"О төв банк Оросын Холбооны Улс(Оросын Банк)" (Собрание Законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, 2790-р зүйл; 2003, N 2, 157-р зүйл; N 52 (I хэсэг, 5032-р зүйл) ОХУ-ын Банк дараахь шаардлагыг тогтоодог. зээлийн байгууллагуудад боловсон хүчнийг бэлтгэх, сургах.

Шүүхийн практик ба хууль тогтоомж - ОХУ-ын Банкны 2004.08.09-ний өдрийн N 1485-U-ийн заавар (2014.11.27-нд нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан) Зээлийн байгууллагад боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай.

2.1.6. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх талаар зээлийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан сургалтын хөтөлбөр;

(ОХУ-ын Төв банкны 2003 оны 1-р сарын 16-ны өдрийн N 6-T захидлын нэмэлт өөрчлөлтөөр)

2.1.7. зээлийн байгууллагад иргэн, хуулийн этгээдтэй банкны дансны (хадгаламжийн) гэрээ байгуулахаас татгалзах, гүйлгээ хийх үйлчлүүлэгчийн даалгаврыг биелүүлэхээс татгалзах ажлыг зохион байгуулах журмыг тодорхойлсон хөтөлбөр;

Асуултуудын хариултууд

Асуулт 1. Мөнгө угаах сонгодог загвар нь мөнгө угаах үйл явцад дараах үе шатуудыг хуваарилдаг.:

A. Байршил, давхарга, нэгтгэх

B. Интеграци, шилжих, нуугдах

C. Байрлуулах, солилцох, татах

D. Солилцоо, интеграци, давхаргажилт

Асуулт 2. Ямар баримт бичиг нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тогтолцооны иж бүрэн тогтолцоо бөгөөд үндэсний эрх зүйн тогтолцооны онцлогийг харгалзан бүх улс орнуудад хэрэглэх зорилготой вэ?

А. Терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай олон улсын конвенц, 1999 он

B. Холбооны хууль 07.08.2001 No 115 - FZ "Гэмт хэрэг үйлдсэн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай"

D. Мансууруулах эм, сэтгэцэд нөлөөт бодисын хууль бус эргэлтийн эсрэг Венийн конвенц, 1988 он.

Үндэстэн дамнасан зохион байгуулалттай гэмт хэргийн эсрэг Палермогийн конвенц, 2000 он

Асуулт 3. Мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх чиглэлээр олон улсын хамтын ажиллагааны үндэс суурийг тавьж, мөнгө угаах гэмт хэрэгтэй тэмцэх анхны олон улсын эрх зүйн акт болсон ямар баримт бичиг вэ?

А.Терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай олон улсын конвенц, 1999;

Б.Үндэстэн дамнасан зохион байгуулалттай гэмт хэргийн эсрэг Палермогийн конвенц, 2000;

C. Мансууруулах эм, сэтгэцэд нөлөөт бодисын хууль бус эргэлтийн эсрэг НҮБ-ын конвенц, 1988 он.

Д.Меридагийн Авлигын эсрэг конвенц 2003 он

Асуулт 4. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэхэд чиглэсэн ямар арга хэмжээнүүд байна вэ?

A. Зохион байгуулалт ба хэрэгжилт дотоод хяналт;

B. Заавал хянах;

В. Үйл ажиллагааг нь түдгэлзүүлсэн, үйлчлүүлэгчийн даалгаврыг биелүүлэхээс татгалзсан тухай мэдээлэхээс бусад тохиолдолд гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх талаар авч буй арга хэмжээний талаар үйлчлүүлэгч болон бусад этгээдэд мэдэгдэхийг хориглох. гүйлгээ хийх, энэ Холбооны хуульд заасан үндэслэлээр баримт бичгийг бүрдүүлэх шаардлагатай байгаа тухай банкны данс (хадгаламж) гэрээ байгуулахаас татгалзах;

D. Холбооны хууль тогтоомжийн дагуу авсан бусад арга хэмжээ.

E. Дээр дурдсан бүх зүйл.

Асуулт 5. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх дотоод хяналтыг зохион байгуулах нь:

А.Мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ эрхэлдэг байгууллагуудын дотоод хяналтын журам боловсруулах, дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий тусгай албан тушаалтныг томилох зэрэг арга хэмжээний цогц арга хэмжээ.

Б.Мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ эрхэлдэг байгууллагуудаас авч хэрэгжүүлсэн арга хэмжээ, дотоод хяналтын дүрэм боловсруулж, уялдуулах.

В.Мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн наймаа эрхэлдэг байгууллагуудаас авч хэрэгжүүлсэн арга хэмжээ, үүнд дотоод хяналтын дүрмийг сахин биелүүлэх үүрэг бүхий тусгай албан тушаалтныг томилох.

D. Дотоод хяналтын дүрэм, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх, түүнчлэн үйлчлүүлэгч, тэдгээрийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох, мэдээллийг баримтжуулах, эрх бүхий байгууллагад хүргүүлэх, баримт бичиг, мэдээллийг хадгалах хууль тогтоомжийн шаардлагыг дагаж мөрдөх. , боловсон хүчнийг сургах, сургахад зориулагдсан.

Асуулт 6. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх арга хэмжээ авах эрх бүхий холбооны гүйцэтгэх байгууллага нь:

A. ОХУ-ын Сангийн яам

B. Холбооны санхүүгийн хяналтын алба

C. ОХУ-ын Ерөнхий прокурорын газар

D. ОХУ-ын Засгийн газар

Асуулт 7

A. Үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох

B. Дотоод хяналтын дүрэм боловсруулах

В.Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхэд чиглэгдэж болзошгүй, заавал хяналт тавих гүйлгээ болон бусад хэлцлийн талаар эрх бүхий байгууллагад мэдээлэх.

D. Дээрх бүгд

Асуулт 8:

A. Үйлчлүүлэгчтэй харилцах харилцаа тасарсан өдрөөс хойш гурван жилээс доошгүй хугацаанд тухайн хүнийг тодорхойлоход шаардлагатай мэдээллийг хадгалах

B. Тухайн хүнийг танихад шаардлагатай мэдээллийг үйлчлүүлэгчтэй харилцах харилцаа тасарсан өдрөөс хойш таваас доошгүй жил хадгална

C. Гүйлгээ хийсэн өдрөөс хойш гурваас доошгүй жилийн хугацаанд тухайн хүнийг танихад шаардлагатай мэдээллийг хадгалах

Г.Үйлчлүүлэгчтэй харилцах харилцаа тасарсан өдрөөс хойш гурван жилээс доошгүй хугацаанд тухайн хүнийг танихад шаардлагатай мэдээллийг хадгалах

Асуулт 9

A. Үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох

C. Экстремизм, терроризмд холбогдсон хүмүүсийн жагсаалтад үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийн талаарх мэдээлэл байгаа эсэхийг шалгах

В.Үйлчлүүлэгч, үйлчлүүлэгчийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгч нь гадаадын төрийн албан тушаалтанд хамаарах эсэхийг тогтоох

D. Үйлчлүүлэгчид эрсдэлийн зэрэг (түвшин)-ийг үнэлэх, олгох

E. Таних мэдээллийг шинэчлэх

F. Дээр дурдсан бүх зүйл

Асуулт 10. Шаардлагын дагуу ямар хугацаанд холбооны хууль 2001.08.07-ны өдрийн 115-р Холбооны хууль "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай", бэлэн мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллага нь сэжигтэй гүйлгээний талаар Росфинмониторинг мэдээлэх үүрэгтэй юу?

A. Гүйлгээ илэрсэн өдрөөс хойш ажлын нэг өдрөөс хэтрэхгүй

B. Илэрсэн өдрөө шууд

C. Ийм гүйлгээг илрүүлсэн өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор

D. Гүйлгээ хийсэн өдрөөс хойш нэг сарын дотор

Асуулт 11

A. Иргэний эрх зүй

B. ОХУ-ын Эрүүгийн хууль

C. ОХУ-ын Захиргааны зөрчлийн тухай хууль

D. Иргэний хууль ба хууль захиргааны зөрчилОросын Холбооны Улс

Асуулт 12

A. овог, овог нэр, овог нэр (хууль болон үндэсний зан заншилд өөрөөр заагаагүй бол),

B. иргэншил,

C. төрсөн огноо, иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл,

D. шилжилт хөдөлгөөний картын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүний ​​ОХУ-д оршин суух (оршин суух) эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг,

E. оршин суугаа газар (бүртгэл) эсвэл оршин суугаа газрын хаяг,

F. татвар төлөгчийн үнэмлэх (хэрэв байгаа бол);

G. Бүртгэгдсэн бүх өгөгдөл

Асуулт 13

A. ОХУ-ын Сангийн яамтай зохицуулах

B. ОХУ-ын Банктай уялдаа холбоотой ажиллах

C. Хяналтын байгууллага эсвэл Росфинмониторинг (хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагын үйл ажиллагааны чиглэлээр хяналтын байгууллага байхгүй тохиолдолд) зохицуулах.

D. Байгууллагын даргын батлах

E. Байгууллагын даргын зөвшөөрч, хяналтын байгууллагад мэдэгдэх

Асуулт 14. Үйлчлүүлэгч (ашиг хүртэгч)-ийг тодорхойлох ажлын хүрээнд мэдээллийг баримтжуулах ажлыг ямар хэлбэрээр, ямар хэлбэрээр хийх ёстой вэ?

A. Асуулгах замаар (байгууллагын үйлчлүүлэгч, түүний үйл ажиллагааны талаарх мэдээлэл, түүнчлэн ашиг хүртэгчийн талаарх мэдээллийг агуулсан баримт бичгийг бүрдүүлэх)

B. Үйлчлүүлэгч болон ашиг хүртэгчийн тухай файлуудыг эмхэтгэх, хөтлөх

C. Үйлчлүүлэгчтэй ярилцаж буй дуу бичлэгийг хийж байна

D. Видео бичлэгийг ашиглаж байна

E. Арга, хэлбэрийг байгууллага нь дотоод хяналтын дүрэмд бие даан тодорхойлдог

Асуулт 15. Гадаадын төрийн албан хаагчийг таних хөтөлбөрт юу тусгах ёстой вэ?

A. дунд тодорхойлох дараалал хувь хүмүүсалба хашиж байгаа болон хүлээн зөвшөөрөгдсөн гадаадын төрийн албан тушаалтан, түүнчлэн тэдний эхнэр, нөхөр, ойр дотны төрөл төрөгсөд (шууд өгсөх ба уруудах төрөл төрөгсөд (эцэг эх, хүүхэд, өвөө, эмээ, ач зээ нар)), бүтэн ба хагас цустай (нийтийн эцэг, эхтэй) ) ах эгч нар, үрчлэн авсан эцэг эх, үрчлэгдсэн хүүхдүүд)

B. Гадаадын төрийн албан хаагчийг ажилд авах журам

В.Гадаадын төрийн албан тушаалтны хөрөнгийн эх үүсвэр болон бусад эд хөрөнгийн эх үүсвэрийг тогтоох арга хэмжээ

D. Байгууллагын үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох, ашиг хүртэгчдийг олж тогтоох, түүнчлэн түүний үйлчилгээнд хамрагдаж буй гадаадын төрийн албан тушаалтнуудын талаарх мэдээллийг үе үе шинэчлэх журам.

E. Дээрх бүгд зөв

Асуулт 16. Тусгай албан тушаалтан хэзээ нэмэлт мэдээлэл өгөх вэ?

