Залилангийн хэргээр ял эдэлж, өөр шүүхийн шийдвэрийг хүлээж байсан банкир асан Максим Серкин колонид санхүүгийн томоохон пирамид зохион байгуулж, түүний үйл ажиллагааг цагдан хорихоос шууд удирдаж байжээ. Эдийн засгийн шинжлэх ухааны доктор, профессор Серкиний хяналтад байдаг Зээл, хэрэглээний хоршоод дөрвөн жилийн турш Оросын 17 бүс нутагт үйл ажиллагаа явуулж, энэ хугацаанд хадгаламж эзэмшигчдээс зургаан тэрбум гаруй рубль хулгайлсан гэж Коммерсант бичжээ.

Мөрдөн байцаалтын явцад 2013 оноос хойш Төв банкнаас зөвшөөрөл авсан Орос даяар үйл ажиллагаа явуулж буй 22 KPC үл хөдлөх хөрөнгийн объект болох орон сууц, бизнес төв барихад хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө татаж байсан нь тогтоогджээ. Жилийн 16-20 хувьд хүрч нэмэгдсэн ногдол ашиг төлөх замаар үйлчлүүлэгчдийг уруу татсан бол банкууд хадгаламж эзэмшигчдэд 10 хувиас илүүгүй ногдол ашиг санал болгожээ. Санхүүгийн пирамид зарчмаар ажиллаж байсан хоршоо нь зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдын зардлаар төлбөр тооцоо хийдэг байв.

Хууль сахиулах байгууллагын ажилтнуудын хэлснээр "Хэмнэж, нэмэгдүүлье" уриатай пирамид нь хууль ёсны дагуу үйл ажиллагаа явуулж байсан: иргэдтэй хийсэн бүх гэрээг зохих ёсоор боловсруулсан. Үүний зэрэгцээ ХКН-ын үйлчлүүлэгчдийг баригдаж байгаа гэж үзэж байгаа газруудад хүртэл аваачиж, оффисуудад төслийн танилцуулгыг зохион байгуулав. Хадгаламж эзэмшигчдийн дунд нэлээд хэдэн тэтгэвэр авагчид байсан бөгөөд тэд луйврыг зохион байгуулагчдад тус бүр 30 мянгаас 400 мянган рубль өгсөн гэж Дотоод хэргийн яам тэмдэглэв. Мөнгөө алдсан 25,000 хүнээс хэдэн зуун хүн ХКН-д хэдэн арваас хэдэн зуун сая рубль хүртэл хөрөнгө оруулалт хийсэн. Нийтдээ дөрвөн жилийн хугацаанд хоршоод 6 тэрбум гаруй рубль цуглуулсан байна.

Энэ оны зун бараг бүх 22 ХКН хүү төлөхөө больсон төдийгүй ерөнхийдөө хадгаламж эзэмшигчдэд оруулсан мөнгөө буцааж өгөхөөс татгалзсанаар пирамид нурж эхэлсэн. Улмаар хууртагдсан иргэд ХКН-ын байрыг бүсэлж, мөнгөө буцааж өгөхийг шаардаж эхэлсэн бөгөөд удалгүй луйвар хийсэн гэх мэдээлэл хууль хяналтын байгууллагад ирж эхэлжээ.

GUEBiPK-ийн ажилтнууд хувьцаа эзэмшигчдээс хүлээн авсан мөнгийг Москва, Санкт-Петербург, Хабаровскийн хязгаар дахь 300 гаруй түншийн дансанд зээлийн гэрээний дагуу шилжүүлсэн болохыг тогтоожээ. Тэдний хэн нь ч санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаа явуулаагүй.

Алс дорнодын нэрт бизнесмэн, буяны үйлстэн Максим Серкин санхүүгийн пирамидыг зохион байгуулсныг шуурхай албаныхан тогтоожээ. Нэгэн цагт тэрээр Востоккредитбанкны ТУЗ-ийн дарга (2010 оны 11-р сард лицензээ хасч, 2011 оны 2-р сард дампуурлаа зарласан) бөгөөд Хабаровскийн хязгаарт нэгэн зэрэг таван асрамжийн газрын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч байсан. Банк дампуурсны дараа тэрээр Хабаровскийн "Грант" барилгын холдингийг удирдаж байжээ.

