"HAKKINDA Merkez Bankası Rusya Federasyonu(Rusya Bankası)" (Rusya Federasyonu Toplu Mevzuatı, 2002, No. 28, Madde 2790; 2003, No. 2, Madde 157; N 52 (Bölüm I), Madde 5032) Rusya Bankası kurar Kredi kurumlarında personelin eğitimi ve öğretimi için aşağıdaki gereklilikler.

Adli uygulama ve mevzuat - Rusya Merkez Bankası'nın 08/09/2004 tarihli N 1485-U Direktifi (27/11/2014 tarihinde değiştirilen şekliyle) Kredi kurumlarında personelin eğitimi ve öğretimi gereklilikleri hakkında

2.1.6. suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele konularında kredi kuruluşu çalışanlarına yönelik eğitim programları;

(Rusya Federasyonu Merkez Bankası'nın 16 Ocak 2003 N 6-T tarihli mektubu ile değiştirildiği şekliyle)

2.1.7. bireylerle ve tüzel kişilerle banka hesabı (mevduat) sözleşmeleri yapmayı reddetmek ve müşterinin bir işlemi gerçekleştirme emrini yerine getirmeyi reddetmek için bir kredi kurumunda çalışma düzenleme prosedürünü tanımlayan bir program;

Sorulara verilen cevaplar

Soru 1. Klasik kara para aklama modeli, aklama sürecinde aşağıdaki aşamaları içerir::

A. Yerleştirme, katmanlama, entegrasyon

B. Entegrasyon, yer değiştirme, gizleme

C. Yerleştirme, değişim, çekilme

D. Değişim, entegrasyon, tabakalaşma

Soru 2. Hangi belge kara para aklamanın ve terörün finansmanının önlenmesi rejimi için kapsamlı bir çerçeveyi temsil eder ve ulusal hukuk sisteminin özellikleri dikkate alınarak tüm ülkeler tarafından kullanılması amaçlanır?

A. Terörizmin Finansmanının Önlenmesine İlişkin Uluslararası Sözleşme, 1999

B. 08/07/2001 tarih ve 115 sayılı Federal Kanun - “Suç Gelirlerinin Yasallaştırılması (Aklanması) ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Hakkında” Federal Kanun

D. 1988 tarihli Narkotik İlaçlar ve Psikotrop Maddelerin Yasadışı Ticaretine Karşı Viyana Sözleşmesi

E. Sınıraşan Örgütlü Suçlara Karşı Palermo Sözleşmesi 2000

Soru 3. Hangi belge kara para aklamayla mücadele alanında uluslararası işbirliğinin temelini attı ve kara para aklamayla mücadelede ilk uluslararası yasal düzenleme oldu?

A. Terörizmin Finansmanının Önlenmesine İlişkin Uluslararası Sözleşme, 1999;

B. Sınıraşan Örgütlü Suçlara Karşı Palermo Sözleşmesi 2000;

C. Narkotik İlaçlar ve Psikotrop Maddelerin Yasadışı Ticaretine Karşı BM Sözleşmesi, 1988

D. Yolsuzluğa Karşı Merida Sözleşmesi 2003

Soru 4. Suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmeyi amaçlayan tedbirlere ne denir?

A. Organizasyon ve uygulama dahili kontrol;

B. Zorunlu kontrol;

C. Müşterileri bir işlemin askıya alınması, müşterinin emrini yerine getirmenin reddedilmesi konusunda bilgilendirmek hariç olmak üzere, suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele için alınan tedbirler hakkında müşterileri ve diğer kişileri bilgilendirme yasağı bu Federal Yasanın öngördüğü gerekçelerle belge sağlama ihtiyacı üzerine işlemleri gerçekleştirmek veya bir anlaşma banka hesabına (mevduat) girmeyi reddetmek,

D. Federal yasalara uygun olarak alınan diğer önlemler.

E. Yukarıdakilerin tümü.

Soru 5. Karapara aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik iç kontrol organizasyonu:

A. Fonlarla veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar tarafından, iç kontrol kurallarının geliştirilmesi, iç kontrol kurallarının uygulanmasından sorumlu özel yetkililerin atanması da dahil olmak üzere alınan bir dizi önlem.

B. İç kontrol kurallarının geliştirilmesi ve onaylanması da dahil olmak üzere, fonlarla veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar tarafından alınan önlemler.

C. İç kontrol kurallarına uyumdan sorumlu özel görevlilerin atanması da dahil olmak üzere, fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar tarafından alınan önlemler.

D. Uygulanması için iç kontrol kural ve programlarının uygulanması ve ayrıca müşterilerin, temsilcilerinin, yararlanıcıların belirlenmesi, bilgilerin belgelenmesi ve yetkili organa sunulması, belge ve bilgilerin saklanması, eğitim ve öğretim için yasal gerekliliklere uygunluk personel.

Soru 6. Karapara aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik tedbirleri almaya yetkili federal yürütme organı:

A. Rusya Federasyonu Maliye Bakanlığı

B. Federal Mali İzleme Hizmeti

C. Rusya Federasyonu Başsavcılığı

D. Rusya Federasyonu Hükümeti

Soru 7. Fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların temel sorumlulukları:

A. Müşteriyi, müşteri temsilcisini ve yararlanıcıyı tanımlayın

B. İç kontrol kurallarının geliştirilmesi

C. Zorunlu kontrole tabi işlemler ile karapara aklama veya terörün finansmanını amaçlayabilecek diğer operasyonlar hakkında yetkili kuruluşa rapor verilmesi

D. Yukarıdakilerin hepsi

Soru 8. Nakit veya diğer mallarla işlem yapan kuruluşlar,:

A. Müşteriyle ilişkinin sona erdiği tarihten itibaren en az üç yıl boyunca bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgileri saklayın

B. Müşteriyle ilişkinin sona erdiği tarihten itibaren en az beş yıl boyunca bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgileri saklayın

C. Bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgileri işlem tarihinden itibaren en az üç yıl boyunca saklayın

D. Müşteriyle ilişkinin sona erdiği tarihten itibaren en az üç yıl boyunca bir kişiyi tanımlamak için gerekli bilgileri saklayın

Soru 9. Bir kuruluş bir müşteriyi, müşteri temsilcisini veya yararlanıcıyı belirlerken hangi prosedürleri içerir:

A. Müşterinin, müşteri temsilcisinin ve yararlanıcının kimliğinin belirlenmesi

B. Aşırılıkçılık veya terörizme karışan kişiler listesinde müşteri, müşteri temsilcisi ve yararlanıcı hakkındaki bilgilerin varlığının kontrol edilmesi

C. Müşterinin, müşteri temsilcisinin veya lehdarın yabancı kamu görevlisi olup olmadığının tespiti

D. Müşteriye risk derecesinin (seviyesinin) değerlendirilmesi ve atanması

E. Kimlik tespiti sırasında elde edilen bilgilerin güncellenmesi

F.Yukarıdakilerin hepsi

Soru 10. İhtiyaçlara göre hangi dönemde Federal yasa 08/07/2001 tarih ve 115 sayılı - “Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele hakkında” Federal Kanun, şüpheli bir işlemi Rosfinmonitoring'e bildirmekle yükümlü fon veya diğer mülklerle işlemler yapan bir kuruluştur ?

A. Böyle bir işlemin tespit edildiği günü takip eden en geç bir iş günü içinde

B. Tespit edildiği gün hemen

C. Böyle bir operasyonun tespit edildiği günü takip eden en geç üç iş günü içinde

D. İşlem tarihinden itibaren bir ay içinde

Soru 11. Söz konusu fonların veya diğer mülklerin yasal mülkiyetini vermek, kullanmak ve elden çıkarmak amacıyla başkaları tarafından suç yoluyla bilerek elde edilen fonlar veya diğer mülklerle mali işlemler ve diğer işlemlerin yürütülmesi, aşağıda belirtilen şekilde sorumluluk gerektirir:

A. Medeni mevzuat

B. Rusya Federasyonu Ceza Kanunu

C. Rusya Federasyonu İdari Suçlar Kanunu

D. Medeni mevzuat ve Kanun idari suç Rusya Federasyonu

Soru 12. 115-FZ sayılı Federal Kanunun 7. Maddesi uyarınca fonlar ve diğer mülklerle işlem yapan kuruluşların, müşterileri - bireylerle ilgili olarak aşağıdaki bilgileri oluşturmaları gerekmektedir:

A. soyadı, adı ve soyadı (kanun veya ulusal gelenek tarafından aksi belirtilmedikçe),

B. vatandaşlık,

C. Doğum tarihi, kimlik belgesi detayları,

D. yabancı vatandaşın veya vatansız kişinin Rusya Federasyonu'nda kalma (ikamet etme) hakkını teyit eden bir belge olan göç kartının ayrıntıları,

E. İkamet yeri (kayıt) veya kalınacak yerin adresi,

F. vergi mükellefi kimlik numarası (varsa);

G. Listelenen tüm veriler

Soru 13. Fonlar veya diğer mülklerle işlem yapan bir kuruluşun suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek amacıyla iç kontrol kuralları aşağıdakilere tabidir:

A. Rusya Maliye Bakanlığı ile Koordinasyon

B. Rusya Bankası ile Anlaşma

C. Denetleyici makam veya Rosfinmonitoring ile koordinasyon (fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşun faaliyet alanında denetleyici makam yoksa)

D. Kuruluş başkanının onayı

E. Kuruluş başkanının onayı ve denetleyici makama bildirim

Soru 14. Müşterinin (yararlanıcının) kimliğinin belirlenmesi kapsamında bilgiler ne şekilde veya hangi biçimde belgelenmelidir?

A. Anket yoluyla (kuruluşun müşterisi ve faaliyetleri ile yararlanıcı hakkında bilgi içeren bir belge hazırlamak)

B. Müşteri ve yararlanıcı hakkında bir dosyanın derlenmesi ve sürdürülmesi

C. Müşteriyle yapılan görüşme ses olarak kaydediliyor

D. Video kaydı kullanılıyor

E. Yöntem ve formlar kuruluş tarafından iç kontrol kurallarında bağımsız olarak belirlenir.

Soru 15. Yabancı kamu görevlisine ilişkin kimlik tespit programında neler bulunmalıdır?

A. Aralarında kimlik tespiti prosedürü bireyler görevde bulunan veya göreve kabul edilen yabancı kamu görevlileri ile bunların eşleri ve yakın akrabaları (doğrudan üst ve alt sıradaki akrabalar (anne-baba ve çocuklar, büyükanne ve büyükbabalar ve torunlar), tam ve melez (ortak baba veya anneye sahip) kardeşleri ve kız kardeşler, evlat edinen ebeveynler ve evlat edinilen çocuklar)

B. Yabancı kamu görevlisi alımına ilişkin usul

C. Yabancı kamu görevlilerinin fonlarının veya diğer mallarının menşeinin belirlenmesine yönelik tedbirler

D. Kuruluşun müşterilerinin belirlenmesi, yararlanıcıların belirlenmesi ve tanımlanması ve ayrıca hizmet kapsamındaki yabancı kamu görevlileri hakkındaki bilgilerin güncellenmesi sonucunda elde edilen bilgilerin periyodik olarak güncellenmesi prosedürü

E. Yukarıdakilerin hepsi doğrudur

Soru 16. Özel bir görevli tarafından ek talimat ne zaman verilir?