A. Жилд дор хаяж нэг удаа

B. Гурван жилд нэг удаа

C. Тусгай албан тушаалтан гүйцэтгээгүй

Д.Улиралд нэг удаа байгууллагын дарга явуулна

E. Жилд нэгээс доошгүй удаа, эсхүл МБ/ХТБ-ын тухай хууль тогтоомж, дотоод хяналтын дүрэмд өөрчлөлт оруулах, ажилтныг өөр ажилд шилжүүлэх үед

Асуулт 17:

А.Эд хөрөнгийн өмчлөгч, өмчлөгч, мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн гүйлгээ эрхэлдэг байгууллага, бусад этгээдэд хандаж, тухайн байгууллага, хувь хүний ​​өмчлөлийн эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийхийг хориглох талаар Тэдний хэт даврагч үйл ажиллагаа, терроризмд оролцсон тухай мэдээлэл, эсхүл жагсаалтад оруулах үндэслэл байхгүй тохиолдолд террорист үйл ажиллагаанд оролцсон гэж сэжиглэх үндэслэл байгаа.

C. Rosfinmonitoring-ийн мэдэгдлийн үндсэн дээр эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг түдгэлзүүлэх

В.Үйлчлүүлэгчид эрсдэлийн зэрэглэл тогтоосонтой холбогдуулан тухайн байгууллага эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийхгүй гэсэн шийдвэр.

Асуулт 18. Бэлэн мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн гүйлгээ хийдэг байгууллагууд үйлчлүүлэгчиддээ ямар байгууллага, хувь хүн байгаа эсэхийг шалгаж, үр дүнгийн талаар Росфинмониторингэд мэдэгдэх ёстой. чекийн?

A. Зургаан сар тутамд нэг удаа

B. Гурван сард нэгээс доошгүй удаа

C. Байгууллага нь дотоод хяналтын дүрэмд хянан шалгах хугацааг бие даан тогтоодог

D. Сар бүр

Асуулт 19. Өмнө нь хүлээн авсан мэдээллийн найдвартай, үнэн зөв эсэхэд эргэлзэж байвал тухайн байгууллага үйлчлүүлэгчийн талаарх мэдээллийг хэр хугацаанд шинэчлэх вэ?

A. Сарын дотор

B. Яаралтай

C. Ийм эргэлзээ үүссэн өдрөөс хойш ажлын долоон өдрийн дотор

D. Ийм эргэлзээ үүссэн өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор

санал хүсэлтээ бичнэ үү

ML/CFT-ийн зорилтот сургалт, санхүүгийн хяналт, сургалтын бусад хэлбэрийн мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх: сургалтыг дуусгах практик зөвлөмжүүд

СМЫСЛОВ П.А.:

ТХГХ-ийн талаарх зорилтот сургалт, санхүүгийн хяналт-шинжилгээний чиглэлээр мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх болон сургалтын бусад хэлбэрүүд:

Хэрхэн, хаана зорилтот сургалтанд хамрагдах вэ. практик санхүүгийн мониторингийн мэргэжилтэн, мэргэшсэн хүний ​​зөвлөгөө боловсролын үйл ажиллагааПавел Смысловын AML/CFT салбарт сургалтанд зориулагдсан

(үнэт эдлэлийн байгууллага, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлаг, лизинг, факторингийн байгууллага, төлбөр хүлээн авах операторуудад зориулсан нийтлэл)

Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалт (AML/CFT Training) нь мөнгө угаахтай тэмцэх журамд хамрагддаг олон байгууллагын дуртай үүрэг хариуцлагын нэг юм.

Эцсийн эцэст, олон хүний ​​​​хувьд ОНХГ-ын зорилтот сургалт нь үргэлж арга хэмжээ болдог: та сургалтын төвд ирж, бүтэн өдрийн турш сэтгэл хөдөлгөм, хэрэгтэй лекц сонсож, дууссаны дараа үзэсгэлэнтэй маягт дээр хэвлэсэн гэрчилгээ авах хэрэгтэй. Дараа нь та оффисынхоо хананд өлгөж, хамт ажиллагсаддаа "Одоо би санхүүгийн хяналт, AML / CFT-ийн талаар бүгдийг мэдэж байна!" гэж сайрхаж болно.

Гэсэн хэдий ч энэхүү нийтлэлийн зохиогч өөрийн байгуулсан Бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө, санхүүгийн хяналт-шинжилгээний хууль эрх зүйн төвд болон бусад түнш сургалтын төвүүдэд зорилтот мэдээлэл өгөх, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх чиглэлээр лектор хийдэг практикийн хувьд, түүнийг байнга дуртайяа лекц уншихыг урьж, шоу, сургалт нь боловсон хүчнийг сургах, хүмүүжүүлэхэд тавигдах шаардлагын талаар хууль тогтоогчоос хүлээсэн үүргээ бүрэн биелүүлдэггүй байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд PL/CFT-ийн дотоод хяналтын тогтолцооны маш сул холбоос хэвээр байна. .

Сургалтын асуудлыг зохицуулах зохицуулалтын тогтолцоо нь Росфинмониторингын 2010.08.03-ны өдрийн 203 тоот "Сургалт, боловсролд тавигдах шаардлагын журмыг батлах тухай" тушаал юм. байгууллагын боловсон хүчингэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэхийн тулд мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийх "("Росифн мониторингийн 203 тушаал" гэж нэрлэдэг). Зохиогчийн тогтсон уламжлалын дагуу бид тантай санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр хүлээх үүргийн талаар та бидний тусламжгүйгээр бие даан уншиж болох журмын ишлэлээр бус, харин өөрсдийнхөө тусламжтайгаар ярилцах болно. энгийн үгээр, зөвхөн гол болон хамгийн чухал цэгүүдийг онцлон тэмдэглэв.

Эхлэхийн тулд тодорхойлъё ОНӨХГ-ын зорилтот сургалтанд хэн хамрагдах ёстой, байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн санхүүгийн мониторингийн талаарх мэдлэг, сургалтын бусад хэлбэрийг нэмэгдүүлэх.

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дараахь ажилтнууд сургалтад хамрагдах шаардлагатай.

а) байгууллагын дарга;

б) байгууллагын салбарын дарга;

в) албан үүргийнхээ дагуу гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх асуудал эрхэлсэн байгууллагын (салбарын) орлогч дарга;

г) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөр (энгийн үгээр бол тусгайлсан чиг үүрэг бүхий байгууллага) дотоод хяналтын дүрмийг дагаж мөрдөх үүрэгтэй байгууллага (салбар)-ын тусгай албан тушаалтан. албан ёсны);

д) Ахлах нягтлан бодогчБайгууллага (салбар)-ын (нягтлан бодогч), тухайн байгууллага, салбарын боловсон хүчинд албан тушаалтай бол, эсхүл хөтлөх чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтан. нягтлан бодох бүртгэл;

е/байгууллагын (салбар) хуулийн нэгжийн дарга, эсхүл тухайн байгууллагын хуульч (хэрэв байгаа бол);

ж/байгууллагын (салбар) дотоод хяналтын албаны ажилтан, хэрэв байгаа бол;

з) байгууллагын даргын үзэмжээр, тухайн байгууллага (салбар) болон түүний үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааны онцлогийг харгалзан байгууллагын (салбар) бусад ажилтнууд.

Иймд ХӨХГ-ын сургалтад хамрагдаж буй ажилтнуудын хүрээ маш өргөн бөгөөд олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн бодож байгаа шиг зөвхөн тусгай албан тушаалтнаар хязгаарлагдахгүй нь ойлгомжтой.

Ихэнх компаниуд дор хаяж байдаг Ерөнхий захирал, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, AML / CFT-ийн тусгай албан тушаалтан - тэд бүгд Росфинмониторинг, түүний дотор сургалтанд хамрагдах шаардлагатай. Мөн гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр зорилтот мэдээлэл өгөх болно.

Байгууллагын дарга нь AML / CFT заавал сургалт, боловсрол эзэмшүүлэх ажилчдын жагсаалтыг батлах ёстой гэдгийг анхаарах нь маш чухал юм. Энэхүү баримт бичгийг хяналтын байгууллагын ажилтнууд бараг үргэлж баталгаажуулахыг хүсдэг бөгөөд үүнтэй зэрэгцэн тэднээс танай орон тооны хүснэгтийг харуулахыг хүсдэг. боловсон хүчинХэмжээг нь сонирхохын тулд бүү шалгаарай албан ёсны цалин, гэж зарим уншигчдын бодож байгаачлан хуулийн дагуу сургалтад хамрагдах ёстой танай байгууллагын бүх ажилчид хамрагдсан эсэхийг шалгах.

Одоо AML/CFT сургалтын хэлбэр, давтамж, цаг хугацааны талаар ярилцъя.

Уламжлал ёсоор санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр сургалтыг гадаад, дотоод гэсэн хоёр бүлэгт хувааж болно.

Сургалтын гадаад хэлбэрүүд рүүбид гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ЗӨБХГ-ын талаарх зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх зэрэг орно.

Сургалтын дотоод хэлбэрүүд рүүэрүүгийн орлогыг хууль ёсны болгох, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай танилцуулга болон нэмэлт мэдээлэл багтсан болно.

Сургалтын гадаад хэлбэрийг Холбооны санхүүгийн хяналтын албанаас байгуулсан Санхүүгийн хяналтын олон улсын сургалт, арга зүйн төвийн (ITMCFM) түншүүд болох тусгай сургалтын төвүүд явуулдаг. ТӨХГ-ын талаар зорилтот сургалт явуулж, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлдэг алдартай сургалтын төвүүдийн нэг бол энэхүү нийтлэлийн зохиогчийн үүсгэн байгуулсан, түүний авъяаслаг удирдагчаар удирдуулсан Бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө, санхүүгийн хяналтын төв юм. эгч Серафима Александровна Смыслова. ITMCFM-ийн түншүүд болох өөр сургалтын төвүүд байдаг.

Зорилтот AML/CFT сургалт гэж юу вэ? Зорилтот танилцуулга нь байгууллагын ажилтнуудын хүлээн авах явдал юм үндсэн мэдлэггэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай ОХУ-ын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөх, түүнчлэн дотоод хэргийн тогтолцоог бүрдүүлэх, боловсронгуй болгоход шаардлагатай. хяналтын байгууллагууд, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрүүд болон эдгээр зорилгоор батлагдсан бусад зохион байгуулалт, захиргааны баримт бичиг. Энэхүү боловсролын хэлбэр нь олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд маш их таалагддаг: та лекцэнд ирж, сонирхолтой, сэтгэл хөдөлгөм, чухал, хэрэгцээтэй мэдлэгийг шимтэн үздэг (мэдээж сургалтын төвийн багш нь ямар нэгэн зүйл биш бол) уйтгартай, гэхдээ туршлагатай, дадлагажигч AML / CFT мэргэжилтэн, багш, таны бизнест жинхэнэ эзэн). Хэн нэгэн институтээс лекц уншин өнгөрсөн оюутан насаа санан дурсаж, хэн нэгэн нь сургуулийн ширээ, өөрчлөлтийг уриалж байна. Тиймээс өдөржингөө үл анзаарагдам өнгөрч, эцэст нь дадлагажигчид хичээлийн үр дүнд үндэслэн тест бичиж, AML / CFT-ийн зорилтот танилцуулгыг дуусгасан тухай гэрчилгээг ёслолын орчинд хүлээн авдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь AML / CFT-ийн талаар зорилтот товч танилцуулга хийснийхээ дараа семинарын төгсгөлд сонсогчдод эрүүл мэнд, аз жаргал, олж авсан мэдлэгээ үр бүтээлтэй ашиглахыг хүсэн ерөөе. торгууль. ОУЦХБХ нь бас нэгэн сайхан уламжлалтай: МБ/ХХТХ-ийн семинарын төгсгөлд санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр зорилтот танилцуулгад оролцож буй сонсогчидтой хамт лекцийн нийтлэг зургийг дурсгал болгон авдаг.