Серкин, цагдаагийн мэдээлснээр, 2015 оны зун Хабаровск хотын Төв дүүргийн шүүхийн шийдвэрээр эгч Екатерина Дружинина (бас баривчлагдсан) дамжуулан шууд мессенжер ашиглан санхүүгийн пирамидыг удирдаж байсан. Серкин нь 2009-2010 онд хэд хэдэн залилангийн гэмт хэрэгт буруутай нь тогтоогдсон. хууль бус нөхөн төлбөрНӨАТ. Улсаас хэдэн арван сая рубль завшсан хэргээр гэм буруугаа бүрэн хүлээн зөвшөөрсөн шүүгдэгч гурван жил шоронд хоригдож, 500 мянган рублийн торгууль төлжээ.

Серкин бүрэн эрхийн хугацааныхаа гуравны хоёрыг хаасны дараа өршөөлөөс чөлөөлөгдөх хүсэлт гаргаж, нөгөө өдөр нь суллагдах болно гэж найдаж байв. Одоо тэр энэ тухай мартах ёстой бололтой. Одоо Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 196-р зүйл "Востоккредитбанк"-ыг санаатайгаар дампууруулсан тухай. Серкин тэргүүтэй ТУЗ-ийн хэд хэдэн гишүүнийг 2013 оны хоёрдугаар сараас арваннэгдүгээр сар хүртэл банкнаас 1.3 тэрбум гаруй рублийн хөрөнгийг эргүүлэн татсан хэрэгт буруутгаж байгаа юм. Тэднийг буруутгаж, зургаан жил хүртэл хорих ял авах боломжтой бөгөөд мөрдөн байцаалтын ажиллагаа дөнгөж эхэлж буй гэмт хэргийн бүлэглэлийг зохион байгуулсан хэргээр шүүгдэгч Серкинд 20 жил хорих ял оноох юм.

"Коммерсант" сонинд мэдээлснээр, залилангийн хэргээр ял эдэлж, өөр шүүх хурлыг хүлээж байсан банкир асан Максим Серкин колонид санхүүгийн томоохон пирамид зохион байгуулж, түүний үйл ажиллагааг цагдан хорихоос шууд удирддаг байжээ. Эдийн засгийн шинжлэх ухааны доктор, профессор Серкиний удирдлага дор ОХУ-ын 17 бүрэлдэхүүнд дөрвөн жилийн хугацаанд зээлийн болон хэрэглээний хоршоод үйл ажиллагаа явуулж, энэ хугацаанд хадгаламж эзэмшигчдээс зургаан тэрбум гаруй рубль хулгайлсан байна.

Авлигатай тэмцэх газар ийм томоохон арга хэмжээ зохион байгуулаагүй удаж байна. Хоёрхон хоногийн дотор буюу аравдугаар сарын 30, 31-ний хооронд нутаг дэвсгэрийн байгууллагууд GUEBiPK-ийн Дотоод хэргийн яамны ажилтнууд Москва, Санкт-Петербург, Саратов муж, Краснодар хязгаар, 180 хаягаар нэгжлэг хийжээ. Новосибирск муж, Башкортостан, Татарстан, Приморийн хязгаар болон бусад есөн бүс нутаг Оросын Холбооны Улс. Мөрдөн байцаалтын ажиллагааны явцад санхүүгийн баримт бичиг, 200 гаруй зохиомол пүүсийн тамга тэмдэг, тэр ч байтугай хуурамч гарын үсэг зурдаг нэн ховор тусгай төхөөрөмжийг хураан авчээ. Нийслэл болон Санкт-Петербург хотоос гадна Хабаровск, Приморскийн хязгаарт энэ хэргийн найман гол яллагдагчийг саатуулсан байна. Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн Дотоод хэргийн яамны Мөрдөн байцаах газрын хүсэлтээр. 210 ба Урлагийн 2-р хэсэг. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 172.2 (гэмт хэргийн бүлэглэлийг татах Мөнгө), шүүхээс бүгдийг нь цагдан хорьсон.

Мөрдөн байцаалтын явцад 2013 оноос хойш Төв банкнаас тусгай зөвшөөрөл авсан ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг 22 хэрэглэгчийн зээлийн хоршоо (ХЗХ) үл хөдлөх хөрөнгийн объект болох орон сууц, бизнесийн төв барихад хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө татсан нь тогтоогджээ. Банкууд хадгаламж эзэмшигчдэд 10 хувиас илүүгүй ногдол ашиг санал болгож, жилийн 16-20% -д хүрч, нэмэгдсэн ногдол ашиг төлөх замаар үйлчлүүлэгчид уруу татагдсан. Санхүүгийн пирамид зарчмаар ажиллаж байсан хоршоо нь зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдын зардлаар төлбөр тооцоо хийдэг байв.

