Specialistii nostri au dezvoltat un pachet de documente pentru non-credit institutii financiareîn conformitate cu cerințele Ordonanței Băncii Rusiei nr. 3471-U din 5 decembrie 2014 „Cu privire la cerințele pentru formarea și educarea personalului din instituțiile financiare nebancare”:

1. Program de formare și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT/CPF.
2. Program de instruire pentru angajați privind CSB / CFT / CP pentru desfășurarea unui briefing introductiv (inițial).
3. Dovada că angajatul a absolvit formarea CSB/CFT/CPF.
4. Fișa de certificare.
5. Teste de testare a cunoștințelor angajaților cu privire la CSB/CFT/CP (25 bucăți).
6. Răspunsuri la teste (25 bucăți).
7. Plan anual de testare a cunoștințelor CSB/CFT/CPF pentru angajați.
8. Plan anual de implementare a programului de instruire CSB/CFT/CP pentru angajați.
9. Ordin de aprobare a listei de angajați care trebuie să urmeze formare obligatorie CSB/CFT/CP.

Un eșantion al programului de instruire și educație CSB/CFT/CFT pentru angajații unei instituții financiare fără credit, elaborat de specialiștii noștri

Pentru o taxă suplimentară, specialiștii noștri pregătesc toate documentele de mai sus, ținând cont structura organizationala organizație financiară fără credit și tipul acesteia de activitate (casa de amanet, MCC, MFC, CPC, ACCC, companie de asigurări, broker de asigurări, NPF, UK etc.). La primirea documentelor pt e-mail Tot ce trebuie să faci este să le imprimi, să semnezi și să le ștampili. Detalii despre serviciu prin e-mail [email protected] site/

Program de instruire și educație pentru angajații unei instituții financiare în domeniul CSB/CFT/PF

Într-o instituție financiară, ținând cont de natura și caracteristicile activităților sale, natura și caracteristicile activităților clienților săi, ar trebui luate măsuri de instruire și educare a angajaților săi cu privire la CSB/CFT. Așadar, în primul rând, o instituție financiară ar trebui să dezvolte un program de formare și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT și să aprobe lista angajaților care trebuie să urmeze formarea CSB/CFT de către șeful instituției financiare. Totodată, programul de instruire CSB/CFT pentru angajații IFN trebuie să conțină:

• studiul actelor legislative Federația Rusă, reglementările Băncii Rusiei și alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;
• studiul regulilor și programelor de implementare a controlului intern într-o organizație financiară atunci când este efectuat de un angajat atributii oficiale, precum și măsurile de răspundere care pot fi aplicate unui angajat al unei instituții financiare pentru nerespectarea legilor Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei, altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT și documentele interne ale unei instituții financiare adoptate în scopul organizării și implementării controlului intern;
• studiul tipologiilor, schemelor și metodelor tipice de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și criterii de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;
• verificarea cunoștințelor angajaților unei instituții financiare privind CSB/CFT.

Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil. Adică, de exemplu, un oficial special este obligat să actualizeze anual testele pentru a testa cunoștințele angajaților unei organizații financiare, să actualizeze material educativ conceput pentru a desfășura un briefing introductiv cu angajații atunci când sunt angajați.

Testarea inițială a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei instituții financiare se efectuează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar). Forma și procedura de verificare a cunoștințelor angajaților cu privire la CSB/CFT sunt stabilite de instituția financiară în mod independent. De exemplu, ar putea fi testarea angajaților.

Pe lângă luarea în considerare a faptelor de verificare a cunoștințelor angajaților, este, de asemenea, necesar să se înregistreze trecerea instruirii de către angajați în trei forme. Procedura de ținere a unei astfel de contabilități este stabilită de conducătorul instituției financiare. Faptul că un briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) a fost efectuat cu un angajat trebuie să fie confirmat prin propria semnătură într-un document, a cărui formă și conținut determină în mod independent instituția financiară sunt păstrate în personalul personal. dosarul salariatului pe toata durata activitatii acestuia intr-o institutie financiara. Este permisă stocarea acestor documente în în format electronic. Reamintim că formarea în instituțiile financiare se desfășoară sub trei forme:

1. briefing introductiv (primar);
2. briefing vizat (neprogramat);
3. pregătire avansată (briefing programat).