A. Yılda en az bir kez

B. Üç yılda bir

C. Özel bir görevli tarafından yürütülmemiştir

D. Kuruluş başkanı tarafından üç ayda bir yürütülür

E. Yılda en az bir kez veya AML/CFT mevzuatında veya iç kontrol kurallarında değişiklik yapıldığında veya çalışanın başka bir işe devredilmesi durumunda

Soru 17. Engelleme (dondurma) özelliği:

A. Mülk sahibine veya sahibine, fon veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlara, diğer kişilere, ilgili kuruluşlar ve kişiler listesinde yer alan bir kuruluşa veya bireye ait mülklerle işlem yapma yasağı aşırılıkçı faaliyetlere veya terörizme katılımları hakkında bilgi var veya listeye dahil edilmeleri için herhangi bir neden yokken terörist faaliyetlere karıştıklarından şüphelenmek için gerekçeler var

B. Rosfinmonitoring'den gelen bir bildirime dayanarak bir mülkiyet işleminin askıya alınması

C. Müşteriye daha yüksek bir risk seviyesi atanması nedeniyle kuruluşun mülkle işlem yapmama kararı

Soru 18. Fonlar veya diğer mülklerle işlem yapan kuruluşlar, müşterileri arasında fonların veya diğer mülklerin dondurulması (engellenmesi) için önlemlerin uygulanması gereken kuruluşların ve bireylerin varlığını ne sıklıkla kontrol etmeli ve kontrolün sonuçları hakkında Rosfinmonitoring'i bilgilendirmelidir ?

A. Altı ayda bir

B. En az üç ayda bir

C. Kuruluş, iç kontrol kurallarında denetim süresini bağımsız olarak belirler

D. Aylık

Soru 19. Daha önce alınan bilgilerin güvenilirliği ve doğruluğu konusunda şüpheler varsa, kuruluş müşteri hakkındaki bilgileri hangi süre içinde güncellemelidir?

A. Bir ay içinde

B. Derhal

C. Böyle bir şüphenin ortaya çıktığı günü takip eden yedi iş günü içinde

D. Bu tür şüphelerin ortaya çıktığı günü takip eden en geç üç iş günü içerisinde

Bir değerlendirme yazın

Mali izleme ve diğer eğitim türleri alanında bilgi düzeyini artıran AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitim: eğitimi tamamlamak için pratik öneriler

SMYSLOV P.A.:

Mali izleme ve diğer eğitim türleri alanında bilgi düzeyini artıran, AML/TFM konusunda hedefe yönelik eğitim:

Hedefe yönelik eğitim nasıl ve nerede alınır? pratik mali izleme uzmanından tavsiye, bir uzman Eğitim faaliyetleri AML/CFT Pavel Smyslov alanında eğitimin tamamlanmasının ardından

(Kuyumculuk kuruluşları, emlak acenteleri, leasing ve faktoring kuruluşları, ödeme kabul operatörleri için makale)

Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik eğitim (AML/CFT eğitimi), kara para aklamayı önleme mevzuatının gerekliliklerine tabi olan birçok kuruluşun en önemli sorumluluklarından biridir.

Gerçekten de çoğu kişi için AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitim her zaman tam bir olaydır: eğitim merkezine gelmeniz, tüm gün boyunca heyecan verici ve faydalı bir ders dinlemeniz ve bunun sonunda üzerine basılmış bir sertifika almanız gerekir. Daha sonra ofisinizin duvarına asabileceğiniz ve meslektaşlarınıza övünebileceğiniz güzel bir form: "Artık finansal izleme ve AML/CFT hakkında her şeyi biliyorum!"

Ancak, bu makalenin yazarının uygulamasının gösterdiği gibi, hem kurduğu Bölgelerarası Eğitim ve Danışmanlık Finansal İzleme Hukuk Merkezi'nde hem de diğer ortak eğitim merkezlerinde hedeflenen brifingler veren ve bilgi düzeyini artıran bir eğitmen olan, Kendisini düzenli olarak ders vermeye memnuniyetle davet eden kurum ve kuruluşlarda, eğitim gereklilikleri açısından kanun koyucu tarafından kendilerine verilen sorumlulukları tam olarak yerine getirmeyen kuruluşlar ve girişimcilerde eğitim, AML/CFT için iç kontrol sisteminin hala çok zayıf bir halkasıdır. personelin eğitimi.

Eğitim konularını düzenleyen düzenleyici çerçeve, 3 Ağustos 2010 tarih ve 203 sayılı Rosfinmonitoring Emri'dir “Eğitim ve öğretim gereksinimlerine ilişkin düzenlemelerin onaylanması üzerine kuruluşların personeli suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek amacıyla fonlar veya diğer mülklerle işlemler yapmak” (halk dilinde “203 Rosifnmonitoring Emri” olarak anılır). Yazarın yerleşik geleneğine göre, finansal izleme alanındaki sorumluluklar hakkında, bizim yardımımız olmadan kendi başınıza okuyabileceğiniz düzenlemelerden alıntılarla değil, kendi başınıza konuşacağız. basit kelimelerle, yalnızca ana ve en önemli noktaları vurgulayarak.

Başlangıç ​​olarak tanımlayalım Kimler AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitim almalı? Kuruluşlarda ve girişimcilerde finansal izleme konusunda bilgi düzeyinin ve diğer eğitim türlerinin arttırılması.

Buna göre, aşağıdaki çalışanların suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele konusunda eğitim almaları gerekmektedir:

a) kuruluşun başkanı;

b) kuruluşun bir şubesinin başkanı;

c) resmi görevlerine uygun olarak, suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek amacıyla iç kontrolün organizasyonunu ve uygulanmasını denetleyen kuruluş (şube) başkan yardımcısı;

d) suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ve bunun uygulanmasına yönelik programlarla mücadele etmek için iç kontrol kurallarına uymaktan sorumlu olan örgütün (şube) özel bir yetkilisi (basit bir deyişle - bir özel yetkili);

e) Baş Muhasebeci Bir kuruluşun (şubenin) (muhasebecisi), kuruluş veya şubenin kadrosunda bir pozisyon varsa veya bakım işlevlerini yerine getiren bir çalışan varsa muhasebe;

f) örgütün hukuk dairesi başkanı (şube) veya örgütün avukatı (varsa);

g) varsa kuruluşun (şube) iç kontrol servisinin çalışanları;

h) kuruluş başkanının takdirine bağlı olarak ve kuruluşun (şube) ve müşterilerinin faaliyetlerinin özelliklerini dikkate alarak kuruluşun (şube) diğer çalışanları.

Dolayısıyla AML/CFT eğitimi alan çalışan yelpazesinin oldukça geniş olduğunu ve birçok kuruluş ve girişimcinin sandığı gibi sadece özel bir yetkiliyle sınırlı olmadığını görmek kolaydır.

Çoğu şirket en azından CEO, baş muhasebeci, avukat, özel AML/CFT görevlisi - hepsinin Rosfinmonitoring konusunda eğitim alması gerekmektedir. ve suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanında hedefli eğitim.

Zorunlu AML/CFT eğitimine tabi tutulması gereken çalışanların listesini kuruluş başkanının onaylaması gerektiğini unutmamak çok önemlidir. Denetleyici makamlar neredeyse her zaman bir denetim sırasında bu belgeyi talep eder ve aynı zamanda personel programınızı göstermelerini de isterler. Personel masası Bedenleri merak etmek amacıyla değil kontrol ediyorlar resmi maaşlar, bazı okuyucuların düşünebileceği gibi, kuruluşunuzun yasa gereği eğitim alması gereken tüm çalışanlarının eğitimi tamamlayıp tamamlamadığını kontrol etmek için.

Şimdi AML/CFT eğitiminin şekline, sıklığına ve zamanlamasına bakalım.

Geleneksel olarak, finansal izleme alanındaki eğitim iki gruba ayrılabilir: dış ve iç.

Dış eğitim biçimlerine AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitimleri ve suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanında bilgi düzeyinin arttırılmasını dahil ediyoruz.

Dahili eğitim biçimlerine Karapara aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye ilişkin tanıtım ve ek brifingler içermektedir.

Dış eğitim biçimleri, Federal Finansal İzleme Servisi tarafından kurulan Uluslararası Eğitim ve Finansal İzleme Metodoloji Merkezi'nin (ITMCFM) ortakları olan uzman eğitim merkezleri tarafından yürütülmektedir. AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitim veren ve bilgi düzeyini artıran tanınmış eğitim merkezlerinden biri, bu makalenin yazarı tarafından kurulan ve yetenekli kız kardeşi tarafından yönetilen Bölgelerarası Eğitim ve Danışmanlık Finansal İzleme Hukuk Merkezi'dir (ITMCF). Serafima Aleksandrovna Smyslova. ITMCFM'in partneri olan başka eğitim merkezleri de bulunmaktadır.

Hedeflenen AML/CFT eğitimi nedir? Hedefe yönelik eğitim, kuruluş çalışanlarının aldıkları eğitim anlamına gelir. temel bilgi Rusya Federasyonu'nun suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye ilişkin mevzuatının yanı sıra iç mevzuatın oluşturulması ve iyileştirilmesi için gerekli kuruluşların kontrolü, uygulanmasına yönelik programlar ve bu amaçlarla kabul edilen diğer organizasyonel ve idari belgeler. Pek çok kuruluşun ve girişimcinin çok sevdiği bu eğitim şeklidir: bir derse gelirsiniz ve kendinizi ilginç, büyüleyici, önemli ve faydalı bilgilere kaptırırsınız (tabii ki eğitim merkezinin eğitmeni bir tür sıkıcı olmadığı sürece) , ancak deneyimli ve pratik yapan bir AML/CFT uzmanı, öğretmeni ve işinizde gerçek bir usta). Kimisi geçmiş öğrencilik yıllarını enstitüdeki derslerle özlemle anarken, kimisi okul sıralarını ve teneffüs zillerini hatırlıyor. Böylece, tüm gün fark edilmeden uçup gidiyor, sonunda öğrenciler dersin sonuçlarına göre bir test yazıyor ve ciddi bir atmosferde AML/CFT'de hedeflenen eğitimi tamamlama sertifikası alıyorlar. AML/CFT konusunda hedefli bir eğitim gerçekleştiren bu makalenin yazarı, her zaman seminerin sonunda dinleyicilere sağlık, mutluluk ve edindiği bilgilerin verimli bir şekilde kullanılması ve AML/CFT alanında cezasız olarak çalışmasını diler. . MUKPTsFM'de de iyi bir gelenek oluşturulmuştur: AML/CFT seminerinin sonunda, hatıra olarak, finansal izleme alanında hedeflenen brifingin öğretim görevlisi ve öğrencilerinin toplu fotoğrafı çekilir.

Öğrenciler hedefe yönelik eğitime bir kez (hayatlarında bir kez) girerler. Özel bir memurun görevlerini yerine getirmeyi planlayan bir kişinin, bu tür görevlerin başlamasından önce yalnızca bir kez hedefe yönelik eğitim şeklinde eğitim aldığını unutmamak önemlidir. Hedeflenen talimat şeklindeki bir kerelik eğitim ayrıca aşağıdakiler tarafından da tamamlanmalıdır: kuruluş başkanı (şube), kuruluşun (şube) baş muhasebecisi (muhasebeci) (kuruluşun kadrosunda bir pozisyon varsa) veya kuruluşta muhasebe fonksiyonlarını yerine getiren çalışan, hukuk departmanı başkanı veya avukat örgütü başkanı (kuruluşun kadrosunda bir pozisyon varsa) - bu çalışanlar, belirli bir süre içinde AML/CFT konusunda hedefe yönelik eğitim şeklinde bir kerelik eğitime tabi tutulmalıdır. İlgilinin atandığı tarihten itibaren yıl iş sorumlulukları.