Хууль сахиулагчдын хэлснээр "Амнаж, үржүүлье" уриатай пирамид нь туйлын хууль ёсны дагуу ажилласан: иргэдтэй хийсэн бүх гэрээг зохих ёсоор боловсруулсан. Үүний зэрэгцээ ХКН-ын үйлчлүүлэгчдийг баригдаж байгаа гэж үзэж байгаа газруудад хүртэл аваачиж, оффисуудад төслийн танилцуулгыг зохион байгуулав. Хадгаламж эзэмшигчдийн дунд нэлээд хэдэн тэтгэвэр авагчид байсан бөгөөд тэд луйврыг зохион байгуулагчдад тус бүр 30 мянгаас 400 мянган рубль өгсөн гэж Дотоод хэргийн яам тэмдэглэв. Мөнгөө алдсан 25,000 хүнээс хэдэн зуун хүн ХКН-д хэдэн арваас хэдэн зуун сая рубль хүртэл хөрөнгө оруулалт хийсэн. Нийтдээ дөрвөн жилийн хугацаанд хоршоод 6 тэрбум гаруй рубль цуглуулсан байна.

Энэ оны зун бараг бүх 22 ХКН хүү төлөхөө больсон төдийгүй ерөнхийдөө хадгаламж эзэмшигчдэд оруулсан мөнгөө буцааж өгөхөөс татгалзсанаар пирамид нурж эхэлсэн. Ийнхүү хоршоод ногдол ашигаа зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдын зардлаар төлдөг байсан. Улмаар хууртагдсан иргэд ХКН-ын байрыг бүсэлж, мөнгөө буцааж өгөхийг шаардаж эхэлсэн бөгөөд удалгүй луйвар хийсэн гэх мэдээлэл хууль хяналтын байгууллагад ирж эхэлжээ.

GUEBiPK-ийн ажилтнууд хувьцаа эзэмшигчдээс хүлээн авсан мөнгийг Москва, Санкт-Петербург, Хабаровскийн хязгаар дахь 300 гаруй түншийн дансанд зээлийн гэрээний дагуу шилжүүлсэн болохыг тогтоожээ. Тэдний хэн нь ч санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаа явуулаагүй.

Алс дорнодын нэрт бизнесмэн, буяны үйлстэн Максим Серкин санхүүгийн пирамидыг зохион байгуулсныг шуурхай албаныхан тогтоожээ. Нэгэн цагт тэрээр Востоккредитбанкны ТУЗ-ийн дарга (2010 оны 11-р сард лицензээ хасч, 2011 оны 2-р сард дампуурлаа зарласан) бөгөөд Хабаровскийн хязгаарт нэгэн зэрэг таван асрамжийн газрын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч байсан. Банк дампуурсны дараа тэрээр Хабаровскийн "Грант" барилгын холдингийг удирдаж байжээ.

Максим Серкин цагдаагийн газрын мэдээлснээр 2015 оны зун Хабаровск хотын Төв дүүргийн шүүхийн шийдвэрээр эгч Екатерина Дружинина (бас баривчлагдсан) дамжуулан шууд мессенжер ашиглан санхүүгийн пирамидыг удирдаж байсан. Максим Серкин 2009-2010 онд НӨАТ-ын хууль бус буцаан олголттой холбоотой хэд хэдэн залилангийн гэмт хэрэгт буруутай нь тогтоогдсон. Улсаас хэдэн арван сая рубль завшсан хэргээр гэм буруугаа бүрэн хүлээн зөвшөөрсөн шүүгдэгч гурван жил шоронд хоригдож, 500 мянган рублийн торгууль төлжээ. Прокурорын байгууллага энэ ялыг хэтэрхий хатуу гэж үзэн давж заалдсан болохыг анхаарна уу. Гэвч давж заалдах шатны шүүхээс дүүргийн шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээжээ.

Максим Серкин бүрэн эрхийн хугацааныхаа гуравны хоёрыг хаасны дараа өршөөлөөс чөлөөлөгдөх хүсэлт гаргаж, нөгөө өдөр нь суллагдана гэж найдаж байв. Одоо тэр энэ тухай мартах ёстой бололтой. Одоо Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 196-р зүйл "Востоккредитбанк"-ыг санаатайгаар дампууруулсан тухай. Максим Серкин тэргүүтэй ТУЗ-ийн хэд хэдэн гишүүнийг 2013 оны хоёрдугаар сараас арваннэгдүгээр сар хүртэл банкнаас 1.3 тэрбум гаруй рублийн хөрөнгийг эргүүлэн татсан хэрэгт буруутгаж байгаа юм. Тэднийг буруутгаж, зургаан жил хүртэл хорих ял авах боломжтой бөгөөд мөрдөн байцаалтын ажиллагаа дөнгөж эхэлж буй гэмт хэргийн бүлэглэлийг зохион байгуулсан хэргээр шүүгдэгч Серкинд 20 жил хорих ял оноох юм.