Briefing introductiv pentru angajații unei instituții financiare nebancare

Briefing-ul introductiv (primar) este realizat pentru a familiariza angajații cu actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, actele legale de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB / CFT, ca precum și documentele interne privind CSB/CFT ale unei instituții financiare. Documentele interne CSB/CFT includ în principal reguli de control intern sau sunt denumite pe scurt IRC CSB/CFT.

Un briefing introductiv (primar) este efectuat o singură dată de către un angajat responsabil în termen de o lună de la data angajării angajatului, precum și de la data transferului pe alte posturi.

Briefing direcționat pentru angajații unei instituții financiare nebancare

Briefing-urile direcționate (neprogramate) sunt oferite angajaților unei instituții financiare pentru a obține cunoștințele necesare pentru ca aceștia să respecte legile Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, actele legale de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului de control intern al instituțiilor financiare non-credit, programele de implementare a acestuia și documentele interne ale unei instituții financiare non-credit adoptate în scopuri CSB/CFT. Instruirea sub formă de briefing direcționat (neprogramat) trebuie finalizată:

• o persoană care intenționează să îndeplinească funcțiile unui funcționar responsabil, înainte de începerea acestor funcții;
• șeful unei organizații financiare și șeful unei sucursale a unei organizații financiare, înainte de a fi numit în funcția relevantă;
• un antreprenor individual care este broker de asigurări, înainte de începerea activităților de prestare a serviciilor de broker de asigurări;
• angajati unitate structurală pentru CSB/CFT, angajații serviciului de control intern al unei instituții financiare (inclusiv o sucursală) și angajații din listele suplimentare stabilite de Banca Rusiei, în termen de un an de la data numirii în funcțiile relevante sau desemnării funcționarului relevant. îndatoriri față de ei.

Informarea direcționată (neprogramată) a angajaților instituției financiare specificate în prezenta instrucțiune este efectuată de către ofițerul responsabil în patru cazuri:

1. în cazul modificărilor existente și intrării în vigoare a noilor acte legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei, actelor legislative de reglementare și altor acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, în ceea ce privește aspectele legate de aspectele relevante. domeniile de activitate ale organizațiilor financiare, în cel mult trei zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a actelor relevante;
2. atunci când o instituție financiară aprobă noi sau modificări ale regulilor de control intern existente în scopuri CSB/CFT și programe pentru implementarea acestora, în cel mult zece zile lucrătoare de la data aprobării sau modificării acestor documente. Totodată, pentru persoanele supuse pregătirii conform cerințelor prezentei instrucțiuni și absente de la locul de muncă din cauza concediului de odihnă, călătoriei de afaceri sau invalidității temporare, perioada începe să se calculeze din ziua lucrătoare următoare zilei încheierii concediului, călătorie de afaceri sau o perioadă de invaliditate temporară.
3. la transferul unui angajat la un alt loc de muncă permanent (loc temporar) în cadrul unei instituții financiare care prevede îndeplinirea unor funcții diferite de cele îndeplinite de acesta înainte de un astfel de transfer, în cazul în care un briefing vizat (neprogramat) - cel târziu la zece zile lucrătoare de la data producerii cazului în cauză;
4. atunci când se încredințează unui angajat al unei organizații financiare munca prestată de angajații unei organizații financiare indicate în listele suplimentare ale Băncii Centrale și nu datorită acordului încheiat cu acesta contract de muncă atunci când efectuarea unei astfel de lucrări nu implică o modificare a termenilor unui astfel de acord - nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data apariției cazului relevant.

Îmbunătățirea calificărilor angajaților unei instituții financiare nebancare

Instruirea avansată (instruirea programată) se desfășoară sub formă de participare la seminarii și alte evenimente de formare.