Дадлагажигчид нэг удаа (насанд нэг удаа) зорилтот танилцуулгыг дамжуулдаг. Тусгай албан тушаалтны чиг үүргийг гүйцэтгэхээр төлөвлөж буй хүнд зориулсан зорилтот зааварчилгаа хэлбэрээр сургалт нь ийм чиг үүрэг эхлэхээс өмнө нэг удаа явагддаг гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. Зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтыг мөн: байгууллагын дарга (салбар), байгууллагын (салбар) ерөнхий нягтлан бодогч (нягтлан бодогч) (байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) эсвэл Байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтан, хуулийн нэгжийн дарга эсвэл хуульчийн байгууллага (хэрэв байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) - эдгээр ажилтнууд зорилтот AML / CFT хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтанд хамрагдах ёстой. холбогдох үүрэг даалгавар өгсөн өдрөөс хойш нэг жилийн дотор мэдээлэл албан ёсны үүрэг.

Зорилтот танилцуулгад хамрагдсанаас хойш гурван жилийн дотор өмнөх догол мөрөнд заасан хүмүүс мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх дараахь хэлбэрээр гадны сургалтанд хамрагдах шаардлагатай. AML / CFT-ийн талаархи мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх нь ITMFCM-ийн түншүүд болох сургалтын төвүүд, ялангуяа Бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төвөөс зохион байгуулдаг хурал, семинар болон бусад сургалтын арга хэмжээнд оролцох хэлбэрээр явагддаг. Санхүүгийн хяналт (IUFCFM). Энэхүү сургалтын хэлбэрээр ажилчид дахин ширээнийхээ ард суугаад ХА/ХХТГ-ын чиглэлээр эрх, үүргийнхээ тухай сонирхолтой түүхийг сонсдог. Дахин хэлэхэд сонсогчдын зарим нь оюутан залуу нас, зарим нь "сургуулийн гайхалтай жилүүдийг" дурсдаг. Санхүүгийн хяналт-шинжилгээний талаархи энэхүү чухал семинарын төгсгөлд, хэрэв IACFFM дээр зохион байгуулагдсан бол энэхүү нийтлэлийн зохиогч сонсогчдод мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсэн гэрчилгээг хүндэтгэлтэй байдлаар гардуулав.

Зарим сургалтын төвүүд оюутнуудад жил бүр гадны сургалтад хамрагдах шаардлагатай гэж итгүүлж, үйлчлүүлэгчдээ суралцах урилга, AML / CFT семинарын зарлал бүхий шуудангийн жагсаалтаар дүүргэж байгааг тэмдэглэхийг хүсч байна. Үүний зэрэгцээ, Росфинмониторинг-ын 203 тоот тушаалд энэ нийтлэлд хамаарах байгууллага, бизнес эрхлэгчид гурван жилд дор хаяж нэг удаа AML / CFT-ийн мэдлэгийг дээшлүүлэх шаардлагатай гэж шууд заажээ. Иймд сургалтын төвийн урилга бүрт санхүүгийн мониторингийн сургалт, ХӨХГ-ын талаарх зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагагүй. Та лекцэнд байнга оролцох нь таны эрх, гэхдээ үүрэг биш. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч үргэлж "хууль ёсны өнгө аястай" байхын тулд жилд нэг удаа сургалтын төвүүдэд сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна (гэхдээ бусдын адил үзэл бодлоо илэрхийлэхгүй). AML / CFT хууль тогтоомж.

Хэрэв байгууллага, бизнес эрхлэгчид эрүүгийн орлогыг хууль ёсны болгохтой тэмцэх чиглэлээр хөндлөнгийн сургалтанд хамрагдах үүргээ бага багаар даван туулж чадвал (мөн сургалтын төвүүд зорилтот сургалтын үйлчилгээг санал болгосноор тэд бүх талаас нь усанд автсан ч үүнийг даван туулах боломжгүй болно). , дараа нь сургалтын дотоод хэлбэрүүдтэй (AML / CFT-ийн танилцуулга ба нэмэлт товч танилцуулга) бүх зүйл илүү гунигтай байдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь олон байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчдэд AML / CFT асуудлаар зөвлөхийн хувьд тэдний дотоод сургалт хэрхэн гацаж байгааг шууд мэддэг.

Байгууллагад танилцуулах товч мэдээллийг албан тушаалд ажилд авах эсвэл манай нийтлэлийн эхэнд заасан чиг үүргийг гүйцэтгэхдээ тусгай албан тушаалтан хийдэг. Энэ бол дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, тусгай албан тушаалтан, бусад ажилчид гэдгийг санаарай. Росфинмониторингийн 203 дугаар тушаалын шаардлагын дагуу сургалтанд хамрагдах шаардлагатай ажилчдын жагсаалтад байгууллага, бизнес эрхлэгч оруулах ёстой бүх хүмүүс.

Танилцуулгын товч танилцуулгыг тусгай албан тушаалтан ажилчдад болон тэднийг шилжүүлэх явцад хийдэг ( түр шилжүүлэх) дээрх албан тушаалд эсвэл дээрх чиг үүргийг гүйцэтгэх.

Мөн ижил ажилтнуудад тусгай албан тушаалтан ЦХГ-ын талаар нэмэлт сургалт явуулдаг. Жилд дор хаяж нэг удаа эсвэл дараахь тохиолдолд зохион байгуулдаг.

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын одоогийн зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг өөрчлөх, хүчин төгөлдөр болгох;

Байгууллага гэмт хэрэг үйлдэж олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг шинээр батлах, эсхүл мөрдөж буй өөрчлөлт, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг батлах;

Байгууллагын ажилтныг тухайн байгууллагын өөр байнгын ажилд (түр ажилд) шилжүүлсэн тохиолдолд түүний гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээрх мэдлэг нь шаардлагыг биелүүлэхэд хангалтгүй тохиолдолд Гэмт хэрэг үйлдсэн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу;

Байгууллагын ажилтанд дээрх ажилчдын гүйцэтгэсэн ажлыг хариуцах, гэхдээ түүнтэй байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээнд заагаагүй тохиолдолд ийм ажил гүйцэтгэх нь ажилтантай байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээний нөхцөлийг өөрчлөхөд хүргэхгүй бол. ажилтан.

Танилцуулга болон нэмэлт мэдээллийг тус байгууллагаас боловсруулсан гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр байгууллагын ажилтнуудад зориулсан сургалт, боловсролын хөтөлбөрийн дагуу явуулдаг болохыг тэмдэглэх нь зүйтэй. Росфинмониторингын шаардлагыг харгалзан үзэх. Сургалтын хөтөлбөр нь хяналтын байгууллагын ажилтнуудыг шалгахад маш их дуртай байдаг. Сургалтын хөтөлбөр нь ML/CFT-тэй тэмцэх дотоод хяналтын дүрмийн заавал байх ёстой хэсэг гэдгийг санаарай. Гэхдээ бид сургалтын хөтөлбөрийг тусдаа баримт бичиг болгон батлахыг зөвлөж байна. Байгууллагад зөвхөн дотоод хяналтын дүрмийн нэг хэсэг болох AML / CFT сургалтын хөтөлбөртэй байх нь хангалтгүй гэсэн байцаагчийн шаардлагад ихэвчлэн тулгардаг - үүнийг бие даасан баримт бичиг болгон батлах ёстой.

Боловсруулсан сургалтын хөтөлбөрт дараахь зүйлс орно.

а) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг судлах;

б) ажилтан албан үүргээ гүйцэтгэхдээ байгууллагын дотоод хяналтыг хэрэгжүүлэх дүрэм, хөтөлбөр, түүнчлэн тухайн байгууллагын ажилтанд заасан шаардлагыг биелүүлээгүй тохиолдолд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээг судлах. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудын шаардлага, дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор батлагдсан байгууллагын бусад зохион байгуулалт, захиргааны баримт бичиг;

в) мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх төрлүүд, ердийн схем, аргууд, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээний шинж тэмдэг, тодорхойлох шалгуурыг судлах.

Хэрэв зорилтот товч танилцуулга, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсний үр дүнд сонсогчид сайхан гэрчлэлийг хүлээн авдаг бөгөөд үүнийг дээр дурдсанчлан олон хүмүүс ажлын өрөөнийхөө хананд өлгөх дуртай бөгөөд бүхэл бүтэн цуглуулгыг цуглуулдаг (бид найдаж байна. Хэрэв та мэдүүлэг цуглуулахаар шийдсэн хэвээр байгаа бол тэдгээрийг манай сургалтын төвөөс IAUCFC танд өгөх болно), ажилтнуудтай нэмэлт болон танилцуулга хийх баримтуудыг хэрхэн бүртгэх вэ? Үүнийг хийхийн тулд бид хоёр бүртгэл хөтлөхийг зөвлөж байна: нэг нь танилцуулга, нөгөө нь нэмэлт мэдээллийн талаархи мэдээлэл юм. Тэдгээрийн дотор та суралцагчдын овог, овог нэр, овог нэр, албан тушаал, танилцуулга хийх огноо, танилцуулгад хамрагдсан ажилтнуудын гарын үсэг, нэмэлт товч танилцуулгын журналд мөн сэдэв (шалтгаан) зэргийг тэмдэглэнэ. сургалтын. Тусгай албан тушаалтан өөрөө өөртөө зориулж дотоод мэдээлэл хийдэг гэдгийг бүү мартаарай. Та ямар нэгэн байгууллагад ганцаараа ажилладаг байсан ч гэсэн: та захирал, нягтлан бодогч, тусгай албан тушаалтан (мөн оёдолчин, мужаан, хулгана анчин) - та өөртөө ийм товч мэдээлэл өгч, сэтгүүлд бичилт хийдэг.

Нэмэлт танилцуулга хийх нь маш хэцүү байдаг. Жилд нэг л удаа зарцуулдаг бол та буруу зүйл хийж байна гэсэн үг. Мөнгө угаахтай тэмцэхийн тулд нэмэлт мэдээлэл өгөхийг илүү олон удаа хийх ёстой, учир нь. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг маш олон удаа (заримдаа сард хэд хэдэн удаа) нийтэлж, өөрчилдөг. ML/CFT-ийн хууль тогтоомж маш ойр ойрхон өөрчлөгддөг тул заримдаа бүх зүйлийг хянаж чадахгүй. Санхүүгийн хяналтын чиглэлээр хууль тогтоомжийн өргөн хүрээг хамарсан хууль тогтоомжид хэрхэн төөрөхгүй байх вэ? Энэ нь маш энгийн: энэ нийтлэлийн зохиогч сайн дурын үндсэн дээр олон жилийн турш өөрийн вэбсайтдаа AML / CFT, түүний дотор бүх мэдээг цуглуулж ирсэн. Санхүүгийн хяналт шалгалтын талаарх шинэ зохицуулалт эсвэл одоо байгаа өөрчлөлтүүдийн талаар. Энэ сайтын хаягийг олон байгууллага, бизнес эрхлэгчид мэддэг: 2016 онд тус сайт үүсэн байгуулагдсаныхаа арван жилийн ойг тэмдэглэж байна (бид илүү ихийг хүсч байна. олон жилийн туршбайгууллага, бизнес эрхлэгчдийн эрх ашгийн төлөө, ML / CFT хууль тогтоомжийг сурталчлах зорилгоор ажиллах). Нийтлэлийн зохиогч нь мөн алдартай дахь AML/CFT мэдээний блок зохион байгуулдаг олон нийтийн сүлжээ-тай холбоотой. Энэ бүлгийн хаяг энд байна: https://vk.com/smyslovyБүлэг нь ML/CFT-тэй холбоотой асуудлаар мэдээлэл солилцох зорилготой бөгөөд санхүүгийн мониторингийн талаарх олон зуун асуулт, хариултыг агуулдаг.

Сайтыг дагаж, мэдээнд бүртгүүлээрэй https://vk.com/smyslovyМөн та ML/CFT салбарт ямар өөрчлөлт гарсан талаар үргэлж мэдэж байх болно.