Залилангийн хэргээр ял шийтгүүлж, дахин шүүх хурлыг хүлээж байсан Алс Дорнодын нэрт банкир асан Максим Серкин шоронд байхдаа санхүүгийн томоохон пирамид зохион байгуулж, түүний үйл ажиллагааг цагдан хорихоос шууд удирдаж байсан гэж Хабаровскийн хязгаарын өнөөдрийн мэдээллийн агентлаг мэдээлэв. Коммерсант.

Эдийн засгийн ухааны доктор, профессор Серкиний удирдлаган дор ОХУ-ын 17 бүрэлдэхүүн, тэр дундаа Хабаровскийн хязгаар, Приморийн нутаг дэвсгэрт хэрэглэгчийн зээлийн хоршоод дөрвөн жилийн турш үйл ажиллагаа явуулж, энэ хугацаанд хадгаламж эзэмшигчдээс зургаан тэрбум гаруй рубль хулгайлсан байна.

Авлигатай тэмцэх газар ийм томоохон арга хэмжээ зохион байгуулаагүй удаж байна. Хоёрхон хоногийн дотор, 10-р сарын 30, 31-нд Дотоод хэргийн яамны нутаг дэвсгэрийн байгууллагуудтай хамтран GUEBiPK-ийн ажилтнууд Москва, Санкт-Петербург хотын 180 хаягаар нэгжлэг хийжээ.

Мөрдөн байцаалтын ажиллагааны явцад санхүүгийн баримт бичиг, 200 гаруй зохиомол пүүсийн тамга тэмдэг, тэр ч байтугай хуурамч гарын үсэг зурдаг нэн ховор тусгай төхөөрөмжийг хураан авчээ.

Нийслэл болон Санкт-Петербург хотоос гадна Хабаровск, Приморскийн хязгаарт энэ хэргийн найман гол яллагдагчийг саатуулсан байна. Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн Дотоод хэргийн яамны Мөрдөн байцаах газрын хүсэлтээр. 210 ба Урлагийн 2-р хэсэг. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 172.2 (хөрөнгө босгох зорилгоор гэмт хэргийн бүлэглэл зохион байгуулах) гэж бүгдийг нь шүүхээс цагдан хорьсон.

Мөрдөн байцаалтын явцад 2013 оноос хойш Төв банкнаас тусгай зөвшөөрөл авсан ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг 22 хэрэглэгчийн зээлийн хоршоо (ХЗХ) үл хөдлөх хөрөнгийн объект болох орон сууц, бизнесийн төв барихад хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө татсан нь тогтоогджээ. Банкууд хадгаламж эзэмшигчдэд 10-аас дээшгүй ногдол ашиг санал болгож, жилийн 16-20 хувьд хүрч, ногдол ашиг төлж, үйлчлүүлэгчид уруу татагдсан. Нөгөө талаар санхүүгийн пирамид зарчмаар ажиллаж байсан хоршоо төлбөрийг дагнан гүйцэтгэдэг. шинэ хадгаламж эзэмшигчдийн зардлаар.

Хууль сахиулах байгууллагын ажилтнуудын хэлснээр "Хэмнэж, нэмэгдүүлье" уриатай пирамид нь хууль ёсны дагуу үйл ажиллагаа явуулж байсан: иргэдтэй хийсэн бүх гэрээг зохих ёсоор боловсруулсан.

Үүний зэрэгцээ ХКН-ын үйлчлүүлэгчдийг баригдаж байгаа гэж үзэж буй байгууламжууд руу аваачиж, оффисуудад төслийн танилцуулгыг зохион байгуулав. Хадгаламж эзэмшигчдийн дунд нэлээд хэдэн тэтгэвэр авагчид байсан бөгөөд тэд луйврыг зохион байгуулагчдад 30-400 мянган рубль өгсөн гэж Дотоод хэргийн яам тэмдэглэв. Мөнгөө алдсан 25 мянган хүнээс хэдэн зуун хүн ХКН-д хэдэн арваас хэдэн зуун сая рубль хүртэл хөрөнгө оруулалт хийсэн. Нийтдээ дөрвөн жилийн хугацаанд хоршоод 6 тэрбум гаруй рубль цуглуулсан байна.