Angajații responsabili ai instituțiilor financiare urmează cursuri de formare avansată (briefing programat) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Angajații cotați ai organizațiilor de asigurări și participanții profesioniști de pe piață hârtii valoroase urmați o pregătire avansată (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Ceilalți angajați ai instituțiilor financiare incluși în Listă urmează cursuri avansate (informații programate) cel puțin o dată la doi ani calendaristici.

Lista principală (generală) a angajaților unei instituții financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

În Ordonanța nr. 3471-U din 05.12.2014 „Cu privire la cerințele pentru formarea și educarea personalului din instituțiile financiare nebancare”, Banca Rusiei a stabilit o listă generală și suplimentară a angajaților NFO care trebuie să fie supuși AML / Instruire CFT. Deci, următorii angajați sunt incluși în lista principală, respectiv, dacă există posturi corespunzătoare în stat:

1. șef al unei instituții financiare;
2. șef al unei sucursale a unei instituții financiare;
3. Adjunct al șefului unei organizații financiare (sucursale), care supraveghează, în conformitate cu repartizarea scrisă a atribuțiilor, organizarea și implementarea controlului intern în scopurile CSB/CFT;
4. Contabil șef(contabil) al unei organizații financiare (sucursale) sau al unui angajat care îndeplinește funcțiile de întreținere contabilitate;
5. un funcționar special responsabil cu implementarea regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT într-o instituție financiară;
6. angajații unității structurale CSB/CFT, dacă o astfel de unitate structurală este formată sub supravegherea unui ofițer responsabil;
7. controlor;
8. angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (filiala);
9. șef al unității juridice a unei organizații financiare (sucursale) sau un avocat;
10. șeful serviciului de securitate al unei organizații financiare (filiala);
11. alți angajați ai unei organizații (sucursale) financiare la latitudinea conducătorului acesteia, ținând cont de specificul activităților organizației (filiale) și de activitățile clienților săi.

Liste suplimentare cu angajații unei instituții financiare care trebuie să urmeze cursuri de formare CSB/CFT

Cu exceptia lista generala posturile angajaților care trebuie să urmeze formare CSB/CFT, Banca Rusiei, în Directiva 3471-U, a stabilit liste suplimentare de angajați în funcție de tipul de activitate al unei instituții financiare.

1. Un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare,

1. șef și adjunct al șefului unității structurale participant profesionist piata valorilor mobiliare (filiala), care desfasoara activitate profesională pe piata financiara;
2. angajații unui participant profesionist la piața (sucursala) a valorilor mobiliare care, în conformitate cu atribuțiile lor oficiale, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • tranzacții cu valori mobiliare, inclusiv în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare și pe cheltuiala unui participant profesionist pe piața valorilor mobiliare, în numele clienților și pe cheltuiala clienților, în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare și pe cheltuiala clientilor;
  • menținerea evidenței interne a tranzacțiilor cu valori mobiliare;
  • efectuarea de tranzacții legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare pe conturile de depozit ale clienților;
  • efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare pe conturile personale ale persoanelor înregistrate.

2. Societate de management Următorii angajați sunt incluși în Lista suplimentară:

1. șef și adjunct al șefului unității structurale companie de management(sucursală) care activează pe piața financiară;
2. angajații societății de administrare (filiala) care, în conformitate cu atribuțiile lor oficiale, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • tranzacții și (sau) operațiuni cu în numerarși (sau) valori mobiliare în interesul fondatorului managementului;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) privind implementarea operațiunilor legate de gestionarea acoperirii creditelor ipotecare;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (filiala) referitoare la punerea în aplicare a operațiunilor legate de gestionarea rezervelor de investiții ale unui fond de investiții pe acțiuni, proprietăți care constituie un fond mutual de investiții, fonduri de rezerve de pensii ale unei instituții non-statale fond de pensie sau proprietate în care sunt investite economii de pensii sau economii de locuințe militare;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) referitoare la punerea în aplicare a operațiunilor legate de gestionarea valorilor mobiliare aparținând unui fond de investiții pe acțiuni, a titlurilor de valoare ca parte a proprietății care constituie un fond mutual de investiții sau a valorilor mobiliare în care rezerve de pensii de un fond de pensii nestatal sunt plasate sau investite fonduri pentru economii de pensii sau economii pentru locuințe pentru personalul militar.