Hedeflenen eğitimi tamamladıktan sonra en geç üç yıl içinde, önceki paragrafta belirtilen kişilerin, bilgi düzeyini arttıran aşağıdaki dış eğitim biçiminden geçmeleri gerekmektedir. AML/CFT konusundaki bilgi düzeyinin artırılması, IMFCM'nin ortakları olan eğitim merkezleri ve özellikle Bölgelerarası Eğitim ve Danışmanlık Hukuk Merkezi tarafından düzenlenen konferanslara, seminerlere ve diğer eğitim etkinliklerine katılım şeklinde gerçekleştirilmektedir. Finansal İzleme için (IUCTCFM). Bu tür bir eğitimle çalışanlar masalarına oturup AML/CFT hakları ve sorumlulukları hakkında büyüleyici bir anlatımı dinliyorlar. Ve yine dinleyicilerden bazıları öğrencilik gençliklerini, bazıları ise “harika okul yıllarını” hatırlıyor. Ve finansal izleme konusundaki bu önemli seminerin sonunda, eğer IUCFM'de yapılmışsa, bu makalenin yazarı ciddi bir atmosferde öğrenciye artan bilgi sertifikası sunar.

Bazı eğitim merkezlerinin, öğrencileri yıllık olarak dışarıdan eğitim almaları gerektiğine ikna ettiğini ve müşterilerini, çalışma davetleri ve çeşitli AML/CFT seminerlerinin duyurularını içeren e-posta listeleriyle doldurduklarını belirtmek isteriz. Bu arada, Rosfinmonitoring'in 203. Kararı, bu makalenin hitap ettiği kuruluş ve girişimcilerin çalışanlarının en az üç yılda bir AML/CFT konusundaki bilgi düzeyinde bir artışa uğramaları gerektiğini doğrudan belirtmektedir. Bu nedenle, eğitim merkezinden gelen her davette finansal izleme eğitimlerine, AML/CFT hedefli eğitimlere katılmanıza veya bilgi seviyenizi artırmanıza gerek yoktur. Derslere sık sık katılmak hakkınızdır ancak yükümlülüğünüz değildir. Bu makalenin yazarı, her zaman "yasal tonda" olmak ve hızla değişen mevzuattaki tüm yeniliklerden haberdar olmak için yaklaşık yılda bir kez eğitim merkezlerinde eğitim almayı önermektedir (ancak diğerlerinin yaptığı gibi fikrini empoze etmemektedir) AML/CFT alanında.

Ve kuruluşlar ve girişimciler, suç gelirlerinin yasallaştırılmasıyla mücadele konusunda dış eğitim alma zorunluluğuyla az çok başa çıkabilirlerse (ve hedeflenen eğitim hizmetleri teklifleriyle her taraftan eğitim merkezleri akınına uğradıklarında yine de başa çıkamazlar) ), o zaman dahili eğitim biçimleriyle (AML/CFT hakkında giriş ve ek eğitim) her şey çok daha üzücü. Birçok kuruluşa ve bireysel girişimciye AML/CFT konularında danışmanlık yapan bu makalenin yazarı, iç eğitimin bu kurumlarda nasıl aksadığını ilk elden biliyor.

Organizasyonda göreve başlama eğitimi, pozisyonlara işe alınırken veya makalemizin başında belirtilen işlevleri yerine getirirken özel bir yetkili tarafından gerçekleştirilir. Bunun bir yönetici, bir baş muhasebeci, bir avukat, bir özel yetkili ve diğer çalışanlar olduğunu hatırlatalım. Kuruluşun ve girişimcinin, Rosfinmonitoring'in 203 sayılı Kararının gereklerine uygun olarak eğitim alması gereken çalışanlar listesine dahil etmesi gereken herkes.

Göreve geçiş eğitimleri de çalışanlara transferleri sırasında özel bir yetkili tarafından gerçekleştirilmektedir ( geçici transfer) yukarıdaki konumlar için veya yukarıdaki işlevleri gerçekleştirmek için.

Aynı çalışanlara özel bir yetkili tarafından AML/CFT konusunda ek eğitimler de verilmektedir. Yılda en az bir kez veya aşağıdaki durumlarda gerçekleştirilir:

Rusya Federasyonu'nun suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanındaki mevcut düzenleyici yasal düzenlemeleri değiştirildiğinde ve yenileri yürürlüğe girdiğinde;

Bir kuruluş, suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ve bunların uygulanmasına yönelik programlarla mücadele etmek amacıyla yeni iç kontrol kurallarını onayladığında veya mevcut iç kontrol kurallarını değiştirdiğinde;

Bir kuruluşun bir çalışanını, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanındaki bilgisinin, aşağıdaki hükümlere uymak için yeterli olmaması durumunda, kuruluş içindeki başka bir daimi işe (geçici işe) transfer ederken. Rusya Federasyonu'nun suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye ilişkin mevzuatı; suçtan elde edilen gelirler ve terörizmin finansmanı;

Bir çalışana, kuruluşun yukarıda belirtilen çalışanları tarafından gerçekleştirilen, ancak kendisi ile imzalanan iş sözleşmesi tarafından öngörülmeyen işin organizasyonunu emanet ederken, bu tür bir işin yerine getirilmesi, akdedilen iş sözleşmesinin şartlarında bir değişiklik gerektirmediğinde çalışanla birlikte.

Kuruluşun çalışanlarına yönelik, suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanında kuruluş tarafından geliştirilen eğitim programına uygun olarak tanıtım ve ek brifinglerin yapıldığı belirtilmelidir. Rosfinmonitoring'in gereksinimleri. Denetleyici yetkililer eğitim programını kontrol etmekten çok hoşlanıyorlar. Eğitim programının SGAÖ/TFM iç kontrol kurallarının zorunlu bir parçası olduğunu hatırlatalım. Ancak eğitim programının ayrı bir belge şeklinde onaylanmasını da öneririz. Kuruluşlar sıklıkla müfettişlerden gelen, AML/CFT eğitim programının yalnızca iç kontrol kurallarının bir parçası olarak olmasının yeterli olmadığı, aynı zamanda bağımsız bir belge olarak onaylanması gerektiği yönündeki taleplerle karşı karşıya kalmaktadır.

Geliştirilen eğitim programı şunları içermelidir:

a) Rusya Federasyonu'nun suç gelirlerinin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanındaki düzenleyici yasal düzenlemelerinin incelenmesi;

b) bir çalışanın resmi görevleri yerine getirmesi durumunda kuruluşta iç kontrolün uygulanmasına ilişkin kural ve programların yanı sıra, kuruluşun düzenleyici yasal düzenlemelerinin gerekliliklerine uyulmaması nedeniyle kuruluşun bir çalışanına uygulanabilecek sorumluluk önlemlerinin incelenmesi Rusya Federasyonu'nun suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile iç kontrolün düzenlenmesi ve uygulanması amacıyla kabul edilen örgütün diğer örgütsel ve idari belgeleriyle mücadele alanında;

c) suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına ilişkin tipolojilerin, karakteristik modellerin ve yöntemlerin yanı sıra olağandışı işlemlerin belirlenmesine ve işaretlerine ilişkin kriterlerin incelenmesi.

Hedeflenen eğitimin ve bilgi düzeyinin arttırılmasının bir sonucu olarak, öğrenciler, daha önce de belirttiğimiz gibi, birçok kişinin ofislerinin duvarına asmayı sevdiği ve bunların bir koleksiyonunu toplayan güzel sertifikalar alırlarsa (umuyoruz ki, Sertifika almaya karar verirseniz, hepsi size eğitim merkezimiz MUKPTsFM tarafından verilecektir), o zaman çalışanlarla ek ve giriş niteliğindeki eğitimin gerçekleri nasıl kaydedilecektir? Bunu yapmak için iki günlük tutmanızı öneririz: biri giriş brifingi hakkında bilgi için, diğeri ek eğitim hakkında bilgi için. Bunlara öğrencilerin soyadlarını, adlarını, soyadını ve pozisyonlarını, eğitim tarihlerini, çalışanların eğitimin tamamlanmasındaki imzalarını ve ek talimat günlüğünde ayrıca eğitimin konusunu (nedenini) kaydedersiniz. Özel yetkilinin aynı zamanda kendi iç brifinglerini de yürüttüğünü unutmayın. Bir kuruluşta yalnız çalışsanız bile: bir yönetici, bir muhasebeci ve özel bir memur (terzi, marangoz ve fare avcısı) olsanız bile, yine de kendinize bu tür talimatlar verir ve günlüklere giriş yaparsınız.

Ek brifinglerin yapılması büyük zorluklara neden olur. Eğer bunu yılda sadece bir kez yapıyorsanız, o zaman bir şeyleri yanlış yapıyorsunuz demektir. Kara para aklamayla mücadeleye yönelik ek eğitimlerin çok daha sık yapılması gerekiyor, çünkü Rusya Federasyonu'nun suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanındaki düzenleyici yasal düzenlemeleri çok sık (hatta bazen ayda birkaç kez) yayınlanmakta ve değiştirilmektedir. AML/CFT mevzuatı o kadar sık ​​değişiyor ki bazen tüm bunlara ayak uydurmaya vaktiniz olmuyor. Finansal izleme alanındaki geniş mevzuat içerisinde nasıl kaybolmazsınız? Her şey çok basit: Bu makalenin yazarı gönüllü olarak web sitesinde AML/CFT alanındaki tüm haberleri topluyor. Mali izlemeye ilişkin yeni veya mevcut düzenlemelerde değişiklik yapılmasına ilişkin. Bu sitenin adresi birçok kuruluş ve girişimci tarafından bilinmektedir: 2016 yılında site kuruluşundan bu yana onuncu yılını kutluyor (daha nicelerini diliyoruz) uzun yıllar boyunca kuruluşların ve girişimcilerin yararına çalışmak ve AML/CFT alanındaki mevzuatı yaygınlaştırmak için çalışmak). Makalenin yazarı aynı zamanda popüler medyada AML/CFT hakkında bir haber bloğu yayınlamaktadır. sosyal ağ Temas halinde. İşte bu grubun adresi: https://vk.com/smyslovy Grup, AML/CFT konularında iletişim amaçlıdır ve finansal izlemeye ilişkin yüzlerce soru ve cevap içermektedir.

Siteyi takip edin, haberlere abone olun https://vk.com/smyslovy AML/CFT alanında meydana gelen değişikliklerden her zaman haberdar olacaksınız.

Bize sık sık ek eğitimle ilgili sorular soruluyor, yaklaşık olarak: “biz bir mücevher kuruluşuyuz, 7 Ağustos 2001 tarihli ve 115-FZ sayılı Federal Kanunda değişiklikler yapıldı” Suç Gelirlerinin Yasallaştırılması (Aklanması) ile Mücadele Hakkında ve Terörizmin Finansmanı” bankalara ilişkindir. Ek eğitime ihtiyacımız var mı?" "Gereklidir" diye cevaplıyoruz: "Sonuçta, Rosfinmonitoring'in 203 sayılı Emri, ek brifinglerin seçici bir şekilde yapılması gerektiği konusunda hiçbir şey söylemiyor."

AML/CFT alanında ek eğitime ilişkin bir sonraki popüler soru ise şu: “İç kontrol kurallarının yeni baskısının onaylanmasından, AML/CFT düzenlemelerinde değişikliklerin yürürlüğe girmesinden sonra eğitim için kaç gün verilir veya Bu alanda yeni bir düzenleme yürürlüğe girecek mi? "Hiç de değil" diye cevaplıyoruz: "Kuralların onaylandığı gün, normatif kanunun yürürlüğe girdiği gün talimat vermek zorundasınız." Eğitimin yürütülmesinde birkaç gün bile olsa gecikmenin, daha sonra denetleyici makamlar tarafından idari cezalara yol açtığı vakaları biliyoruz.