Энэ оны зун бараг бүх 22 ХКН хүү төлөхөө больсон төдийгүй ерөнхийдөө хадгаламж эзэмшигчдэд оруулсан мөнгөө буцааж өгөхөөс татгалзсанаар пирамид нурж эхэлсэн. Ийнхүү хоршоод зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдыг татах замаар ногдол ашиг өгдөг байсан. Улмаар хууртагдсан иргэд ХКН-ын байрыг бүсэлж, мөнгөө буцааж өгөхийг шаардаж эхэлсэн бөгөөд удалгүй луйвар хийсэн гэх мэдээлэл хууль хяналтын байгууллагад ирж эхэлжээ.

GUEBiPK-ийн ажилтнууд хувьцаа эзэмшигчдээс хүлээн авсан мөнгийг Москва, Санкт-Петербург, Хабаровскийн хязгаар дахь 300 гаруй түншийн дансанд зээлийн гэрээний дагуу шилжүүлсэн болохыг тогтоожээ. Тэдний хэн нь ч санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаа явуулаагүй.

Алс дорнодын нэрт бизнесмэн, буяны үйлстэн Максим Серкин санхүүгийн пирамидыг зохион байгуулсныг шуурхай албаныхан тогтоожээ. Нэгэн цагт тэрээр Востоккредитбанкны ТУЗ-ийн дарга (2010 оны 11-р сард лицензээ хасч, 2011 оны 2-р сард дампуурлаа зарласан) бөгөөд Хабаровскийн хязгаарт нэгэн зэрэг таван асрамжийн газрын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч байсан. Банк дампуурсны дараа тэрээр Хабаровскийн "Грант" барилгын холдингийг удирдаж байжээ.

Максим Серкин цагдаагийн газрын мэдээлснээр 2015 оны зун Хабаровск хотын Төв дүүргийн шүүхийн шийдвэрээр эгч Екатерина Дружинина (бас баривчлагдсан) дамжуулан шууд мессенжер ашиглан санхүүгийн пирамидыг удирдаж байсан.

Максим Серкин 2009-2010 онд НӨАТ-ын хууль бус буцаан олголттой холбоотой хэд хэдэн залилангийн гэмт хэрэгт буруутай нь тогтоогдсон. Улсаас хэдэн арван сая рубль завшсан хэргээр гэм буруугаа бүрэн хүлээн зөвшөөрсөн шүүгдэгч гурван жил шоронд хоригдож, 500 мянган рублийн торгууль төлжээ. Прокурорын байгууллага энэ ялыг хэтэрхий хатуу гэж үзэн давж заалдсан болохыг анхаарна уу. Гэвч давж заалдах шатны шүүхээс дүүргийн шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээжээ.

Хугацааныхаа гуравны хоёрыг эдлэсний дараа хуучин банкир хугацаанаас нь өмнө суллах хүсэлт гаргаж, нөгөө өдөр нь суллагдах болно гэж найдаж байв.

Гэсэн хэдий ч одоогийн байдлаар Благовещенск хотын шүүхэд Максим Серкиний эсрэг "Востоккредитбанк"-ыг зориудаар дампууруулсан гэх хэргийг хэлэлцэж эхлээд байна. ТУЗ-ийн дарга асан болон түүний хэд хэдэн гишүүдийг 2013 оны хоёрдугаар сараас арваннэгдүгээр сар хүртэл тус банкнаас 1.3 тэрбум гаруй рублийн хөрөнгө татсан хэрэгт буруутгаж байгаа юм. Энэ хэргээр тэд зургаан жил хүртэл хорих ял авах боломжтой.

Одоо мөрдөн байцаалтын ажиллагаа дөнгөж эхэлж буй гэмт хэргийн бүлэглэлийг зохион байгуулсан хэргээр шүүгдэгч Серкинд 20 жил хорих ял оноож байна.

Нөхцөл байдлын аль нэгэнд байсныг эргэн санацгаая Хабаровскийн ХКНагентлаг аль хэдийн.

UPD: Нөхцөл байдлын хөгжлийн талаар уншина уу.

Кассын машин, давхарт байгаа мөнгө, торны цаана байгаа ялтай банкны санхүүгийн адал явдлуудыг орхихгүйгээр төмөр цохи. Максим Серкин санхүүгийн пирамид байгуулж, амархан баяжуулах дурлагчдаас зургаан тэрбум рубль авч чадсан. Шууд хэллэгээс: "Тэд дэлхий дахинд хэдэн удаа хэлсэн бэ ..." Мөн хууртагдахыг хүсдэг хүмүүс байсаар байна.