3. Organizarea asigurărilor Lista suplimentară include următorii angajați:

1. șeful și adjunctul șefului subdiviziunii structurale a societății (sucursalei) de asigurări care îndeplinesc funcții legate de activitățile de asigurare;
2. personal de serviciu audit intern organizație de asigurări (filiala);
3. angajații unei organizații (filiale) de asigurări care, în conformitate cu atribuțiile lor oficiale, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • încheierea de contracte de asigurare;
  • tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de asigurare și (sau) fonduri proprii (capital).

4. NPF Lista suplimentară include următorii angajați:

1. șeful și adjunctul șefului subdiviziunii structurale a FNP (filiala), care activează pe piața financiară;
2. angajații unei FNP (filiale) care, în conformitate cu atribuțiile lor oficiale, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de pensii și (sau) economii de pensii;
  • efectuarea operațiunilor de plată și (sau) transfer de fonduri pentru furnizarea de pensii nestatale, inclusiv asigurarea anticipată a pensiei nestatale, asigurarea obligatorie de pensie.

5. CPC, inclusiv ACCC și IMF (MCC și IFC) lista suplimentară include angajații care îndeplinesc funcțiile de strângere de fonduri de la persoane fizice și juridice.

O listă suplimentară de angajați nu este stabilită în prezent doar pentru casele de amanet. Pentru alte instituții financiare, Banca Rusiei a stabilit liste pentru fiecare tip de activitate.

TEST

verificarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care desfășoară tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți cu privire la cerințele legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului

1. Legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni este:

a) deținerea, folosirea sau dispunerea de bani sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni.

b) darea unei forme licite detinerii, utilizarii sau dispunerii de fonduri sau alte bunuri obtinute ca urmare a savarsirii unei infractiuni cu caracter patrimonial;

c) darea unei forme legale deținerii, utilizării sau dispunerii de bani sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni, cu excepția infracțiunilor; prevăzute la articolele 193, 194, 198, 199, 199.1 și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse;

2. Finanțarea terorismului este:

a) furnizarea sau colectarea de fonduri sau furnizarea servicii financiareștiind că acestea sunt destinate să finanțeze o comunitate infracțională organizată și organizațiile acesteia, să pregătească și să comită infracțiuni în temeiul articolelor 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse;

b) furnizarea sau strângerea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a asigura grup organizat, un grup armat ilegal sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau în curs de creare pentru a comite cel puțin una dintre infracțiunile specificate;

c) furnizarea sau strângerea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a prevedea un grup organizat, o formațiune armată ilegală sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau în curs de creare pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni ;

3. Controlul intern este:

a) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului intern;

b) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu;

c) activități ale organizațiilor care efectuează tranzacții cu bani sau alte bunuri pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu și a altor tranzacții cu bani sau alte bunuri legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului.

4. Organizarea controlului intern este:

a) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern;

b) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea și aprobarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia;

c) un set de măsuri luate de organizațiile care desfășoară tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv numirea funcționarilor speciali responsabili cu respectarea acestor reguli și implementarea acestor programe.

5. Implementarea controlului intern este:

a) implementarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia de către organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți, precum și respectarea cerințelor legislației privind documentarea datelor (informațiilor) și transmiterea acestora la organul abilitat, privind stocarea; documente și informații, privind pregătirea și pregătirea personalului;

b) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți a regulilor de control intern, precum și respectarea cerințelor legislației de identificare a clienților, reprezentanților acestora, beneficiarilor, pentru documentarea datelor (informații) și transmiterea acestora către organismul împuternicit, pentru păstrarea documentelor și informațiilor, instruirea și educarea personalului;

c) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți a regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legislației privind identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, privind documentarea datelor (informații). ) și transmiterea acestora la organismul abilitat.