1. AML/TFM konusunda hedefe yönelik eğitimler ve bilgi düzeyinin arttırılması, hem yüz yüze seminerler şeklinde hem de çevrimiçi formatta (finansal izlemeye ilişkin web seminerleri) tamamlanabilir. Ancak bizce yüz yüze eğitim gören öğrenciler, web seminerlerinin aksine materyali çok daha derinlemesine öğreniyorlar. Bu nedenle yüz yüze seminerler almaya çalışın. AML/CFT web semineri, uzak bölgelerde yaşayan veya çalışan ve eğitim merkezine gelme imkanı olmayanlar için bir seçenektir.

2. Eğitim merkezlerinin bir gün boyunca birden fazla öğretim görevlisini davet ettiği finansal izleme (hedefli eğitim ve AML/CFT konusunda bilgi düzeyinin artırılması) üzerine seminerler (dersin ilk iki saati ilk öğretim üyesi tarafından, daha sonra ikinci öğretim üyesi tarafından verilir), üçüncü, vb.) – kural olarak, materyalin net bir sunum sırası olmadan çok kaotik oldukları ortaya çıkıyor, bu da dersin kalitesini olumsuz etkiliyor. Dinleyiciler önemli materyali duyamama riskiyle karşı karşıyadır (çünkü ilk konuşmacı ikincisinin onu tamamlayacağını umar ve ikinci konuşmacı birincisinin zaten her şeyi anlattığını düşünür). Bazen konuşmacılar gün boyunca pozisyonlarıyla çelişiyor ve bu da yalnızca dinleyicilerin kafasını karıştırıyor.

3. Eğitim merkezinin öğretim kadrosuna mutlaka dikkat edin. Bazen AML/CFT alanında yüzeysel bilgiye sahip olan ve örneğin nasıl kullanılacağını bilmeyen öğretim üyeleri tarafından seminerler verilmektedir. kişisel hesap Rosfinmonitoring portalında yer alan ve Rosfinmonitoring'e hiçbir zaman rapor sunmayan kuruluşlar, bilgilerini AML/CFT alanındaki düzenlemeleri bağımsız olarak inceleyerek veya daha deneyimli meslektaşlarına danışarak elde ettiler. Biri en iyi seçeneklerÖğretim görevlisi, AML/CFT konusundaki bilgi ve deneyimini kuruluşlar ve girişimcilerle uzun yıllar çalışarak kazanmış ve aynı zamanda AML alanındaki eğitim faaliyetlerinde uzman olarak mesleki eğitim almış, finansal izleme alanında uygulamalı bir uzmandır. /CFT.

Bir eğitim uzmanının sertifikası böyle görünür

Bir öğretim görevlisi için karakter referansı şöyle görünebilir:

4. Ucuz, hedefe yönelik AML/CFT eğitimlerinin peşinde koşmayın. Finansal izleme ile ilgili eğitim ve talimatların fiyatları üç veya daha fazla bile değişebilir. Eğitimin çok ucuza gerçekleştirilmesi durumunda, bu, eğitim merkezinin sonuçta eğitiminizin kalitesini olumsuz yönde etkileyebilecek bir şeyden tasarruf ettiği (büyük olasılıkla öğretim görevlileri, deneyimsiz uzmanların davet edilmesi) anlamına geldiği oldukça açıktır. Hedeflenen eğitimi tamamlama sertifikası alabilirsiniz, ancak en önemli şeyi - bilgiyi alamazsınız.

5. AML/CFT semineri sırasında sizin için en önemli noktaları vurgulayarak not almaya çalışın. Hedeflenen eğitimi tamamladıktan veya AML/CFT konusundaki bilgi seviyenizi artırdıktan sonra, öğretim görevlisinin size anlattığı düzenlemelere bağımsız olarak baktığınızdan emin olun.

6. Öğretim elemanına soru sormaktan çekinmeyin. Bunların cevabını vermek doğrudan öğretim elemanının sorumluluğundadır. AML/CFT semineri son sorunuza kadar devam etmelidir.

7. Yalnızca sektöre özel eğitimin gerekli olduğu yönünde bir görüş vardır: ör. Kuyumcular için ayrı, emlakçılar için ayrı, emlakçılar için ayrı, leasing şirketleri vesaire. Gerçekte AML/CFT mevzuatı tüm kuruluşlar için neredeyse aynıdır. AML/CFT konusunda deneyimli bir öğretim görevlisi ve öğretmen, semineri, örneğin bir emlak acentesi olduğunuzdan, bir grubun parçası olarak bir dersi dinlemiş olmanızdan rahatsızlık duymayacağınız şekilde yürütecektir. kuyumcular çoğunluktaydı. Deneyimli bir öğretim görevlisi birden fazlasının dikkatini dağıtmayacaktır. aktivite alanı Temsilcileri kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele eğitimlerine katılıyor.

8. AML/CFT eğitimini tamamladıysanız ancak Rosfinmonitoring'e hangi raporların hangi zaman diliminde ve nasıl iletildiği size söylenmediyse, başka bir finansal izleme eğitim merkezine yeniden eğitim almak için başvurmanızı öneririz. Sonuçta rapor sunmak, AML/CFT alanında çalışan her kuruluş ve girişimcinin en önemli sorumluluğudur. Bu konuların cehaleti binlerce para cezasıyla doludur.

Yüksek seviyeÖğretim elemanının Rosfinmonitoring'e rapor gönderme konusundaki bilgisi belgelenmelidir

9. Bazı eğitim merkezlerinin size sağladığı broşürler (kitapçıklar, CD'ler, AML/CFT broşürleri vb.) zamanla geçerliliğini yitirme eğilimindedir: mevzuat değişiklikleri ve broşürlerdeki belgeler geçerliliğini yitirir. Çeşitli bilgi ve hukuki veritabanlarında yer alan güncel mevzuata odaklanarak, AML/CFT alanındaki tüm değişiklikleri bağımsız olarak izlemenizi öneririz.

10. Eğitim merkezinin size AML/CFT eğitim sertifikası üzerinde yazdığı eğitim formunun adını dikkatlice takip edin. Bir öğrencinin bilgi düzeyini geliştirmesi gerekebilir ancak eğitim, AML/CFT'de hedeflenen eğitim olarak çerçevelenmiştir. Veya tam tersine, stajyerin mali izleme konusunda tek seferlik hedefli bir brifing alması gerekiyordu ve kendisine bilgi düzeyindeki artışı tamamlama sertifikası verildi. Daha sonra bir denetim sırasında bu gerçekler hakkında yorum almak çok hayal kırıklığı yaratıyor.

11. Hedeflenen AML/CFT eğitimini zaten bir kuruluş adına tamamladıysanız, eğitim sertifikasında ilk kuruluşunuzun adı yer almasına rağmen artık başka bir kuruluş adına bu eğitime katılmanıza gerek yoktur: hatırlatma yapalım Hedefe yönelik talimat şeklindeki eğitim sertifikasının kişiselleştirilmiş olması ve soyadınızı, adınızı ve soyadınızı içermesi.

12. Bu makalenin yazarı Pavel Aleksandrovich Smyslov'un AML/CFT ile ilgili konferansları ve seminerleri oldukça popülerdir. Bunları esas olarak Bölgelerarası Eğitim ve Danışmanlık Finansal İzleme Hukuk Merkezi'nde yürütmektedir. Ama aynı zamanda öğretim görevlileri ve diğer kişiler arasında da görülebilir. eğitim merkezleri– ITMCFM Rosfinmonitoring'in ortakları: öğrenciler ve eğitim merkezlerinin yönetimi, öğretim görevlisinin karmaşık AML/CFT mevzuatı hakkında basit ve ilgi çekici konuşma tarzını beğeniyor. Çok seyahat ediyor ve Kırım'dan Uzak Doğu'ya kadar ülke genelinde AML/CFT konusunda hedefli eğitimler veriyor.

AML/CFT alanında hedeflenen eğitimi başarıyla tamamlamanızı ve bilginizi artırmanızı dileriz! Bu bağlantıyı kullanarak onunla eğitime kaydolarak bu makalenin yazarından hedefe yönelik eğitim alabilirsiniz:

Finansal izleme uzmanı, Ph.D. tarih Bilimler, avukat Pavel Smyslov

Materyali kullanırken ve alıntı yaparken siteye bir bağlantı gereklidir!

* * *

Birçok makalemize göz atınFinansal izleme ve AML/CFT ile ilgili bilgiler burada:

Finansal izleme, AML/CFT, kara para aklamanın önlenmesi mevzuatı, 115-FZ ve diğer ilgili konulara ilişkin pratik makalelerimizin ve yayınlarımızın listesi

Ve daha fazlası.

Daha fazla detay BURADA.

Abone olmak "Finansal İzleme Bülteni"- Rusya'da finansal izleme alanında ilk ücretsiz ve düzenli haber bülteni:

Bölüm 4. AML/CFT eğitim ve öğretim programı ve çalışanlar tarafından tamamlanan eğitimlerin kaydedilmesi

4.1. Bireysel girişimci olan ve birlikte çalıştığı çalışanları olmayan sigorta komisyoncusu hariç, kredisiz bir finans kurumu. iş sözleşmeleri, AML/CFT konusunda bir eğitim ve öğretim programı geliştirmektedir.

AML/CFT eğitim programı kredisiz bölüm başkanı tarafından onaylanır. mali organizasyon.

4.2. AML/CFT eğitim ve öğretim programı şunları içermelidir:

a) Rusya Federasyonu'nun yasal düzenlemelerinin, Rusya Merkez Bankası'nın düzenlemelerinin ve Rusya Federasyonu'nun AML/CFT alanındaki diğer düzenleyici yasal düzenlemelerinin incelenmesi;

b) bir çalışanın resmi görevleri yerine getirmesi durumunda banka dışı bir mali kuruluşta iç kontrolün uygulanmasına ilişkin kural ve programların yanı sıra banka dışı bir mali kuruluşun bir çalışanına başarısızlık nedeniyle uygulanabilecek sorumluluk önlemlerinin incelenmesi Rusya Federasyonu'nun yasal düzenlemelerine, Rusya Merkez Bankası'nın düzenlemelerine, Rusya Federasyonu Federasyonu'nun AML/CFT alanındaki diğer düzenleyici yasal düzenlemelerine ve kredisiz bir finansal kuruluşun organizasyon amacıyla kabul edilen iç belgelerine uymak ve iç kontrolün uygulanması;

c) suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına ilişkin tipolojilerin, karakteristik kalıpların ve yöntemlerin yanı sıra olağandışı işlemlerin belirlenmesine ve işaretlerine ilişkin kriterlerin incelenmesi;

d) kredisiz bir finans kuruluşunun çalışanlarının AML/CFT bilgilerinin test edilmesi.

4.3. AML/CFT eğitim programı sorumlu görevli tarafından periyodik olarak (en az yılda bir kez) gözden geçirilmelidir.

4.4. Kredi dışı finansal kuruluşlarda, banka dışı finansal kuruluş çalışanlarının AML/CFT bilgilerinin ilk değerlendirmesi, giriş (birincil) brifing tarihinden itibaren bir ay sonra gerçekleştirilir.