Бүх зүйл үнэхээр харагдаж байсан - алдаа хайх хэрэггүй. Тэд эрсдэлийн талаар бодож байсан ч эдгээрийн талаар огтхон ч биш бололтой. Баримт бичиг, гэрчилгээ ... 2014 онд Владимир Хохлов 100,000 рублийн хөрөнгө оруулалт хийсэн. Хүлээн авсан хүү, шимтгэл. Дараа нь тэр 500 мянган рублийн хөрөнгө оруулалт хийсэн. Гурван жилийн дараа сая 200 авна гэж бодож байсан.

“Тэр ч байтугай сэжиг байгаагүй. Эцсийн эцэст тэд дөрвөн жил ажилласан, бүх зүйл сайхан байсан, хүмүүст мөнгө өгдөг байсан. Тэгээд банк шиг ажилладаг юм бол яагаад гурван жил ажиллах ёсгүй гэж бодож байна. Баримт бичиг бүгд энд байна” гэж гэмтсэн хөрөнгө оруулагч Владимир Хохлов хэлэв.

Түүх бол хэдэн арван мянганы нэг юм. Мөн бүх зүйл зураг төсөл шиг. Тоонууд нь өөр өөр байдаг. Елена ч бас хувь нэмрээ оруулдаг бөгөөд нүүрээ харуулахгүй байхыг хүсдэг.

"Бид 20 саяыг оруулсан, бид дор хаяж 23-25 ​​орчим газар авна гэж бодож байсан, бид бүх лиценз, гэрчилгээ, гэрчилгээтэй байсан. Ямар ч сэжиг байсангүй. Тэд үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулсан" гэж эмэгтэй хэлэв.

Ирээдүйн хувь нэмэр оруулагчдад илтгэл тавьж, баригдаж буй объектууд болох орон сууцны барилга, бизнесийн төвүүдтэй танилцав. 22% хүртэл өндөр ногдол ашгаар үйлчлүүлэгчид уруу татагдсан. Харин банкууд гурав дахин бага санал тавьсан. Үнэн хэрэгтээ, мөрдөн байцаагчид байшин бариагүй болох нь тогтоогдсон - пирамид. Санхүүгийн. Зөвхөн шинэ хадгаламж эзэмшигчидтэй холбоотой өндөр төлбөр.

“Үүний зэрэгцээ хувьцаа эзэмшигчдийн мөнгийг зээлийн гэрээгээр хяналтад байгаа 300 гаруй байгууллагын тооцооны дансанд шилжүүлсэн. 25 мянга гаруй хүн хохирсон” гэж ОХУ-ын Дотоод хэргийн яамны хэвлэлийн төлөөлөгч Ирина Волк мэдэгдэв.

Байгуулагдсан: Зээл хэрэглээний нийт 22 хоршоо нэгдсэн хяналтын төвтэй ажиллаж байна. Хамгийн сонирхолтой нь: мөрдөн байцаагчдын үзэж байгаагаар энэхүү хяналтын төв нь тийм ч алслагдсан газар байсан - залилангийн хэргээр ял эдэлж буй Максим Серкин пирамидыг удирдаж байжээ. Тэр Алс Дорнодод банкир байсан. Дампуурсны дараа тэрээр барилгын холдинг удирдаж байсан.

Тэрээр хоёр жилийн өмнө ял сонссон. Үүнтэй адил: банкир сууж, зөвхөн цаг хугацаа төдийгүй мөнгө нь дуусч байна. Мессенжерээр дамжуулан бүх зүйлийг удирдаж, эгч Екатерина руугаа мессеж илгээв. Энэ бүхэл бүтэн систем дөрвөн жилийн турш цэцэглэн хөгжсөн. Хөрөнгө оруулагчид олширсон. Шаардлага улам олон удаа сонсогддог шиг - мөнгө төлөх.

"Бид оффист ирсэн, оффист хэн ч байсангүй." Игорь Лупеев эхнэрийнхээ хамт 2016 оны зун нэг сая хагас рублийн хөрөнгө оруулалт хийсэн. Жилийн дараа тэдэнд барьцаа болон хүүгийн аль алиныг нь буцааж өгнө гэж амласан. Гэхдээ энэ нь ямар төрлийн санхүүгийн схем болохыг тэд 80 гаруй ижил хөрөнгө оруулагчид байсан хоосон оффист аль хэдийн олж мэдсэн юм.

“ХХК-иар дамжуулан мөнгө татсан. Бид энэ мэдээллийг интернетээс олж мэдсэн. Энэ мөнгийг зарчмын хувьд бидэнд буцааж өгөх боломжгүй гэдгийг бид ойлгосон "гэж бэртсэн хөрөнгө оруулагч Игорь Лупеев хэлэв.