6. Măsurile care vizează combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului includ interdicția de a informa clienții și alte persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorism:

a) nu, nu se aplică, nu există o astfel de obligație;

b) da, se aplică numai persoanelor în privința cărora există dovezi ale implicării lor în activități extremiste sau terorism, sau unei entități juridice deținute sau controlate direct sau indirect de o astfel de organizație sau persoană, sau unei persoane fizice sau juridice care acționează în numele de sau la conducerea unei astfel de organizații sau persoane;

c) Da, da.

7. O tranzacție cu numerar sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit de interes -împrumuturi gratuite către persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

b) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 3.000.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 3.000.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit de interes -împrumuturi gratuite către persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

c) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit a niciunui împrumuturi către persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și obținerea unui astfel de împrumut;

8. O operațiune cu numerar sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane la capitalul social (social) a organizării fondurilor;

b) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane fizice la capitalul social (social) a organizării numerarului în numerar ;

c) suma pentru care se face este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția unei persoane juridice la (rezerva) autorizată. capitalul unei organizații de numerar în numerar;

9. O tranzacție imobiliară este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care este făcută este egală cu sau depășește 3 ruble sau este egală sau depășește suma în valută străină echivalentă cu 3 ruble, iar rezultatul comisionului său este transferul dreptului de proprietate;

b) suma pentru care este făcută este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală cu sau depășește suma în valută echivalentă cu 600.000 de ruble;

c) se efectuează prin plata cu titluri de valoare în valoare de 600.000 până la 3 ruble;

10. Clientul trebuie identificat dacă:

a) efectuează numai o operațiune (tranzacție) supusă controlului obligatoriu;

b) numai în cazul în care angajații organizației care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, pe baza implementării programelor de control intern, au suspiciuni că orice tranzacție este efectuată în scopul legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni sau finanțării terorism;

c) efectuează orice operațiune (tranzacție), cu excepția tranzacției unei persoane fizice de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar pentru o sumă care nu depășește ruble sau nu depășește o sumă în valută echivalentă cu ruble;

d) A și B sunt corecte.

11. În ce caz se va conforma ofiţerul special cerințe de calificare m:

a) să aibă studii profesionale superioare în specialitatea „Jurisprudență”, confirmate în modul prescris, să urmeze pregătire în vederea contracarării legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sub forma unui briefing neprogramat;

b) experiență de lucru de cel puțin două luni în posturi legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiune și finanțării terorismului și instruire în vederea contracarării legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului sub formă de instruire țintită;

c) prezenţa superiorului învăţământul profesionalîn specialitățile aparținând grupei de specialități „Economie și management”, sau în specialitatea „Jurisprudență” aparținând grupei de specialități „Științe umaniste și sociale”, confirmate în modul prescris, iar în lipsa acestei studii - experiență de muncă de cel puțin doi ani în funcții legate de îndeplinirea obligațiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și instruire în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului în forma de instruire vizată.

12. Despre ce fel de briefing vorbim, dacă este efectuat de un funcționar special la angajarea pe posturi sau pentru îndeplinirea funcțiilor specificate (precizate) la alin. 3, 4 din Regulament, și la transfer ( transfer temporar) în funcții sau pentru a îndeplini funcțiile specificate (precizate) la alin. 3, 4 din Regulament.

a) planificat;

b) neprogramat;

c) tinta;

d) introductiv.

13. Instruirea unică în domeniul LSB și CFT sub formă de informare orientată este oferită pentru:

a) funcționari speciali;

b) şefi de organizaţii (filiala);

c) adjuncții șefilor de organizații (filiale);

e) conducătorul unității juridice sau avocatul organizației;

f) a, b, c, d, e sunt corecte;

g) a, b, c, d sunt corecte.

14. Pentru cât timp este obligată organizația să suspende operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană fizică în privința căreia există informații primite în conformitate cu procedura stabilită cu privire la participarea lor la activități teroriste, sau o persoană juridică. entitate deținută sau controlată direct sau indirect de controlul unei astfel de entități sau persoane sau unei persoane fizice sau juridice care acționează în numele sau la îndrumarea acestei entități sau persoane:

a) trei zile lucrătoare;

b) două zile lucrătoare;

c) 10 zile lucrătoare.