Нэмэлт танилцуулга хийх талаар биднээс ихэвчлэн дараах шинж чанартай асуултуудыг асуудаг: "Бид үнэт эдлэлийн байгууллага, 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ Холбооны хууль "Гэмт хэрэг, гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) үйл ажиллагаатай тэмцэх тухай. терроризмыг санхүүжүүлэх” гэсэн заалтад банктай холбоотой өөрчлөлт оруулсан. Бид нэмэлт мэдээлэл хийх шаардлагатай юу? "Энэ зайлшгүй шаардлагатай" гэж бид хариулав: "Эцэст нь Росфинмониторингын 203-р тушаалд нэмэлт танилцуулгыг сонгон авах ёстой гэсэн зүйл байхгүй."

ТБХГ-ын чиглэлээр нэмэлт сургалтын талаарх дараагийн түгээмэл асуулт бол: "Дотоод хяналтын дүрмийн шинэчилсэн найруулга батлагдсанаас хойш, ХӨХГ-ын журамд оруулсан нэмэлт, өөрчлөлт хүчин төгөлдөр болсны дараа мэдээлэл өгөхөд хэдэн өдөр өгөх вэ? Энэ чиглэлээр шинэ зохицуулалтын акт хүчин төгөлдөр болох уу? ". "Огт тийм биш" гэж бид хариулдаг: "Та дүрэм батлагдсан өдөр, норматив акт хүчин төгөлдөр болсон өдөр товч мэдээлэл хийх үүрэгтэй." Мэдээллийг хэдхэн хоногоор хойшлуулсан нь хяналтын байгууллагуудаас захиргааны шийтгэл хүлээсэн тохиолдлуудыг бид мэднэ.

1. AML / CFT-ийн зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх Та нүүр тулсан семинар болон онлайн хэлбэрээр (санхүүгийн мониторингийн талаархи вебинар) явагдах боломжтой. Гэсэн хэдий ч бидний бодлоор бүтэн цагийн оюутнууд вэбинарын оюутнуудтай харьцуулахад материалыг илүү гүнзгий сурдаг. Тиймээс нүүр тулсан семинарт оролцохыг хичээгээрэй. AML/CFT вебинар нь алслагдсан бүс нутагт ажиллаж, амьдардаг, сургалтын төвд ирэх боломжгүй хүмүүст зориулсан сонголт юм.

2. Сургалтын төвүүд нэг өдрийн турш хэд хэдэн багш урьж оролцуулдаг санхүүгийн мониторинг (зорилтот товч танилцуулга хийх, ТХХТ-ийн мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх) семинарууд (хичээлийн эхний хоёр цагийг эхний багш удирдан явуулдаг, дараа нь хоёр дахь, гуравдугаарт гэх мэт) - дүрмээр бол тэд маш эмх замбараагүй, материалыг танилцуулах тодорхой дараалалгүйгээр лекцийн чанарт сөргөөр нөлөөлдөг. Сонсогчид чухал материалыг сонсохгүй байх эрсдэлтэй байдаг (учир нь эхний лекц нь хоёр дахь нь нэмэлт болно гэж найдаж, хоёр дахь багш нь эхнийх нь бүх зүйлийг аль хэдийн хэлсэн гэж боддог). Заримдаа лекторууд өдрийн цагаар өөрсдийн байр суурьтай зөрчилддөг нь сонсогчдыг төөрөгдүүлдэг.

3. Сургалтын төвийн багшлах бүрэлдэхүүнд анхаарахаа мартуузай. Заримдаа семинарыг ТӨХГ-ын талаар өнгөцхөн мэдлэгтэй, жишээлбэл, хэрхэн ашиглахаа мэдэхгүй багш нар удирддаг. хувийн дансРосфинмониторинг портал дээрх байгууллагууд хэзээ ч тайлангаа Росфинмониторингэд ирүүлээгүй, ML/CFT зохицуулалтыг бие даан судалж, эсвэл илүү туршлагатай хамт олонтойгоо зөвлөлдсөнөөр мэдлэгээ олж авсан. Нэг нь хамгийн сайн сонголтуудЛектор нь байгууллага, бизнес эрхлэгчидтэй олон жил ажилласны үр дүнд PL/CFT-ийн талаарх мэдлэг, туршлагаа хуримтлуулсан санхүүгийн хяналтын чиглэлээр мэргэшсэн мэргэжилтэн юм. AML / CFT.

Боловсролын үйл ажиллагааны мэргэжилтний гэрчилгээ иймэрхүү харагдаж байна

Энэ л лекторын шинж чанар байж болох юм

4. Хямдхан зорилтот ML/CFT сургалтыг хөөцөлдөх хэрэггүй. Санхүүгийн мониторингийн талаарх сургалт, мэдээллийн үнэ гурав ба түүнээс дээш удаа ялгаатай байж болно. Хэрэв сургалт маш хямдхан явагдах юм бол сургалтын төв нь ямар нэгэн зүйл хэмнэдэг (туршлагагүй мэргэжилтнүүдийг урьснаар лекторууд дээр байж магадгүй), энэ нь эцэст нь таны сургалтын чанарт сөргөөр нөлөөлж болзошгүй юм. Та зорилтот товч танилцуулгыг давсан гэрчилгээ авах боломжтой, гэхдээ хамгийн чухал зүйл болох мэдлэгийг авч чадахгүй.

5. ТӨХГ-ын талаарх семинарын үеэр таны хувьд хамгийн чухал зүйлүүдийг тодруулан тэмдэглэл хөтлөхийг хичээгээрэй. Зорилтот танилцуулгад хамрагдсаны дараа эсвэл AML / CFT-ийн талаархи мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсний дараа багшийн хэлсэн журмыг бие даан үзэхээ мартуузай.

6. Лектороос асуулт асууж болно. Тэдэнд хариулт өгөх нь лекторын шууд үүрэг юм. AML/CFT семинар таны сүүлчийн асуулт хүртэл үргэлжлэх ёстой.

7. Зөвхөн салбарын онцлогт тохирсон сургалт явуулах шаардлагатай гэсэн үзэл бодол байдаг; үнэт эдлэлийн хувьд тусдаа, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагт тусдаа, тусдаа түрээсийн компаниудгэх мэт. Бодит байдал дээр бүх байгууллагуудын PL/CFT хууль тогтоомж нь бараг ижил байдаг. Үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагийн хувьд жишээлбэл, та үл хөдлөх хөрөнгийн агентлаг давамгайлсан бүлгийн нэг хэсэг болж лекц сонссоноос болж ямар ч таагүй мэдрэмж төрүүлэхгүй байхаар ТБХГ-ын талаар туршлагатай багш, сурган хүмүүжүүлэгч семинарыг удирдан явуулах болно. үнэт эдлэлчид. Туршлагатай лекц нэгээс илүү анхаарлыг нь хасдаггүй үйл ажиллагааны талбарГэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалтад төлөөлөгчид оролцож байна.

8. Хэрэв та AML / CFT чиглэлээр сургалтанд хамрагдсан боловч Росфинмониторинг-д ямар тайлан, хэзээ, хэрхэн ирүүлэх талаар хэлээгүй бол санхүүгийн хяналт тавих өөр сургалтын төвд дахин сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна. Эцсийн эцэст, тайлагнах нь МБ/ХХГ-ын чиглэлээр ажилладаг аливаа байгууллага, бизнес эрхлэгчийн хамгийн чухал үүрэг юм. Эдгээр асуудлыг үл тоомсорлосноор олон мянган торгууль ногдуулдаг.

Өндөр түвшинРосфинмониторингэд тайлан гаргах талаархи багшийн мэдлэгийг баримтжуулсан байх ёстой.

9. Зарим сургалтын төвөөс хангадаг тараах материал (товхимол, CD, AML/CFT товхимол гэх мэт) цаг хугацаа өнгөрөх тусам хуучирдаг: хууль тогтоомжид өөрчлөлт орж, гарын авлага дахь баримт бичиг хуучирсан. Төрөл бүрийн мэдээлэл, хууль эрх зүйн үндэслэлд агуулагдаж буй одоогийн хууль тогтоомжид анхаарлаа хандуулж, AML / CFT-тэй холбоотой бүх өөрчлөлтийг бие даан хянахыг зөвлөж байна.

10. AML / CFT-ийн сургалтын гэрчилгээн дээр сургалтын төвөөс танд зааж өгөх сургалтын хэлбэрийн нэрийг анхааралтай дагаж мөрдөөрэй. Дадлагажигч нь мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагатай болдог бөгөөд түүнд AML / CFT-ийн талаар зорилтот товч танилцуулга хэлбэрээр сургалт явуулсан. Эсрэгээр нь дадлагажигч нь санхүүгийн мониторингийн талаар нэг удаагийн зорилтот зааварчилгаа өгөх ёстой байсан бөгөөд мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсэн гэрчилгээ авсан. Шалгалтын явцад эдгээр баримтын талаар тайлбар авах нь үнэхээр сэтгэл дундуур байна.

11. Хэрэв та аль хэдийн нэг байгууллагын нэрийн өмнөөс ХӨХГ-ын зорилтот сургалтанд хамрагдсан бол сургалтын гэрчилгээн дээр анхны байгууллагынхаа нэрийг бичсэн байсан ч өөр байгууллагын нэрийн өмнөөс сургалтанд хамрагдах шаардлагагүй болно: бид санаж байна. зорилтот товч танилцуулга хэлбэрээр сургалтын гэрчилгээ нь нэрлэсэн бөгөөд таны овог, овог нэр, овог нэрийг агуулсан байна.

12. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч Павел Александрович Смысловын ХӨХГ-ын талаарх лекц, семинар нь маш их алдартай. Нэг ёсондоо түүнийг Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс нутаг хоорондын сургалт, хууль зүйн зөвлөгөө өгөх төвд явуулдаг. Гэхдээ үүнийг лектор болон бусад хүмүүсийн бүрэлдэхүүнээс харж болно сургалтын төвүүд– Росфинмониторинг-ын ITMCFM-ийн түншүүд: Сургалтын төвүүдийн сонсогч, удирдлагад ЛХ / CFT-ийн нарийн төвөгтэй хууль тогтоомжийн талаар ярих энгийн бөгөөд сонирхолтой арга барил таалагддаг. Тэрээр маш их аялж, Крымээс Алс Дорнод хүртэл орон даяар ML/CFT-ийн зорилтот танилцуулга хийдэг.

AML / CFT-ийн талаархи мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлж, зорилтот товч танилцуулгыг амжилттай явуулахыг бид хүсч байна! Та энэ линкээр орж сургалтад бүртгүүлснээр энэ нийтлэлийн зохиогчоос зорилтот сургалт авах боломжтой.

Санхүүгийн мониторингийн мэргэжилтэн, доктор. түүх Шинжлэх ухаан, хуульч Павел Смыслов

Материалыг ашиглах, иш татахдаа сайтын холбоос шаардлагатай!

* * *

Манай олон нийтлэлийг үзээрэйСанхүүгийн хяналт ба AML/CFT-ийн талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг:

Санхүүгийн хяналт, AML / CFT, мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомж, 115-FZ болон бусад холбогдох асуудлуудын талаархи манай практик нийтлэл, нийтлэлүүдийн жагсаалт

Мөн өөр олон зүйл.

Илүү ЭНД.

-д бүртгүүлнэ үү "Санхүүгийн мониторингийн товхимол"- ОХУ-д санхүүгийн хяналтын чиглэлээр гарсан анхны үнэгүй, тогтмол мэдээ:

Бүлэг 4. АML/CFT-ийн сургалт, боловсролын хөтөлбөр ба ажилтны сургалтын нягтлан бодох бүртгэл

4.1. Даатгалын зуучлагч, хувиараа бизнес эрхлэгч, хамт ажилладаг ажилтангүйгээс бусад зээлийн бус санхүүгийн байгууллага хөдөлмөрийн гэрээ, AML/CFT сургалт, боловсролын хөтөлбөр боловсруулдаг.

ML/CFT сургалт, боловсролын хөтөлбөрийг зээлийн бус байгууллагын дарга батална санхүүгийн байгууллага.