Banka dışı bir finansal kuruluşun çalışanlarının AML/CFT bilgilerini test etme şekli ve prosedürü, banka dışı finansal kuruluş tarafından bağımsız olarak belirlenir.

4.5. Kredi dışı bir finans kurumu, çalışanları tarafından tamamlanan eğitimlerin kayıtlarını tutmalıdır.

Bu tür kayıtların saklanmasına ilişkin prosedür, kredisiz finans kuruluşunun başkanı tarafından belirlenir.

Banka dışı bir finans kuruluşunun bir çalışanıyla giriş niteliğinde (birincil) ve hedefe yönelik (planlanmamış) bir brifingin gerçekleştirilmiş olması, şekli ve içeriği banka dışı bir kuruluş tarafından belirlenen bir belgedeki el yazısı imzasıyla onaylanmalıdır. banka mali organizasyonu bağımsız olarak.

4.6. Kredisiz bir finansal kuruluşun çalışanının AML/CFT eğitimini tamamladığını gösteren belgeler (veya bunların kopyaları), kredisiz finansal kuruluştaki tüm çalışma süresi boyunca çalışanın kişisel dosyasında saklanır. Bu belgelerin elektronik ortamda saklanmasına izin verilmektedir.

1.1 Açıklamalı test listesi Klasör: Genel testler => Bankacılık testleri => YASALLANMA KARŞITLIĞI Klasör Test sayısı Genel testler Bankacılık testleri YASALlaşma KARŞITI Gösterim testleri 3 İş testleri 17 Tematik testler 28 Toplam test sayısı: 48 N Test Derecelendirmesi Gösterim testleri Gösteri testi "AML/TFM amaçlarına yönelik iç kontrol organizasyonu" Genel Konular 2 İç kontrol programları 2 İç kontrol organizasyonu 2 Olağandışı işlemlere ilişkin riskler ve kriterler 2 Sorumluluk önlemleri 2 Toplam soru Gösteri testi “Rosfinmonitoring ile Etkileşim” Genel sorular 2 Bilgi gönderme prosedürü 2 Doldurma özellikleri standart biçim DBF dosyası 2 AML/CFT amaçlarına yönelik elektronik mesaj türleri 2 Rosfinmonitoring talepleri 2 Toplam soru Demo testi "AML/CFT amaçlarına yönelik iç kontrol organizasyonu" (1.182)

2 Genel sorular 2 İç Kontrol Programları 2 İç kontrolün organizasyonu 2 Olağandışı operasyonların riskleri ve kriterleri 2 İdari yaptırımlar 2 Toplam sorular 10 İş testleri Birim başkanı - Genel AML/CFT testi Test soruları, mevzuat ve çeşitli AB tavsiyeleri esas alınarak geliştirilmektedir. Rusya Merkez Bankası'nın suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı ile mücadele alanında bir bankanın iç kontrol sisteminin düzenlenmesine ilişkin kararı. Test, bir bankanın herhangi bir düzeydeki departman, hizmet ve bölümlerinin başkanlarına yönelik AML/CFT konularındaki eğitim ve sertifikasyonda yaygın olarak kullanılabilir. Hem bir bütün olarak SGAÖ/TFM sistemine ilişkin genel konular, hem de özellikle SGAÖ/TFM amaçlarına yönelik iç kontrol kurallarının uygulanmasına yönelik belirli programların uygulanması sırasında ortaya çıkan özellikler yansıtılmaktadır. Test işe alma, sertifikalandırma ve yürütme için kullanılabilir planlı denetim yöneticilerin bilgisi yapısal bölümler kavanoz. Genel AML/CFT konuları 10 AML/CFT gerekliliklerine uyum çerçevesinde çalışanların hak ve yükümlülükleri AML/CFT amaçları doğrultusunda müşterilerin belirlenmesi 9 Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemlerin belirlenmesine yönelik kriterler Sorumluluk önlemleri 3 Toplam soru Sorumlu AML/CFT memur - Test 1 Banka departmanlarının (gruplarının) Sorumlu çalışanlarının ve mali izleme uzmanlarının AML/CFT alanındaki mevzuata uyum ve uygulama konusundaki bilgi ve eğitimlerini test etmek için özel olarak tasarlanmış testlerden ilki. Test, hem bir bütün olarak AML/CFT sistemine ilişkin genel soruları hem de AML/CFT amaçlarına yönelik iç kontrol kurallarının uygulanmasına yönelik programların uygulanmasına ilişkin soruları içermektedir. Test yapılabilir

3 Sorumlu Çalışanın veya bankanın mali izleme birimi çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve bilgilerinin rutin olarak test edilmesi sırasında kullanılacak. Genel AML/CFT konuları AML/CFT'yi önlemeye yönelik çalışmaların düzenlenmesine yönelik gereklilikler Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemlerin belirlenmesine yönelik kriterler AML/CFT amaçları doğrultusunda çalışanların hak ve yükümlülükleri 6 AML/CFT amaçları doğrultusunda yetkili organa bilgi sunulmasına ilişkin prosedür Gereklilikler AML/CFT'den sorumlu çalışanlar için AML/CFT amaçları için müşterilerin belirlenmesi 10 Sorumluluk önlemleri 4 Toplam soru Sorumlu AML/CFT görevlisi - Test 2 Bilgiyi test etmek ve eğitmek için özel olarak tasarlanmış olanlardan ikincisi Banka departmanlarının sorumlu çalışanları ve mali izleme uzmanları (gruplar) AML/CFT testleri alanındaki mevzuatın uyumu ve uygulanmasına ilişkindir. Uluslararası işbirliği ve Rusya Merkez Bankası'nın bu alandaki mevzuatın uygulanmasına ilişkin kontrolü ve denetimi de dahil olmak üzere, AML/CFT alanındaki konuların içeriğini ve kapsamını önemli ölçüde genişletmektedir. Test, Sorumlu Çalışanın veya bankanın mali izleme birimi çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve bilgilerinin rutin olarak test edilmesi sırasında kullanılabilir. Genel Hükümler Yasallaştırmaya karşı mücadele ve organizasyonu Yasallaştırmanın önlenmesi Yetkili kuruma bilgi verilmesi 10 Yasallaştırmayla mücadelede uluslararası işbirliği Olağandışı işlem ve operasyonların belirlenmesine yönelik kriterler Ulusal ödeme sistemi. AML/CFT'nin özellikleri. 8 78

4 Banka ödeme aracılarının faaliyetleri üzerinde kontrol, kimlik belirleme talimatları AML/CFT mevzuatının uygulanması konusunda Rusya Bankası'nın kontrolü ve denetimi 6 11 Toplam sorular Sorumlu AML/CFT memuru - Test 3 Bilgiyi test etmek için özel olarak tasarlanmış olanlardan üçüncüsü Bankanın Sorumlu çalışanlarının ve mali izleme uzmanları departmanlarının (gruplarının) AML/CFT testleri alanındaki mevzuata uyum ve uygulama konularında eğitilmesi. Test, Sorumlu Çalışanın veya bankanın mali izleme birimi çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve bilgilerinin rutin olarak test edilmesi sırasında kullanılabilir. AML/CFT konularına ilişkin genel hükümler 12 Kredi kuruluşlarında AML/CFT'yi önlemeye yönelik çalışma organizasyonu Zorunlu kontrole tabi işlemler 1 11-FZ sayılı Federal Kanun "Suç Gelirlerinin Yasallaştırılması (Aklanması) ile Mücadele Hakkında" Toplam soru Testi "Yetkili" Bu test, özellikle bankanın ayrı bölümlerinin (gruplarının) ve VSP'sinin Yetkili çalışanlarının ve mali izleme uzmanlarının, AML/CFT alanındaki mevzuata uyum ve uygulama konusunda bilgi ve eğitimlerini test etmek için tasarlanmıştır. CFT. Test, hem bir bütün olarak AML/CFT sistemine ilişkin genel soruları hem de AML/CFT amaçlarına yönelik iç kontrol kurallarının uygulanmasına yönelik programların uygulanmasına ilişkin soruları içermektedir. Test, belirli banka çalışanlarının bilgilerinin işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir. AML/CFT hakkında genel sorular VSP'de AML/CFT sisteminin organizasyonu 6 Müşterilerin, müşteri temsilcilerinin ve yararlanıcıların belirlenmesine yönelik gereklilikler AML/CFT amaçları için risk yönetimi Zorunlu işlemlere tabi işlemlerin belirlenmesi

5 kontrol Olağandışı işlemlerin tespiti 4 Rosfinmonitoring'e bilgi sağlanması 11 ECO oluşturma prosedürü Toplam sorular 1.22 AML/CFT konularında personel eğitiminin organize edilmesinden ve yürütülmesinden sorumlu çalışanlar için test Bu test, 9 Ağustos tarihli Merkez Bankası Yönergesi esas alınarak derlenmiştir. , 2004 N 148-U “Kredi kurumlarında personelin eğitimi ve öğretimi gereklilikleri hakkında” ve esas olarak bankada AML/CFT konularında personel eğitiminin organize edilmesi ve yürütülmesinden sorumlu olan personelin bilgi testine ve eğitilmesine hizmet eder. Ancak, Başta Sorumlu AML/CFT Yetkilisi ve iç kontrol sistemi çalışanları olmak üzere diğer bankacılık uzmanlarının sertifikasyonu yapılırken de kullanılabilir. Test, belirli banka çalışanlarının bilgilerinin işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir. Genel sorular Personel eğitimi çalışmalarının organizasyonu Eğitim programının içeriği Brifingin özellikleri Toplam sorular İç kontrol sistemi çalışanları için AML/CFT testi Banka iç kontrol sistemleri çalışanlarının AML/CFT konularındaki bilgilerini test etmek ve yüksek kalitede eğitim vermek için bir test . Genel soruların yanı sıra, anketin düzenlenmesi ve müşteri dosyasının tutulması prosedürüne ilişkin soruların yanı sıra, bankada AML/TFM amaçlarına yönelik faaliyetlerini yürüten özel olarak atanmış çalışanların yeterlilik gerekliliklerine ilişkin sorular da yer almaktadır. Test, işe alım, sertifikalandırma ve bankanın iç kontrol sistemi hakkındaki bilgilerin rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Genel AML/CFT yayınları 10 AML/CFT amaçlarına yönelik iç kontrolün düzenlenmesine ilişkin gereklilikler Zorunlu kontrole tabi operasyonlar ve olağandışı işlemler AML/CFT amaçları için tanımlama

6 Kalite gereksinimleri AML/CFT'yi organize etmek amacıyla banka uzmanlarına Toplam sorular Hukuk departmanları için AML/CFT testi Bankaların hukuk departmanlarının çalışanları için genel test, devlet kurumlarının ve Rusya Merkez Bankası'nın çeşitli düzenleyici düzenlemeleri ve yasal düzenlemeleri temelinde derlenmiştir. AML/CFT alanındaki çalışmanın hukuki yönleri. Test, hem bankalarda AML/CFT çalışmalarının organizasyonuyla ilgili genel konuları hem de yalnızca hukuki hizmetler için belirli konuları düzenleyen belirli iç kontrol kuralları programlarının uygulanması sırasında ortaya çıkan özellikleri yansıtıyor. Örneğin, müşterilerin kimlik tespiti ve sorgulanması soruları, bankanın hukuk departmanı çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin bilgi testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir. Genel AML/CFT konuları 19 Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemler AML/CFT amaçları doğrultusunda müşterilerin belirlenmesi 17 Banka hesap sözleşmesi imzalamanın reddedilmesi, banka hesap sözleşmesinin feshi Toplam soru Güvenlik hizmeti için AML/CFT testi Genel AML/CFT Güvenlik hizmeti çalışanları için test, AML/CFT çalışmalarında çeşitli bankacılık bölümlerinin etkileşimine ilişkin mevcut mevzuatın ve iç düzenlemelerin temellerini pratikte uygulama konusundaki bilgi ve beceri düzeyini değerlendirmeye olanak tanır. AML/CFT ile ilgili genel soruların yanı sıra, yalnızca güvenlik departmanlarını ilgilendiren özel sorular da hazırlanmış olup, özellikle müşteri işlemlerine ilişkin bilgilerin yetkili makama gönderilmesi sırasında banka gizliliğinin korunmasına ilişkin prosedürü düzenleyen sorular hazırlanmıştır. belirtilen banka bölümünün çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve programlı bilgi testlerinin yapılması. Genel AML/CFT konuları Olağandışı işlemlerin belirlenmesine yönelik zorunlu kontroller ve kriterler