180 гаруй хайлт. Оффис, орон сууцанд. 17 бүс нутагт! Санхүүгийн баримт бичиг, компьютер. 200 гаруй зохиомол байгууллагын хэвлэмэл материал: үнэн хэрэгтээ хэвлэл бол бүхэл бүтэн компани юм. Хатуу удирдамжийн дагуу өргөст торны цаанаас зургаан тэрбум гаруй рубль цуглуулсан гэж тооцоолсон.

"Эрүүгийн хэрэг дууссаны дараа буцаан олголт хийх боломжтой нөхцөл байдал бий. Гэхдээ үүнд олон хүчин зүйл нөлөөлж байгаа бөгөөд үүнийг урьдчилан таамаглахын тулд үнэндээ иргэдээс бага зүйл хамаардаг "гэж хуульч Мария Свиридова тайлбарлав.

Одоогоор уг хэрэгт есөн хүнийг цагдан хорьсны дотор экс банкирын төрөл төрөгсөд байгаа юм. Максим Серкиний өмнөх хугацаа дуусч байгаа ч сүүлчийнх нь биш бололтой. Хэд хэдэн эрүүгийн хэрэг үүсгэсэний дотор “Гэмт хэргийн бүлэглэл зохион байгуулсан” гэдэг нь 20 хүртэлх жилийн хорих ял гэсэн үг.

Банкир Серкин залилан гэсэн нэр томьёог "орох" колонид санхүүгийн томоохон пирамид зохион байгуулж, түүний үйл ажиллагааг шууд цагдан хорихоос удирдаж, харилцаа холбооны мессенжер ашиглан удирддаг.

Эдийн засгийн шинжлэх ухааны доктор, профессор Серкиний удирдлага дор ОХУ-ын 17 бүрэлдэхүүнд дөрвөн жилийн хугацаанд зээлийн болон хэрэглээний хоршоод үйл ажиллагаа явуулж, энэ хугацаанд хадгаламж эзэмшигчдээс зургаан тэрбум гаруй рубль хулгайлсан байна. Авлигатай тэмцэх газар ийм томоохон арга хэмжээ зохион байгуулаагүй удаж байна. Хоёрхон хоногийн дотор, 10-р сарын 30, 31-нд Дотоод хэргийн яамны нутаг дэвсгэрийн байгууллагуудтай хамтран GUEBiPK-ийн ажилтнууд Москва, Санкт-Петербург хотын 180 хаягаар нэгжлэг хийжээ. Мөрдөн байцаалтын ажиллагааны явцад санхүүгийн баримт бичиг, 200 гаруй зохиомол пүүсийн тамга тэмдэг, тэр ч байтугай хуурамч гарын үсэг зурдаг нэн ховор тусгай төхөөрөмжийг хураан авчээ. Нийслэл болон Санкт-Петербург хотоос гадна Хабаровск, Приморскийн хязгаарт энэ хэргийн найман гол яллагдагчийг саатуулсан байна. Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн Дотоод хэргийн яамны Мөрдөн байцаах газрын хүсэлтээр. 210 ба Урлагийн 2-р хэсэг. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 172.2 (хөрөнгө босгох зорилгоор гэмт хэргийн бүлэглэл зохион байгуулах) гэж бүгдийг нь шүүхээс цагдан хорьсон.

Мөрдөн байцаалтын явцад 2013 оноос хойш Төв банкнаас тусгай зөвшөөрөл авсан ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт үйл ажиллагаа явуулдаг 22 хэрэглэгчийн зээлийн хоршоо (ХЗХ) үл хөдлөх хөрөнгийн объект болох орон сууц, бизнесийн төв барихад хөрөнгө оруулагчдаас мөнгө татсан нь тогтоогджээ. Жилийн 16-20 хувьд хүрч нэмэгдсэн ногдол ашиг төлөх замаар үйлчлүүлэгчдийг уруу татсан бол банкууд хадгаламж эзэмшигчдэд 10 хувиас илүүгүй ногдол ашиг санал болгожээ. Санхүүгийн пирамид зарчмаар ажиллаж байсан хоршоо нь зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдын зардлаар төлбөр тооцоо хийдэг байв.