4.2. AML/CFT сургалт, боловсролын хөтөлбөрт дараахь зүйлс орно.

а) ОХУ-ын хууль тогтоомжийн актууд, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ML/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын бусад зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг судлах;

б) ажилтны албан үүргээ гүйцэтгэхэд банк бус санхүүгийн байгууллагад дотоод хяналтыг хэрэгжүүлэх журам, хөтөлбөр, түүнчлэн банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтанд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээг судлах. ОХУ-ын хууль тогтоомжийн актууд, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, PL / CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын бусад зохицуулалтын эрх зүйн актууд, банк бус санхүүгийн байгууллагын дотоод үйл ажиллагааг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор баталсан дотоод баримт бичгүүдийг дагаж мөрдөх. хяналт;

в) мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх төрөл зүй, ердийн схем, аргууд, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээг илрүүлэх, шинж тэмдгийг тодорхойлох шалгуурыг судлах;

г) зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилчдын AML / CFT-ийн талаархи мэдлэгийг шалгах.

4.3. МХГ/ХБХБ-ын сургалт, боловсролын хөтөлбөрийг хариуцсан ажилтан үе үе (жилд нэгээс доошгүй удаа) хянаж байх ёстой.

4.4. Банк бус санхүүгийн байгууллагуудад банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын ХА/ХХМ-ийн талаарх мэдлэгийг анхан шатны шалгалтыг танилцуулга (анхдагч) мэдээлэл өгсөн өдрөөс хойш нэг сарын дараа хийдэг.

Банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын AML / CFT-ийн талаарх мэдлэгийг шалгах хэлбэр, журмыг банк бус санхүүгийн байгууллага бие даан тогтоодог.

4.5. Зээлийн бус санхүүгийн байгууллага нь ажилчдынхаа сургалтад хамрагдсан байдлыг хянаж байх ёстой.

Ийм нягтлан бодох бүртгэл хөтлөх журмыг зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын дарга тогтоодог.

Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтантай танилцуулах (анхдагч) болон зорилтот (төлөвлөгөөт бус) мэдээлэл хийх баримтыг банк бус санхүүгийн байгууллага бие даан байгуулсан хэлбэр, агуулгыг баримт бичигт өөрийн гарын үсгээр баталгаажуулсан байх ёстой. .

4.6. Банк бус санхүүгийн байгууллагын ажилтан ГХБ-ын сургалтад хамрагдсаныг нотлох баримт (хуулбар) нь тухайн банк бус санхүүгийн байгууллагад ажилласан бүх хугацаанд хувийн хэрэгт хадгалагдана. Эдгээр баримт бичгийг цахим хэлбэрээр хадгалахыг зөвшөөрнө.

1 .1 Тайлбар бүхий тестийн жагсаалт Хавтас: Ерөнхий тестүүд => Банкны тестүүд => ХУУЛЬЧЛАХЫН ЭСРЭГ хавтас Туршилтын тоо Ерөнхий тест Банкны шалгалт Үнэлгээ Үзүүлэн харуулах тест "ХБ/ХХТ-ийн зорилгоор дотоод хяналтын зохион байгуулалт" үзүүлэх тест. Ерөнхий асуудлууд 2 Дотоод хяналтын хөтөлбөрүүд 2 Дотоод хяналтын зохион байгуулалт 2 Ер бусын гүйлгээний эрсдэл, шалгуур 2 Хариуцлага 2 Нийт асуулт "Росфинмониторингтэй харилцах" үзүүлэх тест Ерөнхий асуултууд 2 Мэдээлэл ирүүлэх журам 2 Бөглөх онцлог стандарт хэлбэр DBF файлууд 2 ML/CFT-д зориулсан цахим мессежийн төрөл 2 Росфин мониторингийн хүсэлт 2 Нийт асуултууд Демо-тест "ХЛ/CFT-ийн зорилгоор дотоод хяналтын зохион байгуулалт" (1.182)

2 Ерөнхий асуулт 2 Дотоод хяналтын хөтөлбөр 2 Дотоод хяналтын зохион байгуулалт 2 Ер бусын үйл ажиллагааны эрсдэл, шалгуур 2 Захиргааны шийтгэл 2 Нийт асуулт 10 Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон санхүүжилттэй тэмцэх чиглэлээр банкны дотоод хяналтын тогтолцооны зохион байгуулалт терроризмын. Энэхүү тестийг аль ч түвшний банкны хэлтэс, үйлчилгээ, хэлтсийн дарга нарт PL/CFT асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөнөөр ашиглах боломжтой. ЦХГ-ын тогтолцоотой холбоотой ерөнхий асуудлууд, ялангуяа ГХХГ-ын зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх тусгай хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхэд гарч буй онцлогийг хоёуланг нь тусгалаа. Туршилтыг ажилд авах, баталгаажуулах, удирдахад ашиглаж болно төлөвлөгөөт шалгалтудирдлагын мэдлэг бүтцийн хэлтэссав. ТХГХ-ийн ерөнхий асуудлууд 10 ТХГХ-ын шаардлагыг дагаж мөрдөх хүрээнд ажилтны эрх, үүрэг ТОГТХГ-ын зорилгоор харилцагчдыг тодорхойлох 9 Заавал хяналтад хамрагдах гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээг илрүүлэх шалгуур Хариуцлагын арга хэмжээ 3 Нийт асуулт Хариуцсан ТХГ/ CFT-ийн ажилтан - Тест 1 Банкны хэлтэс (бүлэг)-ийн хариуцлагатай ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн МХГ/ХХТ-ийн хууль тогтоомжийн хэрэгжилт, хэрэгжилтийн талаарх мэдлэг, сургалтыг шалгах зорилготой тестийн эхнийх нь. Тест нь AML / CFT системтэй холбоотой ерөнхий асуултууд болон AML / CFT зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой асуултуудыг агуулдаг. туршилтын боломжтой

3. Банкны санхүүгийн хяналтын албаны хариуцлагатай ажилтан, ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт явуулахад хэрэглэнэ. МХГ-ын нийтлэг асуудлууд ХАЛБХТГ-аас урьдчилан сэргийлэх ажлыг зохион байгуулахад тавигдах шаардлага Заавал хяналтад байх үйл ажиллагаа, хэвийн бус гүйлгээг илрүүлэх шалгуурууд ТОГТХ-ын зорилгоор ажилтны эрх, үүрэг 6 МХГ-тай тэмцэх эрх бүхий байгууллагад мэдээлэл ирүүлэх журам. зорилго ТХГХГ-ыг хариуцах ажилтанд тавигдах шаардлага ТОГТХГ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 10 Хариуцлага 4 Нийт асуултууд ГХХГ-ын хариуцлагатай ажилтан - Тест 2 Тест 2-ын хууль тогтоомжийн хэрэгжилтийг шалгах. Олон улсын хамтын ажиллагаа, ОХУ-ын Банкнаас энэ чиглэлээр хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд тавих хяналт, хяналт зэрэг AML / CFT-ийн асуудлын агуулга, хүрээг мэдэгдэхүйц өргөжүүлж байна. Тус шалгалтыг тухайн банкны санхүүгийн хяналтын албаны хариуцлагатай ажилтан, ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Ерөнхий заалтуудхуульчлахаас урьдчилан сэргийлэх ажлыг зохион байгуулах Эрх бүхий байгууллагад мэдээлэл өгөх 10 Хуульчлахтай тэмцэх олон улсын хамтын ажиллагаа Ер бусын гүйлгээ, үйл ажиллагааг тодорхойлох шалгуур Үндэсний төлбөрийн систем. AML/CFT-ийн онцлог. 8 78

4 Банкны төлбөрийн төлөөлөгчийн үйл ажиллагаанд тавих хяналт, таних даалгаврыг ОХУ-ын Банкны ТӨХГХ-ын хууль тогтоомжийн хэрэгжилтэд тавих хяналт, хяналт 6 11 Нийт асуултууд МХГ/ТХГ-ын асуудал хариуцсан ажилтан - Тест 3 Хариуцсан ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн гурав дахь нь Банкны мэдлэг, сургалтын албад (бүлэгүүд) AML / CFT тестийн чиглэлээр хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөх, хэрэглэх талаар шалгах зорилгоор тусгайлан боловсруулсан. Тус шалгалтыг тухайн банкны санхүүгийн хяналтын албаны хариуцлагатай ажилтан, ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. ТОГТХГ-ын асуудлаарх нийтлэг заалтууд 12 Зээлийн байгууллагуудад ХБХБХТГ-аас урьдчилан сэргийлэх ажлыг зохион байгуулах Зээлийн байгууллагын албадан хяналтад байх үйл ажиллагааг ХБХГ-ын ажилтан" Хэлтсийн эрх бүхий ажилтан, санхүүгийн хяналтын мэргэжилтнүүдийн мэдлэг, сургалтыг шалгах зорилгоор тусгайлан боловсруулсан болно. бүлгүүд) PL/CFT хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөх, хэрэглэх талаар тусдаа болон VSP банкуудын. Тест нь AML / CFT системтэй холбоотой ерөнхий асуултууд болон AML / CFT зорилгоор дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой асуултуудыг агуулдаг. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, төлөвлөсөн мэдлэгийн шалгалтыг явуулахад ашиглаж болно. ТОГТХБ-ын ерөнхий асуудлууд ГБХТ-д ХА/ТБХС-ийн тогтолцооны зохион байгуулалт 6 Үйлчлүүлэгч, харилцагчийн төлөөлөл, ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох шаардлага ТОГТХ-ын зорилгоор эрсдэлийн удирдлага Заавал хийгдэх гүйлгээг тодорхойлох.

5 хяналт Ер бусын гүйлгээг тодорхойлох 4 Росфинмониторингэд мэдээлэл өгөх 11 ЭКО-г бүрдүүлэх журам Нийт асуултууд 1.22 ХӨХГ-ын асуудлаар боловсон хүчний сургалтыг зохион байгуулах, явуулах үүрэг бүхий ажилтнуудад зориулсан шалгалт "Зээлийн чиглэлээр боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай" Байгууллага" гэж үздэг бөгөөд банкинд хариуцлага хүлээсэн ажилтнуудын МХ/ХХТГ-ын асуудлаар сургалт зохион байгуулах, явуулах мэдлэг, сургалтыг шалгахад голчлон үйлчилдэг. Гэсэн хэдий ч үүнийг банкны бусад мэргэжилтнүүд, тухайлбал, ML/CFT хариуцсан ажилтан, ICS ажилтнуудад гэрчилгээ олгоход ашиглаж болно. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, төлөвлөсөн мэдлэгийн шалгалтыг явуулахад ашиглаж болно. Ерөнхий асуудал Боловсон хүчний сургалтын зохион байгуулалт Сургалтын хөтөлбөрийн агуулга Мэдээллийн онцлог Нийт асуултууд МХҮТ-ийн ажилтнуудад зориулсан ХБХХТ-ийн шалгалт Банкны МСҮТ-ийн ажилтнуудын ХБХГ-ын асуудлаарх мэдлэгийг шалгах, чанартай сургалт явуулах тест. Энэ нь ерөнхий асуултуудаас гадна асуулгын хуудасны зохион байгуулалт, үйлчлүүлэгчийн файлыг хөтлөх журам, мөн банкинд тусгайлан томилогдсон ажилтнуудад тавигдах мэргэшлийн шаардлагын талаархи асуултуудыг багтаасан болно. Энэхүү шалгалтыг ажилд авах, аттестатчилах, Банкны ICS-ийн мэдлэгийн хуваарьт шалгалт явуулахад ашиглаж болно. ML/CFT-ийн нийтлэг асуудлууд 10 ML/CFT-ийн зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулахад тавигдах шаардлага Заавал хяналтад байх ажил гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээ PL/CFT-ийн зорилгоор тодорхойлох