7 Terörist faaliyetler yürüten kişilerin belirlenmesi 6 AML/CFT amacıyla müşterilerin belirlenmesi 9 Güvenlik bilgi Güvenliği EES ve IES'nin devri ve kabulü sırasında 10 Toplam soru Testi "AML/CFT ve banka hesaplarındaki işlemler" Bu test, AML/CFT ile ilgili bilgilerin tanımlanması ve sunulmasıyla ilgilenen banka çalışanlarının sertifikasyonu yapılırken AML/CFT sorunlarına ilişkin bilgileri test etmek için kullanılır. zorunlu kontrole tabi banka hesapları hesapları (mevduatlar) (kod grubu 4000). Özellikle operasyonel bölümler, hem bireylerle hem de tüzel kişilerle çalışmaya yönelik bölümler, kredi departmanları ve hukuk departmanları, dış ekonomik faaliyet departmanları. Belirtilen kategorideki banka çalışanları için AML/CFT alanındaki ana konuları içeren 6 bölümden oluşmaktadır. Test, belirli banka çalışanlarının bilgilerinin işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir. Genel AML/CFT konuları 6 Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemler AML/CFT amacıyla müşterilerin belirlenmesi 17 İşlem kodları 10 Toplam soru Testi “AML/CFT ve nakit işlemleri” Bu test, AML/CFT konularına ilişkin bilgileri test etmek için kullanılır. Zorunlu kontrole tabi nakit işlemlerine ilişkin bilgilerin belirlenmesi ve sunulmasında görev alan banka çalışanlarının sertifikalandırılmasının yapılması (kod grubu 1000). Özellikle operasyonel bölümler, hem bireyler hem de tüzel kişilerle çalışmaya yönelik departmanlar, menkul kıymet departmanları, kasa, dış ticaret faaliyetleri. Belirlenen kategorideki banka çalışanları için AML/CFT alanındaki ana konuları, tespit kriterleri ve olağandışı işlem belirtileri dahil olmak üzere içeren üç bölümden oluşmaktadır. Test, belirli banka çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin bilgi testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir.

8 Genel AML/CFT konuları 6 Zorunlu kontrole tabi işlemler 6 Tanımlama kriterleri ve olağandışı işlemlerin işaretleri 4 AML/CFT amaçları için müşterilerin tanımlanması 18 İşlem türlerinin kodları 6 Toplam sorular Test "AML/CFT ve menkul kıymetlerle yapılan işlemler" Testi bilgi testi ve menkul kıymetler departmanlarının çalışanlarına AML/CFT konularında yüksek kalitede eğitim verilmesi. Genel soruların yanı sıra, zorunlu kontrole tabi müşteri işlemlerine ilişkin soruların yanı sıra, bu bölümlerin çalışmalarının özelliklerini etkileyen olağandışı işlemlerin kriterleri ve işaretleri de yer almaktadır. Test, bankayla işlem yapan banka çalışanlarının işe alınmasında, sertifikalandırılmasında ve bilgilerinin rutin olarak test edilmesinde kullanılabilir. menkul kıymetler. Genel AML/CFT konuları 2 Zorunlu kontrole tabi işlemler 7 Tanımlama kriterleri ve olağandışı işlemlerin işaretleri 8 AML/CFT amaçları doğrultusunda müşterilerin tanımlanması 10 Bir müşterinin emrini yerine getirmenin reddedilmesi 3 Toplam soru Testi “AML/CFT ve kredi işlemleri” Bu test, AML/CFT konularında banka kredi departmanlarının çalışanlarının bilgilerini test etme ve eğitme ihtiyacının ana aracı olarak. Genel olanlara ek olarak, zorunlu kontrole tabi müşteri işlemlerine ilişkin soruların yanı sıra bu bölümlerin çalışmalarının özelliklerini etkileyen olağandışı işlemlerin kriterleri ve işaretlerinin bulunduğu bölümleri içerir. Test, banka kredi departmanlarının çalışanlarının işe alınması, sertifikalandırılması ve rutin bilgi testlerinin yapılması sırasında kullanılabilir. Genel AML/CFT konuları 7 Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemler AML/CFT amaçları doğrultusunda müşterilerin belirlenmesi 12 İşlem türlerinin kodları 4 Toplam soru

9 1.233 Test "AML/CFT ve vatandaşların transferlerine ilişkin işlemler, banka kartları ve mevduatlar" Bu test, zorunlu kontrole tabi vatandaşların, banka kartlarının ve mevduatların transferlerine ilişkin işlemlerin tanımlanması ve sunulmasıyla ilgilenen banka çalışanlarının AML/CFT konularına ilişkin bilgilerini test etmeyi amaçlamaktadır. Bu kategorideki çalışmanın özelliklerini yansıtır. Çalışanlardan oluşan ve AML/CFT alanında çeşitli soruları içeren bölümlerden oluşan bu test, bireylere hizmet veren banka bölümlerinin çalışanlarının işe alınmasında, sertifikalandırılmasında ve rutin bilgi testlerinin yapılmasında kullanılabilir. 6 Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemler. işlemler AML/CFT amaçları için müşterilerin belirlenmesi 20 İşlem türlerinin kodları 4 Toplam soru Testi "AML/CFT ve uluslararası ödemeler, muhabir ilişkileri, dış ticaret faaliyetleri" Bu test, AML/CFT çalışanlarının AML/CFT konularına ilişkin bilgilerini test etmeyi amaçlamaktadır. zorunlu kontrole tabi işlemlere ilişkin bilgilerin belirlenmesi ve sunulmasıyla ilgilenen bankanın muhabir ilişkileri ve uluslararası ödeme departmanları. Bu kategorideki çalışanların çalışmalarının özelliklerini yansıtır. Test, belirtilen banka çalışanlarının bilgilerinin işe alınmasında, sertifikalandırılmasında ve rutin testlerinin yapılmasında kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 10 Olağandışı işlemlerin belirlenmesi ve işaretlenmesine ilişkin kriterler 13 AML/CFT Kanunu gereklilikleriyle bağlantılı olarak çalışanların sorumlulukları Toplam soru Testi "İşlemlerin tanımlanmasından sorumlu AML/CFT birimi çalışanı, QAP" Bu testin amacı, Bölüm uzmanlarının AML/CFT bilgilerini test edin kredi kuruluşları Zorunlu kontrole tabi işlemlerin belirlenmesinden sorumludur. Test işe alma, sertifikalandırma ve

10 planlanmış bir bilgi testinin yapılması. AML/CFT konularına ilişkin genel hükümler 2 Zorunlu kontrole tabi işlemlere ilişkin kriterler Zorunlu kontrole tabi işlemleri belirleme özellikleri Rosfinmonitoring'e bilgi aktarımı 28 İhlallerin sorumluluğu 4 Toplam soru Test “Olağandışı ve şüpheli işlemleri tespit etmekten sorumlu AML/CFT birimi çalışanı” Bu test, kredi kuruluşlarının finansal izleme departmanlarında görev yapan ve olağandışı ve şüpheli işlemleri tespit etmekten sorumlu uzmanların bilgilerini test etmeyi amaçlamaktadır. Test, işe alma, sertifikalandırma ve rutin bilgi testlerini yürütmek için kullanılabilir. AML/CFT konularına ilişkin genel hükümler 2 Olağandışı işlem belirtileri 17 Şüpheli işlemlere ilişkin kriterler 14 Olağandışı ve şüpheli işlemleri belirlerken banka çalışanlarının eylemleri Rusya Bankası şüpheli işlemlerin denetimi İhlallerin sorumluluğu 4 Toplam soru Tematik testler AML/CFT'nin genel testi Yöneticiler için CFT AML/CFT konusuna ilişkin genel sorular 7 AML/CFT için bankalarda iç kontrolün organizasyonu Zorunlu kontrole tabi işlemler ve olağandışı işlemler AML/CFT için kimlik tespiti 8 Bankanın AML alanındaki hak, yetki ve sorumlulukları / CFT

11 AML/CFT alanındaki suçlara ilişkin sorumluluk 2 Toplam soru Testi "AML/CFT'ye giriş eğitimi" Bu test, ilk (giriş) eğitimini tamamlamış tüm banka departmanlarının çalışanlarının ve yöneticilerinin bilgilerinin ilk testi için tasarlanmıştır. AML/CFT personel eğitimi ve öğretim programı hakkında eğitim. Terimler ve kavramlar 9 Düzenlemeler AML/CFT'yi düzenleyen AML/CFT'den sorumlu kurum ve yetkililer 11-FZ Kanununun temel hükümleri Bankanın AML/CFT ile ilgili ana iç dokümanları ve programları AML/CFT mevzuatının gereklerine uygun olarak banka çalışanlarının görev ve sorumlulukları Toplam soru Test Operasyonel çalışanlar için "tip kodları" işlemleri" Test, operasyonel çalışanlar için Merkez Bankası Yönetmeliği 321-P esas alınarak derlenir ve işlem türleri Rehberine göre sınava girenin gerekli kodu ne kadar doğru atadığını belirlemenize olanak tanır, ve AML/CFT amaçları doğrultusunda yetkili kuruma bilgi gönderilmesine tabi olan belirli operasyonları nitelendirir. Test, bankanın AML/CFT çalışmalarına dahil olan departmanları ve bölümlerindeki herhangi bir pozisyon için çalışanları sertifikalandırırken ve ayrıca rutin bir bilgi testi gerçekleştirirken kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 16 Olağandışı, şüpheli işlemler 14 Toplam soru Testi “Bireysel hizmet veren çalışanlara yönelik işlem türlerinin kodları” Test, bireylere hizmet veren departmanın çalışanları için Merkez Bankası Yönetmeliği 321-P esas alınarak derlenmiştir ve şunları yapmanızı sağlar: Test katılımcısının İşlem Türleri Dizini'ne göre gerekli kodu ne kadar doğru atadığını ve belirli müşteri işlemlerini nitelendirdiğini belirlemek