Хууль сахиулагчдын хэлснээр "Амнаж, үржүүлье" уриатай пирамид нь туйлын хууль ёсны дагуу ажилласан: иргэдтэй хийсэн бүх гэрээг зохих ёсоор боловсруулсан. Үүний зэрэгцээ ХКН-ын үйлчлүүлэгчдийг баригдаж байгаа гэж үзэж байгаа газруудад хүртэл аваачиж, оффисуудад төслийн танилцуулгыг зохион байгуулав. Хадгаламж эзэмшигчдийн дунд нэлээд хэдэн тэтгэвэр авагчид байсан бөгөөд тэд луйврыг зохион байгуулагчдад тус бүр 30 мянгаас 400 мянган рубль өгсөн гэж Дотоод хэргийн яам тэмдэглэв. Мөнгөө алдсан 25,000 хүнээс хэдэн зуун хүн ХКН-д хэдэн арваас хэдэн зуун сая рубль хүртэл хөрөнгө оруулалт хийсэн. Нийтдээ дөрвөн жилийн хугацаанд хоршоод 6 тэрбум гаруй рубль цуглуулсан байна.

Энэ оны зун бараг бүх 22 ХКН хүү төлөхөө больсон төдийгүй ерөнхийдөө хадгаламж эзэмшигчдэд оруулсан мөнгөө буцааж өгөхөөс татгалзсанаар пирамид нурж эхэлсэн. Ийнхүү хоршоод ногдол ашигаа зөвхөн шинэ хөрөнгө оруулагчдын зардлаар төлдөг байсан. Улмаар хууртагдсан иргэд ХКН-ын байрыг бүсэлж, мөнгөө буцааж өгөхийг шаардаж эхэлсэн бөгөөд удалгүй луйвар хийсэн гэх мэдээлэл хууль хяналтын байгууллагад ирж эхэлжээ.

GUEBiPK-ийн ажилтнууд хувьцаа эзэмшигчдээс хүлээн авсан мөнгийг Москва, Санкт-Петербург, Хабаровскийн хязгаар дахь 300 гаруй түншийн дансанд зээлийн гэрээний дагуу шилжүүлсэн болохыг тогтоожээ. Тэдний хэн нь ч санхүү, эдийн засгийн үйл ажиллагаа явуулаагүй.

Алс дорнодын нэрт бизнесмэн, буяны үйлстэн Максим Серкин санхүүгийн пирамидыг зохион байгуулсныг шуурхай албаныхан тогтоожээ. Нэгэн цагт тэрээр Востоккредитбанкны ТУЗ-ийн дарга (2010 оны 11-р сард лицензээ хасч, 2011 оны 2-р сард дампуурлаа зарласан) бөгөөд Хабаровскийн хязгаарт нэгэн зэрэг таван асрамжийн газрын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч байсан. Банк дампуурсны дараа тэрээр Хабаровскийн "Грант" барилгын холдингийг удирдаж байжээ.

Максим Серкин цагдаагийн газрын мэдээлснээр, 2015 оны зун Хабаровск хотын Төв дүүргийн шүүхийн шийдвэрээр эгч Екатерина Дружинина (бас баривчлагдсан) дамжуулан шууд мессенжер ашиглан санхүүгийн пирамидыг удирдаж байсан. Максим Серкин 2009-2010 онд НӨАТ-ын хууль бус буцаан олголттой холбоотой хэд хэдэн залилангийн гэмт хэрэгт буруутай нь тогтоогдсон. Улсаас хэдэн арван сая рубль завшсан хэргээр гэм буруугаа бүрэн хүлээн зөвшөөрсөн шүүгдэгч гурван жил шоронд хоригдож, 500 мянган рублийн торгууль төлжээ. Прокурорын байгууллага энэ ялыг хэтэрхий хатуу гэж үзэн давж заалдсан болохыг анхаарна уу. Гэвч давж заалдах шатны шүүхээс дүүргийн шүүхийн шийдвэрийг хэвээр үлдээжээ.

Максим Серкин бүрэн эрхийн хугацааныхаа гуравны хоёрыг хаасны дараа өршөөлөөс чөлөөлөгдөх хүсэлт гаргаж, нөгөө өдөр нь суллагдана гэж найдаж байв. Одоо тэр энэ тухай мартах ёстой бололтой. Одоо Урлагийн дагуу эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн. ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 196-р зүйл "Востоккредитбанк"-ыг санаатайгаар дампууруулсан тухай. Максим Серкин тэргүүтэй ТУЗ-ийн хэд хэдэн гишүүнийг 2013 оны хоёрдугаар сараас арваннэгдүгээр сар хүртэл банкнаас 1.3 тэрбум гаруй рублийн хөрөнгийг эргүүлэн татсан хэрэгт буруутгаж байгаа юм. Тэднийг буруутгаж, зургаан жил хүртэл хорих ял авах боломжтой бөгөөд мөрдөн байцаалтын ажиллагаа дөнгөж эхэлж буй гэмт хэргийн бүлэглэлийг зохион байгуулсан хэргээр шүүгдэгч Серкинд 20 жил хорих ял оноох юм.