6 Мэргэшсэн байдал AML / CFT зохион байгуулахын тулд банкны мэргэжилтнүүдэд Хуулийн хэлтэст зориулсан AML / CFT тестийн нийт асуултууд Банкны хуулийн хэлтсийн ажилтнуудад зориулсан ерөнхий шалгалт нь төрийн байгууллага, ОХУ-ын Банкны хууль эрх зүйн янз бүрийн асуудлыг зохицуулдаг зохицуулалт, хууль тогтоомжийн актууд дээр суурилдаг. AML / CFT чиглэлээр ажиллах. Туршилт нь банкуудад AML / CFT-тэй тэмцэх ажлыг зохион байгуулахтай холбоотой ерөнхий асуудлууд, зөвхөн дотоод хяналтын журмын тодорхой хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэхэд тохиолддог онцлог шинж чанаруудыг тусгасан болно. хуулийн үйлчилгээ, асуултууд. Тухайлбал, үйлчлүүлэгчийг таних, асуух асуултууд.Тестийг банкны хуулийн хэлтсийн ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, төлөвлөгөөт мэдлэгийн шалгалт явуулахад ашиглаж болно. ТХГБ-ын ерөнхий асуудлууд 19 Заавал хяналтад байх гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээ ХГХГ-ын зорилгоор харилцагчдыг тодорхойлох 17 Банкны дансны гэрээ байгуулахаас татгалзах, банкны дансны гэрээг цуцлах Нийт асуултууд Аюулгүй байдлын албаны ТХГ-ын шалгалт Аюулгүй байдлын ажилтнуудад зориулсан CFT шалгалт нь одоогийн хууль тогтоомжийн үндсийг практикт хэрэгжүүлэх мэдлэг, чадварыг үнэлэх боломжийг олгодог CFT тест нь AML / CFT-тэй холбоотой янз бүрийн банкны нэгжүүдийн харилцан үйлчлэлийн дотоод журам юм. AML / CFT-ийн талаархи ерөнхий асуултуудын зэрэгцээ зөвхөн аюулгүй байдлын хэлтэст хамаарах тусгай асуултууд, ялангуяа харилцагчийн гүйлгээний талаарх мэдээллийг эрх бүхий байгууллагад илгээхдээ банкны нууцыг хадгалах журмыг зохицуулах зэрэг асуултуудыг боловсруулсан болно. банкны заасан хэлтсийн ажилтнуудыг ажилд авах, аттестатчилах, мэдлэгийн төлөвлөгөөт шалгалт явуулах. ML/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд Ер бусын гүйлгээг тодорхойлоход заавал мөрдөх хяналт, шалгуурууд

7 Террорист үйл ажиллагаа явуулж буй этгээдүүдийг илрүүлэх 6 PL/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчдийг илрүүлэх 9 Аюулгүй байдал мэдээллийн нууцлалдамжуулах, хүлээн авах үед IES болон IES 10 Нийт асуултууд AML/CFT болон банкны дансны гүйлгээг шалгах данс (хадгаламж) заавал хяналтанд хамаарах (кодын бүлэг 4000). Тодруулбал, хувь хүн, хуулийн этгээдтэй ажиллах хэлтэс, хэлтэс, зээлийн хэлтэс, хуулийн хэлтэс, гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагааны хэлтэс. Энэ нь банкны ажилтнуудын тодорхой ангилалд зориулсан AML / CFT-тэй холбоотой үндсэн асуудлуудыг агуулсан 6 хэсгээс бүрдэнэ. Тус шалгалтыг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, аттестатчилах, төлөвлөсөн мэдлэгийн шалгалтыг явуулахад ашиглаж болно. ML/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд 6 Зайлшгүй хяналтанд хамрагдах гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээ PL/CFT зорилгоор харилцагчийг таних 17 Гүйлгээний код 10 Нийт асуултууд ML/CFT болон мөнгөн гүйлгээний тест Энэхүү шалгалт нь МБ/ХХХТ-ийн талаарх мэдлэгийг шалгахад зориулагдсан. Заавал хяналтанд хамрагдах бэлэн мөнгөний гүйлгээг тодорхойлох, мэдээлэл өгөх ажилд оролцсон банкны ажилтнууд (1000 кодын бүлэг). Тухайлбал, үйл ажиллагааны хэлтэс, хэлтэс, хувь хүн, хуулийн этгээдтэй ажиллах, үнэт цаас, бэлэн мөнгө, гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагааны хэлтэс. Банкны ажилтнуудын тодорхой ангилалд хамаарах AML / CFT-тэй холбоотой үндсэн асуудлууд, түүний дотор ердийн бус гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдгийг агуулсан хэсгүүдээс бүрдэнэ. Тестийг тухайн банкны ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, төлөвлөсөн мэдлэгийн шалгалтыг явуулахад ашиглаж болно

8 МХГ-ын ерөнхий асуудлууд 6 Заавал хяналт тавих гүйлгээ 6 Ер бусын гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдэг 4 Гүйлгээний төрлийн код 18 Гүйлгээний төрлийн код 6 Нийт асуултууд ММБХ, үнэт цаасны гүйлгээний шалгалтын ажилчдад чанартай сургалт явуулах ML/CFT асуудлаар үнэт цаасны хэлтэс. Энэ нь ерөнхий асуултуудаас гадна заавал хянах ёстой харилцагчийн гүйлгээний талаархи асуултууд, мөн эдгээр хэлтсийн ажлын онцлогт нөлөөлж буй ер бусын гүйлгээний шалгуур, шинж тэмдгүүдийг агуулдаг. Тестийг гүйлгээ хийдэг банкны ажилтнуудыг ажилд авах, баталгаажуулах, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. үнэт цаас. ML/CFT-ийн ерөнхий асуудлууд 2 Заавал хянагдах гүйлгээ 7 Ер бусын гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдэг 8 ML/CFT зорилгоор харилцагчийг таних 10 Үйлчлүүлэгчийн захиалгыг биелүүлэхээс татгалзах 3 Нийт асуултууд ХА/ТХБ болон зээлийн гүйлгээг шалгах шаардлагатай эсэхийг шалгадаг. банкны зээлийн хэлтсийн ажилчдыг ML/CFL-ийн асуудлаар мэдлэг олгох, сургах. Энэ нь ерөнхий хэсгүүдээс гадна заавал хяналтанд хамрагдах харилцагчийн гүйлгээний талаархи асуултууд, мөн эдгээр хэлтсийн ажлын онцлогт нөлөөлж буй ер бусын гүйлгээний шалгуур, шинж тэмдгүүдийг агуулсан хэсгүүдийг агуулдаг. Банкны зээлийн хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг ажилд авах, аттестатчилах, хуваарьт шалгалт хийх үед тестийг ашиглаж болно. PL/CFT-тэй холбоотой ерөнхий асуудлууд 7 Заавал хяналтад байх гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээ PL/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 12 Гүйлгээний төрлийн код 4 Нийт асуулт

9 1.233 ОНХГ-ын шинжилгээ, иргэдийн шилжүүлгийн гүйлгээ, банкны картуудболон хадгаламж" Энэхүү шалгалт нь иргэдийн мөнгөн гуйвуулга, банкны карт, хадгаламжтай холбоотой гүйлгээний талаарх заавал хяналт шалгалтыг тодорхойлох, мэдээллээр хангахад оролцож буй банкны ажилтнуудын ЗӨБХГ-ын талаарх мэдлэгийг шалгах зорилготой юм. Энэ нь ажлын онцлогийг тусгасан болно. Энэ ангиллын ажилчдын ангилалд багтдаг бөгөөд AML / CFT-тэй холбоотой янз бүрийн асуултуудыг агуулсан хэсгүүдээс бүрдэнэ. Тестийг хувь хүмүүст үйлчилдэг банкны хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг ажилд авах, баталгаажуулах, хуваарьт шалгалт хийх үед ашиглаж болно. 6 Заавал хянуулах ажил гүйлгээ, хэвийн бус гүйлгээ ХЗХГ-ын зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох 20 Гүйлгээний төрлүүдийн код 4 Нийт асуултууд ГХХБ ба олон улсын төлбөр тооцоо, богино хугацааны харилцаа, гадаад эдийн засгийн үйл ажиллагааны сорилтыг тодорхойлох, танилцуулах ажилд оролцсон заавал хянах ёстой гүйлгээний талаарх мэдээлэл. Энэ ангиллын ажилчдын ажлын онцлогийг тусгасан болно Тестийг тухайн банкны ажилчдыг ажилд авах, баталгаажуулах, хуваарьт мэдлэгийн шалгалтыг явуулахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх ажил гүйлгээ 10 Ер бусын гүйлгээг илрүүлэх, илрүүлэх шалгуур 13 ХА/ТХГ-ын тухай хуулийн шаардлагуудтай холбогдуулан ажилтны хүлээх үүрэг Нийт асуултууд зээлийн байгууллагуудзаавал хянах ёстой гүйлгээг тодорхойлох үүрэгтэй. Туршилтыг ажилд авах, баталгаажуулах болон ашиглах боломжтой

10 хуваарийн дагуу мэдлэгийн шалгалт хийх. ТОГ-ын асуудлаарх нийтлэг заалтууд 2 Заавал хяналтад байх гүйлгээний шалгуур үзүүлэлтүүд Заавал хяналтад байх гүйлгээг тодорхойлох онцлог Росфинмониторингэд мэдээлэл дамжуулах 28 Зөрчлийн хариуцлага 4 Нийт асуултууд Тест "Онцгой бус болон гэмт хэргийн шинжтэй гэмт хэргийг илрүүлэх үүрэгтэй ХГХХГ-ын ажилтан. "Сэжигтэй гүйлгээ" Энэхүү тест нь ердийн бус, эргэлзээтэй гүйлгээг илрүүлэх үүрэгтэй зээлийн байгууллагуудын санхүүгийн хяналтын хэлтсийн мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг шалгах зорилготой юм. Туршилтыг ажилд авах, гэрчилгээжүүлэх, мэдлэгийг тогтмол шалгахад ашиглаж болно. ML/CFT асуудлын талаархи ерөнхий заалтууд 2 Ер бусын гүйлгээний шинж тэмдэг 17 Сэжигтэй гүйлгээний шалгуур 14 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээг илрүүлсэн тохиолдолд банкны ажилтны үйл ажиллагаа Сэжигтэй гүйлгээнд ОХУ-ын Банкны хяналт шалгалт Зөрчлийн хариуцлага 4 Нийт асуулт Сэдвийн тест Ерөнхий Гүйцэтгэх албан тушаалтнуудад зориулсан ХЗБХТ-ийн сорилт ХА/ТХГ-ын талаархи ерөнхий асуултууд 7 Банкууд дахь МӨХГ-ын дотоод хяналтын зохион байгуулалт Заавал хяналтанд хамрагдах гүйлгээ ба ердийн бус гүйлгээ 8 Банкны эрх, эрх мэдэл болон AML / CFT талбар дахь үүрэг хариуцлага

11 ХӨХГ-ын чиглэлээр үйлдэгдсэн гэмт хэрэгт хүлээлгэх хариуцлага 2 Нийт асуултууд "ХБХХТ-ийн танилцуулга" шалгалтын ажилтнуудын сургалт, боловсролын хөтөлбөр. Нэр томьёо, ойлголт 9 Дүрэм журамТХГБХГ-ын асуудал хариуцсан байгууллага, албан тушаалтнууд 11-ФЗ хуулийн үндсэн заалтууд ГХБХГ-ын тухай банкны дотоод үндсэн баримт бичиг, хөтөлбөрүүд ТОГ-ын тухай хууль тогтоомжийн шаардлагад нийцүүлэн банкны ажилтны хүлээх үүрэг, хариуцлага Нийт асуулт Тест "Төрлийн код гүйлгээ. Үйл ажиллагааны ажилтнуудад зориулсан" Туршилтыг үйл ажиллагааны ажилтнуудад зориулсан НИТХ-ын 321-P дүрмийн үндсэн дээр эмхэтгэсэн бөгөөд гүйлгээний төрлүүдийн лавлахын дагуу шалгагдаж буй хүн шаардлагатай кодыг хэр зөв зааж өгч, тодорхой гүйлгээний шалгуурыг тодорхойлох боломжийг танд олгоно. , аль тухай мэдээллийг ХА/ТХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад хүргүүлэх ёстой . Энэхүү шалгалтыг AML / CFT-тэй холбоотой банкны хэлтэс, салбаруудын аль нэг албан тушаалд ажилчдыг баталгаажуулах, түүнчлэн ердийн мэдлэгийг шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 16 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 14 Нийт асуулт "Хувь хүмүүст үйлчилдэг ажилтны үйл ажиллагааны төрлүүдийн кодууд" -ыг Үйл ажиллагааны төрлүүдийн лавлахын дагуу шалгаж, үйлчлүүлэгчийн тодорхой үйл ажиллагааг шалгана.