AML/CFT amacıyla yetkili kuruma bilgilerinin gönderilmesi gereken 12 banka. Test, bankanın AML/CFT çalışmalarına dahil olan departmanları ve bölümlerindeki herhangi bir pozisyon için çalışanları sertifikalandırırken ve ayrıca rutin bir bilgi testi gerçekleştirirken kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 16 Olağandışı, şüpheli işlemler 9 Toplam soru Testi "Kredi memurları için işlem türlerinin kodları" Test, kredi memurları için Merkez Bankası Yönetmeliği 321-P esas alınarak derlenir ve işlemlerin ne kadar doğru olduğunu belirlemenize olanak tanır. Sınava giren kişi, işlem türleri Rehberine göre gerekli kodu atar ve ayrıca banka müşterilerinin belirli işlemlerini nitelendirir ve bunlarla ilgili bilgilerin AML/CFT amaçları için yetkili kuruma gönderilmesi gerekir. Test, bankanın AML/CFT çalışmalarına dahil olan departmanları ve bölümlerindeki herhangi bir pozisyon için çalışanları sertifikalandırırken ve ayrıca rutin bir bilgi testi gerçekleştirirken kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 6 Olağandışı, şüpheli işlemler 4 Toplam soru Testi "Kasa çalışanları için işlem türlerinin kodları" Test, nakit çalışanları için Merkez Bankası Düzenlemeleri 321-P esas alınarak derlenmiştir ve işlemlerin ne kadar doğru olduğunu belirlemenize olanak tanır. Sınava giren kişi, işlem türleri Rehberine göre gerekli kodu atar ve ayrıca banka müşterilerinin belirli işlemlerini nitelendirir ve bunlarla ilgili bilgilerin AML/CFT amaçları için yetkili kuruma gönderilmesi gerekir. Test, bankanın AML/CFT çalışmalarına dahil olan departmanları ve bölümlerindeki herhangi bir pozisyon için çalışanları sertifikalandırırken ve ayrıca rutin bir bilgi testi gerçekleştirirken kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 11 Olağandışı, şüpheli işlemler 4 Toplam soru Testi “AML/CFT amacıyla müşteri kimlik tespitine ilişkin genel sorular” Bu test en genel soruları içerir 7 4

13 müşteri kimliği, 11-FZ sayılı Kanun, Rusya Merkez Bankası Yönetmeliği N 262-P ve bir dizi başka belge ile oluşturulmuştur. Test, herhangi bir uzmanın bilgisini değerlendirmek için kullanılabilir (işe alma, transfer sırasında, AML/CFT konusuna giriş sırasında eğitim sonuçlarının takip edilmesi, planlanmış bilgi testi ve diğer durumlar). AML/CFT amaçları için müşteri kimlik tespitine ilişkin genel sorular Müşteri kimlik tespitine ilişkin gereklilikler - tüzel kişiler Müşterilerin - bireylerin belirlenmesi için gereklilikler Yararlanıcıların belirlenmesi 2 Fayda sahiplerinin belirlenmesi 6 Müşterilerin aşırı faaliyetlere katılım açısından faaliyetlerinin kontrol edilmesi DİĞER kişilerin belirlenmesi 4 Müşteriler hakkında bilgilerin oluşturulması ve saklanması için gereklilikler Toplam sorular Test "Bir kredinin etkileşimi AML/CFT konularında yetkili organı olan kurum ve Rusya Bankası" Bu test, 29 Ağustos 2008 tarihli ve 321-P sayılı Rusya Bankası Yönetmeliği "Kredi kuruluşlarının yetkili makamlara sunması gereken prosedür hakkında" esas alınarak derlenmiştir. "Suç Gelirlerinin Yasallaştırılması (Aklanması) ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Hakkında" Federal Yasa tarafından sağlanan bilgileri içerir ve müşteri işlemleriyle ilgili bilgileri Federal Finansal Piyasalar Hizmetine gönderme prosedürü hakkındaki genel sorulara ek olarak, özel sorular. Örneğin, müşteri işlemlerinin askıya alınması durumunda bilgi gönderilmesine ilişkin sorular, standart bir DBF dosya formunun doldurulması özellikleri ve diğerleri. Test, bankanın mali çalışanlarının sertifikalandırılması ve rutin bilgi testlerinin yapılması için kullanılabilir. izleme departmanları. ECO'nun oluşturulması, yetkili kuruluşa gönderilmesi ve onayların yetkili kuruluştan IEC alınması 4 Ret durumlarına ilişkin bilgilerin gönderilmesi 62

14 banka hesabı (mevduat) sözleşmesinin imzalanması DBF dosyaları için işlem türlerinin EES ve IES kodlarının saklanması 4 Müşterinin işleminin askıya alınması durumunda bilgi gönderilmesi Bilgi güvenliğinin sağlanması Standart bir DBF dosya formunu doldurma özellikleri Şüpheli işlemlerin önlenmesi Merkez Bankası denetimleri 3 Rosfinmonitoring Operasyonlarının talebi üzerine bilgi gönderilmesi ticari kuruluşlar Rusya Federasyonu Savunma Sanayii ve Güvenliği Toplam sorular Testi "AML/CFT alanındaki mevzuata uymama nedeniyle kredi kuruluşlarına karşı yaptırım tedbirleri" Test, herhangi bir uzmanın bilgisinin genel bir değerlendirmesi için kullanılabilir (işe alınırken) , AML/CFT konusunun tanıtılması, planlanmış bilgi testi ve diğer vakalar sırasında verilen eğitimin sonuçlarına dayalı olarak aktarma). Yaptırım önlemlerinin uygulanmasına ilişkin temel ilkeler 7 AML/CFT amaçlarına yönelik iç kontrolün organizasyonunun ve işleyişinin ihlaline ilişkin önlemler AML/CFT amaçlarına yönelik çalışma prosedürlerinin ihlaline ilişkin önlemler Toplam sorular Test “Bankaların uyumluluğunu denetleyen Rusya Merkez Bankası'nın özellikleri AML/CFT gereklilikleri ile” Test, Rusya Merkez Bankası'nın gereklilikleri ve Merkez Bankası'nın yetkili temsilcileri tarafından banka denetimlerinin düzenlenmesine ilişkin öneriler temel alınarak geliştirilmiştir. Test, hem denetimlerin yürütülmesiyle ilgili genel konuları hem de AML/CFT gerekliliklerine uyum için denetimler gerçekleştirilirken ortaya çıkan ayrıntıları yansıtıyor. Test, AML/CFT çalışmalarında yer alan banka departmanları ve bölümlerinin yönetici ve çalışanlarının sertifikalandırılmasının yanı sıra rutin bilgi testinin gerçekleştirilmesi için de kullanılabilir. Çek türleri. Denetimler kapsamında Rusya Merkez Bankası temsilcileri tarafından yürütülen faaliyetler

15 Bir kredi kuruluşunun bir şubesinin denetimini yürütmenin özellikleri Kredi kuruluşlarının denetimlerini gerçekleştirirken Rusya Bankası'nın hakları ve yükümlülükleri Rusya Bankası tarafından denetimler yapılırken kredi kuruluşlarının hak ve yükümlülükleri Denetim sonuçlarının kaydedilmesi muayenenin sonuçları. İtirazların hazırlanması Toplam soru Testi "Kara para aklama ve terörizmin finansmanı tipolojileri" Test, 100-T sayılı CBR Direktifi ve T tarihli CBR Mektubuna dayanmaktadır. Test oldukça karmaşıktır ve AML'nin organize edilmesinden sorumlu çalışanlar için tasarlanmıştır. /CFT çalışmaları ve bölüm başkanları. Sorular, kara para aklama ve TF'nin (FATF'ye göre) ana tipolojilerinin yanı sıra ADB muhtırasında tanımlanan bankaların AML/CFT faaliyetlerinde karşılaşılan sorunlara ilişkin olarak derlenmektedir. Testin ana soruları, bankacılık uzmanlarının suç örgütleri tarafından çeşitli kara para aklama ve TF planlarının kullanımı konusundaki bilgilerini genişletmek için seminerler düzenlerken ve aynı zamanda işi dayalı olan müşterilere karşı koymayı amaçlayan araçların seçiminde kullanılabilir. nakit çekme. Yurt dışında yerleşik kişilerin hesaplarından nakit alınması Nakit dışı transferler 4 Kâr amacı gütmeyen kuruluşlar ve terörizmin finansmanı ile bağlantılar 4 Sigorta işinin PD/TF'nin yasallaştırılması amacıyla kullanılması Etkili siyasi kişilerin yasallaştırmaya ilişkin işlemleri PD Ceza gelirlerinin yasallaştırılması için profesyonel danışmanların dahil edilmesi ADB Memorandumu 6 Toplam soru Testi " Kasiyerler için işlem türlerinin sınıflandırılması" Test, 32 için Merkez Bankası Düzenlemeleri 321-P esas alınarak derlenmiştir.

16 nakit çalışanı ve sınava giren kişinin belirli nakit işlemlerini işlem türleri olarak ne kadar doğru sınıflandırdığını belirlemenize olanak tanır ve bunlarla ilgili bilgiler AML/CFT amacıyla yetkili kuruma sunulur. Test, bankanın herhangi bir departmanındaki ve bölümlerindeki çalışanların bilgilerinin belgelendirilmesi ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. nakit işlemleri. Zorunlu kontrole tabi işlemler 10 Olağandışı, şüpheli işlemler Toplam soru Testi "Operasyonel çalışanlar için işlem türlerinin sınıflandırılması" (tüzel kişilerin hesapları) Test, operasyonel çalışanlar için Merkez Bankası Düzenlemeleri 321-P esas alınarak derlenmiştir ve şunları yapmanızı sağlar: sınava giren kişinin tüzel kişiler tarafından gerçekleştirilen belirli işlemleri, işlem türlerini, AML/CFT amacıyla yetkili kuruma sunulan bilgileri ne kadar doğru sınıflandırdığını belirlemek. Test, bankanın operasyon departmanlarındaki çalışanların bilgilerinin belgelendirilmesi ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 14 Olağandışı, şüpheli işlemler 11 Toplam soru Testi "Operasyonel çalışanlar için işlem türlerinin sınıflandırılması" (bireylerin işlemleri) Test, bireylere hizmet veren banka çalışanları için Merkez Bankası Yönetmeliği 321-P esas alınarak derlenmiştir ve Teste tabi tutulan kişinin, bireyler tarafından gerçekleştirilen belirli işlemleri, işlem türleri olarak ne kadar doğru şekilde nitelendirdiğini belirlemenize olanak tanır; bu işlemlerle ilgili bilgiler, AML/CFT amacıyla yetkili kuruma sunulur. Test, bireylere hizmet veren banka bölümleri çalışanlarının bilgilerinin belgelendirilmesi ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Zorunlu kontrole tabi işlemler 1 Olağandışı, şüpheli işlemler 10 Askıya alınan işlemlere ilişkin prosedür Toplam soru 30 88

17 1.248 Test "Kredi memurları için işlem türlerinin sınıflandırılması" Test, kredi memurlarına yönelik Merkez Bankası Düzenlemeleri 321-P ve 37-P esas alınarak derlenir ve sınav katılımcısının ortaya çıkan belirli işlemleri ne kadar doğru şekilde nitelendirdiğini belirlemenize olanak tanır. Tüzel kişilere ve bireylere borç verme sürecinde, işlem türleri, AML/CFT amacıyla yetkili kuruluşa sunulan bilgiler. Test, banka kredi departmanlarının çalışanlarının bilgilerinin belgelendirilmesi ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Operasyonlar. zorunlu kontrole tabi 12 Olağandışı, şüpheli işlemler 8 Toplam soru Testi "AML/CFT alanındaki suçlardan dolayı yetkililerin ve kredi kuruluşlarının hukuki sorumluluğu" Bu testin amacı, her düzeydeki banka yöneticilerini ve çalışanlarını başlangıç, temel düzeyde elde etmektir. cezai, idari ve idari konularda bilgi sahibi olmak İş hukuku Sorular, yasal normlar ve kolluk kuvvetlerine ilişkin temel kavramların yanı sıra, AML/CFT alanındaki suç ve suçlardan dolayı yetkililerin sorumluluğuna ilişkin sorunlar üzerine derlenmektedir. Test, bankanın hukuk departmanlarının çalışanlarının bilgilerinin belgelendirilmesi ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Genel hükümler 3 Cezai sorumluluk 6 Maddi sorumluluk Genel terimler sorumluluk 4 AML/CFT alanındaki ihlallere ilişkin ceza türleri 2 Toplam soru Testi "Müşterilerin - AML/CFT amaçları için bireylerin belirlenmesi" Bu test, 11-FZ Kanunu ile belirlenen, müşterilerin - bireylerin belirlenmesine ilişkin en genel soruları içerir. , Banka Düzenlemeleri Rusya N 262-P ve bir dizi başka belge. Test, herhangi bir uzmanın bilgisini değerlendirmek için kullanılabilir (işe alırken, transfer ederken, bir konuyu tanıtırken eğitim sonuçlarına göre)