12 банк, тэдгээрийн талаарх мэдээллийг ML/CFT зорилгоор эрх бүхий байгууллагад илгээх ёстой. Энэхүү шалгалтыг AML / CFT-тэй холбоотой банкны хэлтэс, салбаруудын аль нэг албан тушаалд ажилчдыг баталгаажуулах, түүнчлэн ердийн мэдлэгийг шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 16 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 9 Нийт асуулт "Зээлийн ажилтнуудад зориулсан үйл ажиллагааны төрлийн код" тест нь банкны харилцагчийн тодорхой үйл ажиллагааг шалгадаг бөгөөд эдгээрийн талаарх мэдээллийг ТӨХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлэх ёстой. Энэхүү шалгалтыг AML / CFT-тэй холбоотой банкны хэлтэс, салбаруудын аль нэг албан тушаалд ажилчдыг баталгаажуулах, түүнчлэн ердийн мэдлэгийг шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 6 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 4 Нийт асуулт "Няравын үйл ажиллагааны төрлийн код" тест нь банкны харилцагчийн тодорхой үйл ажиллагааг мөн шалгуур болгодог бөгөөд тэдгээрийн талаарх мэдээллийг ML/CFT зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлэх ёстой. Энэхүү шалгалтыг AML / CFT-тэй холбоотой банкны хэлтэс, салбаруудын аль нэг албан тушаалд ажилчдыг баталгаажуулах, түүнчлэн ердийн мэдлэгийг шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 11 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 4 Нийт асуулт Тест "ХЛ/ХБХ-ын зорилгоор харилцагчийг тодорхойлох ерөнхий асуултууд" Энэхүү тест нь хамгийн ерөнхий асуултуудыг агуулна 7 4

11-FZ хууль, ОХУ-ын Банкны N 262-P журам болон бусад хэд хэдэн баримт бичгүүдээр тогтоосон үйлчлүүлэгчдийн 13 тодорхойлолт. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажилд авах, шилжүүлэх, AML / CFT сэдвийг нэвтрүүлэх сургалтын үр дүнд үндэслэн, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдолд). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг таних талаархи ерөнхий асуултууд Хэрэглэгчийг танихад тавигдах шаардлага - хуулийн этгээдҮйлчлүүлэгчийг тодорхойлоход тавигдах шаардлага 2 Үр шим хүртэгчийг тодорхойлох 6 Үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагааг хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон эсэхийг шалгах БУСАД этгээдээр тодорхойлох 4 Үйлчлүүлэгчийн талаарх мэдээллийг бүрдүүлэх, хадгалахад тавигдах шаардлага Нийт асуултууд Тест "Зээлийн байгууллагын харилцан үйлчлэл" AML/CFT асуудлаар эрх бүхий байгууллага болон ОХУ-ын Банктай хамтран" Энэхүү туршилтыг ОХУ-ын Банкны 2008 оны 8-р сарын 29-ний өдрийн № 321-P "Зээлийн байгууллагуудаас зээл олгох журмын тухай" журмын үндсэн дээр боловсруулсан болно. "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" Холбооны хуульд заасан мэдээллийн эрх бүхий байгууллага нь үйлчлүүлэгчийн гүйлгээний талаархи мэдээллийг FSFM-д илгээх журмын талаархи ерөнхий асуултуудаас гадна тусгай асуултуудыг багтаасан болно. . yla болон бусад.Тестийг банкны санхүүгийн хяналтын хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. ЭКО-г бүрдүүлж, эрх бүхий байгууллагад илгээх, баталгаажуулалт Эрх бүхий байгууллагаас ЭЕШ авах 4 Татгалзсан тохиолдлын талаарх мэдээлэл илгээх 62

14 банкны дансны (хадгаламжийн) гэрээ байгуулах ЭКО, IES хадгалах DBF файлын үйл ажиллагааны төрлийн код 4 Үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагаа түр зогссон тохиолдолд мэдээлэл илгээх Мэдээллийн аюулгүй байдлыг хангах DBF файлын стандарт маягтыг бөглөх онцлог Эргэлзээтэй зүйлээс урьдчилан сэргийлэх гүйлгээ Төв банкны шалгалт хийх 3 Росфин мониторингийн үйл ажиллагааны хүсэлтээр мэдээлэл илгээх бизнесийн компаниудБатлан ​​​​хамгаалах ба B RF Нийт асуултууд Туршилт "Зээлийн байгууллагуудын AML / CFT хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд авах арга хэмжээ" мэдлэгийн хуваарьт шалгалт болон бусад тохиолдлууд). албадлагын арга хэмжээг хэрэглэх үндсэн зарчим 7 ГХХГ-ын зорилгоор дотоод хяналтын зохион байгуулалт, үйл ажиллагааг зөрчсөн тохиолдолд авах арга хэмжээ. НИТХ-ын итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчдийн банкны хяналт шалгалтыг зохион байгуулах тухай. Туршилт нь хяналт шалгалт хийхтэй холбоотой ерөнхий асуудлууд, түүнчлэн AML / CFT шаардлагад нийцэж байгаа эсэхийг шалгах явцад тохиолддог онцлог шинж чанаруудыг тусгасан болно. Туршилтыг AML / CFT-тэй тэмцэх ажилд оролцож буй банкны хэлтэс, хэлтсийн менежер, ажилтнуудын гэрчилгээ олгох, түүнчлэн хуваарьт мэдлэгийн шалгалтын үеэр ашиглаж болно. Чекийн төрлүүд. Хяналт шалгалтын хүрээнд ОХУ-ын Банкны төлөөлөгчдийн авсан арга хэмжээ

15 Зээлийн байгууллагын салбар дахь аудитын онцлог Зээлийн байгууллагад аудит хийх явцад ОХУ-ын Банкны эрх, үүрэг ОХУ-ын Банкнаас аудит хийх явцад зээлийн байгууллагуудын эрх, үүрэг Аудитын үр дүнг боловсруулах Аудитын үр дүнтэй танилцах. . Эсэргүүцэл гаргах Нийт асуултууд "Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх гэмт хэргийн төрлүүд" Тест нь Төв банкны N 100-Т тоот заавар, Төв банкны Т-ийн захидалд үндэслэсэн болно. Туршилт нь нэлээд төвөгтэй бөгөөд боловсруулсан болно. AML / CFT-тэй тэмцэх ажлыг зохион байгуулах үүрэгтэй ажилтнууд, хэлтсийн дарга нарт. Асуултуудыг мөнгө угаах болон FT (ФАТФ-ын дагуу) үндсэн төрлүүд, түүнчлэн АХБ-ны санамж бичигт тодорхойлсон AML / CFT-тэй холбоотой банкуудын үйл ажиллагаанд гарч буй асуудлуудын талаар эмхэтгэсэн. Туршилтын гол асуултуудыг семинарын үеэр банкны мэргэжилтнүүдийн эрүүгийн байгууллагуудын мөнгө угаах, хулгайн гэмт хэргийн янз бүрийн схемийг ашиглах талаархи мэдлэгийг өргөжүүлэх, түүнчлэн бизнес нь бэлэн мөнгө дээр суурилсан үйлчлүүлэгчидтэй тэмцэхэд чиглэсэн арга хэрэгслийг сонгоход ашиглаж болно. гарч. Оршин суугч бус иргэдийн данснаас бэлэн мөнгө хүлээн авсан мөнгөн гуйвуулга 4 ТББ болон терроризмыг санхүүжүүлэх холбоос 4 PD/CFT-ийг хууль ёсны болгохын тулд даатгалын бизнесийг ашиглах Хувийн мэдээллийг хууль ёсны болгохтой холбоотой нөлөө бүхий улс төрийн этгээдийн үйл ажиллагаа Мөнгө угаахтай холбоотой мэргэжлийн зөвлөхүүдийг татан оролцуулах АХБ-ны санамж бичиг. 6 Нийт асуултууд Тест " Кассуудын үйл ажиллагааны төрлүүдийн ангилал "Тестийг 32 жилийн CBR 321-P журмын үндсэн дээр эмхэтгэсэн.

16 кассын ажилтантай бөгөөд шалгалтын хүн гүйлгээний төрлөөр тодорхой мөнгөн гүйлгээг хэр зөв шалгуур болгож буйг тодорхойлох боломжийг олгодог бөгөөд энэ тухай мэдээллийг ML/CFT зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлдэг. Туршилтыг банкны хэлтэс, хэлтсийн аль ч албан тушаалын ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, төлөвлөгөөт шалгалт хийхэд ашиглаж болно. бэлэн мөнгөний гүйлгээ. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 10 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ Нийт асуулт Тест "Үйл ажиллагаа явуулж буй ажилчдын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" (хуулийн этгээдийн данс) хуулийн этгээд, гүйлгээний төрөл, гүйлгээний төрөл, тухай мэдээллийг ХО/ХХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн. . Энэхүү шалгалтыг банкны үйл ажиллагааны нэгжийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Заавал хяналтад байх гүйлгээ 14 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 11 Нийт асуулт "Үйл ажиллагааны ажилтнуудын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" (хувь хүмүүсийн үйл ажиллагаа) шалгалт нь иргэдийн хийсэн тодорхой гүйлгээг эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн гүйлгээний төрлөөр ангилдаг. AML / CFT зорилгоор. Туршилтыг хувь хүмүүст үйлчилдэг банкны хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, хуваарьт шалгалт хийхэд ашиглаж болно. Заавал хянах ёстой гүйлгээ 1 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 10 Түр зогсоосон гүйлгээний ажил хийх журам Нийт асуулт 30 88

17 1.248 Тест "Зээлийн ажилтнуудын гүйлгээний төрлүүдийн ангилал" Тестийг зээлийн ажилтнуудад зориулсан НИТХ-ын 321-P ба 37-P журмын үндсэн дээр эмхэтгэсэн бөгөөд туршилтын хүн тухайн гүйлгээг хэрхэн зөв шалгуур болгож байгааг тодорхойлох боломжийг олгодог. Хуулийн этгээд, иргэнд зээл олгох үйл явц, гүйлгээний төрөл, ХО/ХХГ-ын зорилгоор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн мэдээлэл. Энэхүү шалгалтыг банкны зээлийн хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Үйл ажиллагаа. заавал хяналтад байх 12 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээ 8 Нийт асуултууд "МХГ-ын гэмт хэрэгт албан тушаалтан, зээлийн байгууллагуудын хуулийн хариуцлага хүлээлгэх" тест Энэхүү шалгалтын зорилго нь банкны менежер, ажилтнуудад тухайн салбарын бүх шатны анхан шатны мэдлэг олгоход оршино. -ийн хөдөлмөрийн хуульАсуултууд нь хууль тогтоомжийн хэм хэмжээ, хууль сахиулах үйл ажиллагааны үндсэн ойлголтууд, түүнчлэн Гэмт хэргийн гэмт хэрэг, гэмт хэрэг үйлдсэн албан тушаалтны хариуцлагын асуудалд үндэслэсэн болно. Энэхүү тестийг банкны хуулийн хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Нийтлэг заалт 3 Эрүүгийн хариуцлага 6 Материаллаг хариуцлага Ерөнхий нөхцлүүдхариуцлага 4 ML/CFT зөрчлийн торгуулийн төрлүүд 2 Нийт асуултууд Тест "МБХГХ-ын зорилгоор хувь хүний ​​үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох" Энэхүү тест нь 11-FZ хууль, ОХУ-ын Банкны журам N 262-т заасан үйлчлүүлэгчдийг тодорхойлох хамгийн түгээмэл асуултуудыг агуулдаг. P болон бусад хэд хэдэн баримт бичиг. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажил авах, шилжүүлэх, сэдвийг танилцуулахдаа сургалтын үр дүнг дагаж мөрдөх).

18 AML/CFT, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдол). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг таних тухай ерөнхий асуултууд Үйлчлүүлэгч - хувь хүмүүсийг тодорхойлох журам 12 Хүлээн авагчийг тодорхойлох журам 2 Хувь хүн-гадаадын иргэнийг илрүүлэх Үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагааг хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон эсэхийг шалгах Хувь хүнийг тодорхойлохгүйгээр хийсэн гүйлгээ, хялбаршуулсан байдлаар таних боломжгүй байдлыг тодорхойлох. Үйлчлүүлэгч эсвэл ашиг хүртэгч Нийт асуултууд "Үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох - AML / CFT зорилгоор хуулийн этгээдийг тодорхойлох" Энэхүү тест нь 11-FZ хууль, ОХУ-ын Банкны журам N 262-т заасан үйлчлүүлэгч - хуулийн этгээдийг тодорхойлох хамгийн түгээмэл асуултуудыг агуулдаг. P болон бусад хэд хэдэн баримт бичиг. Туршилтыг аливаа мэргэжилтний мэдлэгийг үнэлэхэд ашиглаж болно (ажилд авах, шилжүүлэх, AML / CFT сэдвийг нэвтрүүлэх сургалтын үр дүнд үндэслэн, хуваарьт мэдлэгийн шалгалт болон бусад тохиолдолд). ML/CFT зорилгоор үйлчлүүлэгчийг тодорхойлох нийтлэг асуултууд Үйлчлүүлэгч - хуулийн этгээдийг тодорхойлох журам Үр ашиг хүртэгчийг тодорхойлох 2 Оршин суугч бус - хуулийн этгээдийг тодорхойлох 3 Үйлчлүүлэгчийн гүйлгээний эрсдэлийн зэрэглэлийн үнэлгээ Хуулийн этгээдийг тодорхойлох зорилгоор олж авсан мэдээлэл. болон хувиараа бизнес эрхлэгчид Үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааг хэт даврагч үйл ажиллагаанд оролцсон эсэхийг шалгах Үйлчлүүлэгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох боломжгүй үед хийх арга хэмжээ Нийт асуултууд Тест "76-ийн талаарх мэдээллийг таних, дамжуулах онцлог.

Хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн 19 гүйлгээ (код 000)" Туршилтын асуултуудыг заавал хяналтанд байх хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээний талаархи мэдээллийг тодорхойлох, ирүүлэх талаар ОХУ-ын Банкны хууль тогтоомж, янз бүрийн зөвлөмжийн үндсэн дээр боловсруулсан болно. Туршилтыг өргөн хүрээнд хийж болно. АТГ-ын асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход ашигладаг /Эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээг хэрэгжүүлэхэд оролцсон банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудын ТТ.Тестийг банкны холбогдох хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг аттестатчилах, тогтмол шалгахад ашиглаж болно. Ерөнхий асуудал 2 Хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг заавал хянах ёстой Мэдээллийг эрх бүхий байгууллагад шилжүүлэх 8 Нийт асуултууд Туршилт "DBF файлын стандарт маягтыг бөглөх онцлог" Энэхүү тестийг ОХУ-ын Банкны 2012-2012-01-2013 № 12-р журмын үндсэн дээр эмхэтгэсэн болно. "Гэмт хэрэг үйлдэж олсон орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх" гэж тодорхойлсон бөгөөд ЭКО-г бүрдүүлэх, Росфинмониторингэд өгөх үүрэгтэй банк (салбар) -ын санхүүгийн хяналтын хэлтэс (бүлэг) -ийн мэргэжилтнүүдийн мэдлэгийг шалгах зорилготой юм. Ерөнхий асуулт 8 DBF файл бөглөх онцлог 17 Гүйлгээний код Нийт асуулт Тест "Үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээг тодорхойлох, мэдээлэл өгөх онцлог (код 8000)" арга зүйн зөвлөмжЗаавал хяналтанд байх үл хөдлөх хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээний талаарх мэдээллийг олж тогтоох, ирүүлэх тухай (кодын бүлэг 80) (ОХУ-ын Банкуудын Холбооны PL / CFT, дагаж мөрдөх эрсдэлийн хорооноос баталсан (Хорооны 2008 оны 2012 оны 2012 оны 2012-2013-р өдрийн 2012-2013-р хорооны хурлын тэмдэглэл). 26) мөн ICS, үйл ажиллагааны, зээлийн, хуулийн хэлтэс 92 69

банкны 20, түүнчлэн PL/CFT хариуцсан ажилтан. Үл хөдлөх хөрөнгийн тухай ойлголт 4 Заавал хяналтанд хамрагдах үл хөдлөх хөрөнгийн гүйлгээ Эрх бүхий байгууллагад мэдээлэл бүртгэх, илгээх Нийт асуултууд Тест "Зээлийн байгууллагуудын АМЛ/ХХТ-ийн ажлын зохион байгуулалт" Тестийг НИТХ-ын 37-P зохицуулалтын үндсэн дээр эмхэтгэсэн. банкны бүх ажилчдад. Энэхүү шалгалтыг AML / CFT-тэй холбоотой банкны хэлтэс, салбаруудын аль нэг албан тушаалд ажилчдыг баталгаажуулах, түүнчлэн ердийн мэдлэгийг шалгахад ашиглаж болно. Зээлийн байгууллагад PL / CFT системийг зохион байгуулах Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэх эрсдлийг зохицуулах хөтөлбөр банкны дансны гэрээ Зээлийн байгууллага нь итгэмжлэгдсэн этгээдтэй харилцах журмыг тодорхойлсон хөтөлбөр Хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгийг царцаах (хаах) хөтөлбөр Ер бусын гүйлгээний шинж тэмдэг 7 Нийт асуулт "Тэнхимийн эрхлэгчийн AML/CTF-ийн ерөнхий шалгалт" шалгалт Гадна аналитик 30 Нийт асуултууд "ОХУ-ын ML/CFT-ийн чиглэлээр олон улсын хамтын ажиллагаа" Тест Тусгайлсан тестийг зээлийн байгууллагуудын санхүүгийн хяналтын нэгжийн ажилтнуудын мэдлэгийг хуваарьт шалгалт хийхэд ашиглаж болно. тухай хууль тогтоомжийн хэрэгжилт 67

21 AML/CFT. Оросын оролцоо олон улсын байгууллагууд AML/CFT-ийн тухай ФАТФ-ын шинэ зөвлөмж 9 Нийт асуулт Хариуцсан ажилтанд зориулсан ML/TF Эрсдэлийн удирдлагын шалгалт бизнесийн нэр хүнд. Энэхүү шалгалт нь банкны мэргэжилтнүүдийн заавал хяналтанд байх үйл ажиллагаа болон банкны харилцагчдын өдөр бүр хийдэг ердийн бус, сэжигтэй гүйлгээ, янз бүрийн эрсдэлд өртөх зэрэгт хамрагдах чадварыг үнэлэх, ур чадвар, чадвараа зөв тогтооход зориулагдсан болно. Энэхүү тестийг AML / CFT хууль тогтоомжийг хэрэгжүүлэхэд хамгийн их оролцдог зээлийн байгууллагуудын ажилтнуудын (жишээлбэл, санхүүгийн мониторингийн бүтцийн хэлтсийн ажилтнууд) хуваарийн дагуу мэдлэгийн шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. ML/TF эрсдэлийн удирдлагын ерөнхий асуудал 10 Үйлчлүүлэгчийн эрсдэлийн үнэлгээ 2 Ер бусын, сэжигтэй гүйлгээний төрлүүд 18 Нийт асуултууд Тест "ХБ/ХХМХ-ийн эдийн засаг, эрх зүйн үндэс" ТХГХ (жишээлбэл, санхүүгийн мониторингийн бүтцийн хэлтсийн ажилтнууд). Танилцуулга. "Мөнгө угаах" ба "терроризмыг санхүүжүүлэх" гэсэн ойлголтууд Мөнгө угаах арга, арга 12 Терроризмыг санхүүжүүлэх. Хууль эрх зүйн үндэслэл ML/CFT дээр олон улсын хамтын ажиллагаа Нийт асуулт

22 Ерөнхий тест "МЛ/ХХГ-ын зорилгоор заавал хяналт тавих гүйлгээ" Тестийн асуултуудыг Холбооны хууль 11-ФЗ, зохицуулалт, ОХУ-ын Банкны гүйлгээний сэдвийн талаархи мэдээллийг тодорхойлох, ирүүлэхтэй холбоотой янз бүрийн зөвлөмжид үндэслэн боловсруулсан болно. заавал хяналт тавих. Энэхүү шалгалт нь бүх нийтийн шинж чанартай бөгөөд эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээнд оролцож буй банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудад AML / CFT асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөн хэрэглэгддэг. Энэхүү шалгалтыг банкны холбогдох хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, хуваарьт шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Ерөнхий асуудал 2 Бэлэн мөнгөтэй хийсэн үйл ажиллагаа (бүлэг код 10) Банкны дансны үйл ажиллагаа (бүлэг код 40) 8 Хөдлөх эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээ (бүлэг код 0) 9 Үл хөдлөх хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээ (бүлгийн код 80) 2 Хэт даврагчидтай холбоотой үйл ажиллагаа ( бүлгийн код 70) ) 2 NPO үйл ажиллагаа (бүлгийн код 90) 4 Улсын батлан ​​хамгаалах даалгаврын ажиллагаа (бүлгийн код 41) Нийт асуултууд Ерөнхий тест "МӨЗХГ-ын зорилгоор хийсэн ер бусын гүйлгээ, сэжигтэй гүйлгээний шинж тэмдэг" Тестийн асуултуудыг Холбооны хуулийн 11-р хуулийн үндсэн дээр боловсруулсан болно. Ер бусын гүйлгээ, сэжигтэй гүйлгээний талаархи мэдээллийг тодорхойлох, илгээх асуудлаар ОХУ-ын Банкны FZ, дүрэм журам, зөвлөмжүүд. Энэхүү шалгалт нь бүх нийтийн шинж чанартай бөгөөд эдгээр үйл ажиллагаа, гүйлгээнд оролцож буй банкны хэлтсийн менежер, ажилтнуудад AML / CFT асуудлаар сургалт, гэрчилгээ олгоход өргөн хэрэглэгддэг. Энэхүү шалгалтыг банкны холбогдох хэлтсийн ажилтнуудын мэдлэгийг баталгаажуулах, хуваарьт шалгалт өгөхөд ашиглаж болно. Ерөнхий асуултууд 2 Ерөнхий шинж тэмдэгердийн бус гүйлгээ 6 Бэлэн мөнгөний гүйлгээ

23 Мөнгө шилжүүлэг 2 Зээлийн гэрээний үйл ажиллагаа 4 Олон улсын төлбөр тооцоо 4 Үнэт цаас, деривативтай хийсэн үйл ажиллагаа санхүүгийн хэрэгсэлЦахим банк, хуванцар картаар төлбөр тооцоо хийх ажил Сэжигтэй гүйлгээний шинж тэмдэг 13 Нийт асуулт