18 AML/CFT, planlı bilgi testi ve diğer durumlar). AML/CFT amaçları için müşterilerin belirlenmesine ilişkin genel sorular Müşterileri - bireyleri belirleme prosedürü 12 Yararlanıcıları belirleme prosedürü 2 Bireylerin belirlenmesi - yabancı vatandaşlar Müşterilerin faaliyetlerinin aşırılık yanlısı faaliyetlere katılım açısından kontrol edilmesi Bireylerin kimliği belirlenmeden gerçekleştirilen işlemler, basitleştirilmiş Kimlik tespiti Bir müşteri veya lehdarın belirlenmesinin imkansız olduğu durumlarda yapılacak işlemler Toplam sorular Test "Müşterilerin belirlenmesi - AML/CFT amaçları için tüzel kişiler" Bu test, Rusya Merkez Bankası'nın 11-FZ sayılı Kanunu ile kurulan müşterilerin - tüzel kişilerin belirlenmesine ilişkin en genel soruları içerir. Düzenleme N 262-P ve diğer bazı belgeler. Test, herhangi bir uzmanın bilgisini değerlendirmek için kullanılabilir (işe alma, transfer sırasında, AML/CFT konusuna giriş sırasında eğitim sonuçlarının takip edilmesi, planlanmış bilgi testi ve diğer durumlar). AML/CFT amaçları için müşterilerin belirlenmesine ilişkin genel sorular Müşterilerin - tüzel kişilerin belirlenmesi prosedürü Yararlanıcıların belirlenmesi 2 Yerleşik olmayan tüzel kişilerin belirlenmesi 3 Müşteri işlemlerinin risk derecesinin değerlendirilmesi Tüzel kişilerin ve bireylerin belirlenmesi amacıyla alınan bilgiler girişimciler Müşterilerin faaliyetlerini aşırılık yanlısı faaliyetlere katılım açısından kontrol etmek Bir müşteriyi veya yararlanıcıyı tanımlamanın imkansız olduğu durumlarda yapılacak eylemler Toplam sorular Test "Hakkında bilgi tanımlama ve iletme özellikleri 76

Taşınır mallarla yapılan 19 işlem (kod 000) "Test soruları, Rusya Merkez Bankası'nın zorunlu kontrole tabi taşınır mallarla yapılan işlemlerle ilgili bilgilerin tanımlanması ve gönderilmesi konusundaki çeşitli tavsiyeleri ve düzenlemeleri esas alınarak geliştirilmiştir. Test Test, bu operasyon ve işlemlerin uygulanmasında görev alan banka bölümlerinin yöneticileri ve çalışanlarının AML sorunlarına/FT'sine ilişkin eğitim ve sertifikasyonunda yaygın olarak kullanılabilir. Test, ilgili banka bölümleri çalışanlarının bilgilerinin sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Genel sorular 2 Zorunlu kontrole tabi taşınır mallarla yapılan işlemler Yetkili kuruluşa bilgi aktarımı 8 Toplam soru Test "DBF dosyasının standart formunu doldurma özellikleri" Bu test, Rusya Merkez Bankası Düzenleme No. 29 Ağustos 2008 tarih ve 321-P "Kredi kuruluşlarının, "Suç Yollarından Elde Edilen Gelirlerin Yasallaştırılması (Aklanması) ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Hakkında" Federal Kanununda öngörülen bilgilerin yetkili makama sunulmasına ilişkin prosedür hakkında ve ECO'nun oluşturulmasından ve Rosfinmonitoring'e sunulmasından sorumlu bankanın (şube) finansal izleme departmanlarındaki (gruplarındaki) uzmanların bilgilerini özellikle test etmeyi amaçlamaktadır. Genel sorular 8 DBF dosyasını doldurma özellikleri 17 İşlem kodları Toplam sorular Test "Gayrimenkul işlemlerini tanımlama ve bilgi sağlama özellikleri (kod 8000)" Bu test temel alınarak geliştirilmiştir. Metodolojik öneriler Zorunlu kontrole tabi gayrimenkul işlemlerine ilişkin bilgilerin belirlenmesi ve sunulmasına ilişkin bilgiler (kod grubu 80) (Rusya Bankalar Birliği'nin AML/CFT ve Uyum Riskleri Komitesi tarafından onaylanmıştır (26 No'lu Komite toplantısı tutanakları) ve amaçlanmaktadır. Bilgi yöneticilerinin ve iç kontrol sistemi çalışanlarının operasyonel, kredi, sertifikasyon ve rutin testlerinin yapılması için hukuk departmanları 92 69

20 bankanın yanı sıra Sorumlu AML/CFT Görevlisi. Gayrimenkul kavramı 4 Zorunlu kontrole tabi gayrimenkul işlemleri Bilgilerin kaydedilmesi ve yetkili kuruma gönderilmesi Toplam soru Testi "Kredi kuruluşlarının AML/CFT kapsamında çalışmalarının organizasyonu" Test, Merkez Bankası Yönetmeliği 37-P esas alınarak derlenmiştir. tüm banka çalışanları için. Test, bankanın AML/CFT çalışmalarına dahil olan departmanları ve bölümlerindeki herhangi bir pozisyon için çalışanları sertifikalandırırken ve ayrıca rutin bir bilgi testi gerçekleştirirken kullanılabilir. Bir kredi kurumunda AML/CFT sisteminin organizasyonu Suçtan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması (aklanması) ve terörizmin finansmanı riskinin yönetilmesine yönelik bir program Müşterilerin faaliyetlerinde Tamam ve olağandışı işlemlere tabi olan işlemlerin belirlenmesine yönelik bir program A banka hesap sözleşmesi yapmayı reddetme programı Bir kredi kuruluşunun kimlik belirleme yetkisi verilen kişilerle etkileşim prosedürünü belirleyen program Fonları veya diğer mülkleri dondurmak (bloke etmek) programı Olağandışı işlem belirtileri 7 Toplam soru Test "Bölüm başkanı Genel test AML/CTF hakkında" Dış analitik 30 Toplam soru Testi "Rusya Federasyonu'nun AML/CFT alanında uluslararası işbirliği" Bu test, kredi kuruluşlarının mali izleme departmanlarının çalışanlarının rutin bir bilgi testi yapılırken kullanılabilir. mevzuatın uygulanmasında en çok yer alan 67

21 AML/CFT. Rusya Federasyonu katılımı Uluslararası organizasyonlar AML/CFT hakkında Yeni FATF tavsiyeleri 9 Toplam soru Testi "Sorumlu Görevli için ML/TF Risk Yönetimi" Sorumlu AML/CFT Görevlisi, işini yürütürken, başta hukuki risk olmak üzere çeşitli bankacılık risklerinin etki derecesini sürekli olarak değerlendirmelidir. kaybetme riski ticari itibar. Bu test, bankacılık uzmanlarının becerilerini değerlendirmek, zorunlu kontrole tabi işlemleri ve banka müşterileri tarafından günlük olarak gerçekleştirilen olağandışı, şüpheli işlemleri ve bunların çeşitli risk türlerine maruz kalma derecelerini doğru bir şekilde nitelendirme becerilerini ve yeteneklerini değerlendirmek için özel olarak oluşturulmuştur. Bu test, AML/CFT mevzuatının uygulanmasında en fazla yer alan kredi kuruluşlarının çalışanlarının (örneğin, finansal izlemenin yapısal bölümlerindeki çalışanlar) bilgilerine ilişkin rutin bir test yapılırken kullanılabilir. KA/TF risk yönetimine ilişkin genel konular 10 Müşteri risk değerlendirmesi 2 Olağandışı, şüpheli işlem türleri 18 Toplam soru Testi "AML/CFT'nin Ekonomik ve Yasal Temelleri" Bu test, kredi çalışanlarının bilgisine ilişkin bir başlangıç ​​testi gerçekleştirmek için kullanılabilir AML/CFT mevzuatının uygulanmasında en çok yer alan kurumlar (örneğin, mali izlemenin yapısal bölümlerinin çalışanları). Giriiş. “Kara para aklama” ve “terörün finansmanı” kavramları Kara para aklama yöntem ve yöntemleri 12 Terörün finansmanı Yasal dayanak AML/CFT konusunda uluslararası işbirliği Toplam sorular

22 Genel test “AML/CFT amaçları için zorunlu kontrole tabi işlemler” Test soruları, 11-FZ Federal Kanunu, yönetmelikler ve Rusya Merkez Bankası'nın söz konusu işlemlerle ilgili bilgilerin tanımlanması ve gönderilmesi konusundaki çeşitli tavsiyeleri temel alınarak geliştirilmiştir. zorunlu kontrole. Test evrenseldir ve bu operasyon ve işlemlerde yer alan banka departmanlarının yöneticileri ve çalışanlarına yönelik AML/CFT konularında eğitim ve sertifikasyonda yaygın olarak kullanılabilir. Test, bankanın ilgili departmanlarındaki çalışanların bilgilerinin sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Genel konular 2 Nakit fonlarla yapılan işlemler (grup kodu 10) Banka hesaplarındaki işlemler (grup kodu 40) 8 Taşınır mallarla yapılan işlemler (grup kodu 0) 9 Gayrimenkulle yapılan işlemler (grup kodu 80) 2 Aşırılıkçıları içeren işlemler (grup kodu 70) ) 2 NPO operasyonları (grup kodu 90) 4 Devlet savunma emri operasyonları (grup kodu 41) Toplam sorular Genel test “AML/CFT amaçları için olağandışı işlem işaretleri ve şüpheli işlemler” Test soruları Federal Yasa 11-FZ, düzenlemelere dayalı olarak geliştirilmiştir. ve olağandışı işlemler ve şüpheli işlemler hakkında bilgilerin tanımlanması ve gönderilmesi konusunda Rusya Merkez Bankası'nın tavsiyeleri. Test evrenseldir ve bu operasyon ve işlemlerde yer alan banka departmanlarının yöneticileri ve çalışanlarına yönelik AML/CFT konularında eğitim ve sertifikasyonda yaygın olarak kullanılabilir. Test, bankanın ilgili departmanlarındaki çalışanların bilgilerinin sertifikalandırılması ve rutin testlerinin yapılması için kullanılabilir. Genel sorular 2 Genel işaretler olağandışı işlemler 6 Nakit fonlarla yapılan işlemler

23 Para transferlerinin gerçekleştirilmesi 2 Kredi anlaşmaları kapsamında işlemlerin gerçekleştirilmesi 4 Uluslararası ödemelerin gerçekleştirilmesi 4 Menkul kıymet ve türev ürünler ile işlemlerin gerçekleştirilmesi finansal araçlar Plastik kartlar kullanarak elektronik bankacılık ve ödeme yapmak Şüpheli işlemlerin belirtileri 13 Toplam soru