15. Ce document de reglementare definește o abordare unificată a dezvoltării organizațiilor (cu excepția instituțiilor de credit) care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți specificate la articolul 5 lege federala din 01.01.2001 , regulile de control intern efectuate pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului:

a) Decretul Guvernului Federației Ruse din 01.01.01;

b) Decretul Guvernului Federației Ruse din 01.01.2001;

c) Decretul Guvernului Federației Ruse.

16. Organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți în conformitate cu regulile de control intern sunt obligate să documenteze informațiile obținute ca urmare a aplicării acestor reguli și implementării programelor de implementare a controlului intern și să le păstreze. confidențial, în timp ce motivele pentru documentarea informațiilor sunt:

a) natura confuză sau neobișnuită a unei tranzacții care nu are un sens economic evident sau un scop legitim evident;

b) nerespectarea tranzacției cu scopurile activităților organizației, stabilite prin actele constitutive ale acestei organizații;

c) identificarea tranzacțiilor sau tranzacțiilor repetate, a căror natură dă motive să se creadă că scopul implementării lor este de a sustrage procedurile de control obligatorii prevăzute de prezenta lege federală, alte circumstanțe care dau motive să se creadă că tranzacțiile sunt efectuate în pentru a legaliza (spăla) veniturile primite prin mijloace penale, sau finanțarea terorismului.

d) numai A și B sunt adevărate;

e) numai A și B sunt adevărate;

f) A, B și C sunt corecte.

17. Cine supraveghează punerea în aplicare a Legii federale din 01.01.2001 N 115-FZ „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”:

a) Rosfinmonitoring;

b) procurorul general al Federației Ruse și procurorii din subordinea acestuia;

c) Președintele Federației Ruse;

d) Guvernul Federației Ruse.

Condiția pentru finalizarea testului este ca doar 1 răspuns să fie corect.

Răspunsuri la întrebări

Întrebarea 1. Modelul clasic de spălare a banilor presupune alocarea următoarelor faze în procesul de spălare:

A. Plasarea, stratificarea, integrarea

B. Integrare, mutare, ascundere

C. Plasarea, schimbul, retragerea

D. Schimb, integrare, stratificare

Întrebarea 2. Care document este un cadru cuprinzător pentru regimul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și este destinat să fie aplicat de toate țările, ținând cont de specificul sistemului juridic național?

A. Convenția internațională pentru reprimarea finanțării terorismului, 1999

B. Legea federală din 07.08.2001 nr. 115 - FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”

D. Convenția de la Viena împotriva traficului ilicit de stupefiante și substanțe psihotrope, 1988

E. Convenția de la Palermo împotriva criminalității transnaționale organizate, 2000

Întrebarea 3. Ce document a pus bazele cooperării internaționale în domeniul combaterii spălării banilor și a devenit primul act juridic internațional în lupta împotriva spălării banilor?

A. Convenția internațională pentru reprimarea finanțării terorismului, 1999;

B. Convenția de la Palermo împotriva criminalității organizate transnaționale, 2000;

C. Convenția Națiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante și substanțe psihotrope, 1988

D. Convenția de la Merida împotriva corupției 2003

Întrebarea 4. Care sunt măsurile care vizează contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului?

A. Organizarea și implementarea controlului intern;

B. Control obligatoriu;

C. Interzicerea informării clienților și altor persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, cu excepția informării clienților cu privire la suspendarea operațiunii, a refuzului de a executa ordinul clientului. pentru a efectua tranzacții, refuzul de a încheia un acord de cont bancar (depozit), cu privire la necesitatea furnizării de documente pe motivele prevăzute de prezenta lege federală,

D. Alte măsuri luate în conformitate cu legile federale.

E. Toate cele de mai sus.

Întrebarea 5. Organizarea controlului intern în vederea contracarării legalizării veniturilor penale din infracțiune și finanțării terorismului este:

A. Un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern.

B. Măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu bani sau alte proprietăți și includ elaborarea și armonizarea regulilor de control intern.

C. Măsuri luate de organizațiile care se ocupă cu bani sau alte proprietăți, care includ numirea unor ofițeri speciali responsabili cu respectarea regulilor de control intern.

D. Implementarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legislației pentru identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor și transmiterea acestora la organismul abilitat, pentru stocarea documentelor și informațiilor; , pentru instruirea si educarea personalului.

Întrebarea 6. Organul executiv federal autorizat să ia măsuri pentru combaterea legalizării veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului este:

A. Ministerul de Finanțe al Federației Ruse

B. Serviciul Federal de Monitorizare Financiară

C. Parchetul General al Federației Ruse

D. Guvernul Federației Ruse

Întrebarea 7

A. Identificați clientul, reprezentantul clientului și beneficiarul

B. Elaborarea regulilor de control intern

C. Raportarea către organismul autorizat cu privire la tranzacțiile supuse controlului obligatoriu și alte tranzacții, a căror implementare poate avea ca scop spălarea banilor sau finanțarea terorismului

D. Toate cele de mai sus

Întrebarea 8:

A. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

B. Păstrați informațiile necesare identificării persoanei timp de cel puțin cinci ani de la data încetării relației cu clientul

C. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data tranzacției

D. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

Întrebarea 9

A. Identificarea clientului, reprezentantului clientului și beneficiarului

C. Verificarea disponibilității informațiilor despre client, reprezentant al clientului, beneficiar în Lista persoanelor implicate în extremism sau terorism

C. Determinarea apartenenţei unui client, reprezentant al clientului, beneficiar la un funcţionar public străin

D. Evaluarea și atribuirea către client a gradului (nivelului) de risc

E. Actualizarea informațiilor de identificare

F. Toate cele de mai sus

Întrebarea 10. În ce perioadă, conform cerințelor Legii federale din 07.08.2001 nr. 115 - FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului”, o organizație care efectuează tranzacții cu numerar sau altă proprietate este obligată să raporteze o tranzacție suspectă către Rosfinmonitoring?

A. Nu mai târziu de o zi lucrătoare după ziua în care tranzacția a fost descoperită

B. Imediat în ziua depistarii

C. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data la care a fost descoperită o astfel de tranzacție

D. În termen de o lună de la data tranzacției

Întrebarea 11

A. Drept civil

B. Codul penal al Federației Ruse

C. Codul contravențiilor administrative al Federației Ruse

D. Dreptul civil și Codul de abatere administrativă Federația Rusă

Întrebarea 12

A. numele de familie, prenumele și patronimul (cu excepția cazului în care legea sau obiceiurile naționale nu cer altfel),

B. nationalitatea,

C. data nașterii, detaliile unui act de identitate,

D. detaliile unui card de migrație, un document care confirmă dreptul unui cetățean străin sau al unui apatrid de a rămâne (reședință) în Federația Rusă,

E. adresa locului de reședință (înregistrare) sau a locului de ședere,

F. numărul de identificare a contribuabilului (dacă există);

G. Toate datele enumerate

Întrebarea 13

A. Coordonarea cu Ministerul de Finanțe al Rusiei

B. Coordonarea cu Banca Rusiei

C. Coordonarea cu autoritatea de supraveghere sau Rosfinmonitoring (în lipsa unei autorități de supraveghere în domeniul de activitate al unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți)

D. Aprobarea de către conducătorul organizației

E. Aprobarea de către conducătorul organizației și notificarea autorității de supraveghere

Întrebarea 14. În ce mod sau sub ce formă ar trebui efectuată fixarea documentară a informațiilor ca parte a identificării clientului (beneficiarului)?

A. Prin chestionare (întocmirea unui document care să cuprindă informații despre clientul organizației și activitățile acesteia, precum și informații despre beneficiar)

B. Alcătuirea și menținerea dosarelor privind clientul și beneficiarul

C. Se realizează o înregistrare audio a conversației cu clientul

D. Se utilizează înregistrări video

E. Metoda și formele sunt determinate de organizație în mod independent în regulile de control intern

Întrebarea 15. Ce ar trebui inclus în programul de identificare a unui funcționar public străin?

A. Ordinea de identificare între indivizii funcționarii publici străini care sunt sau sunt acceptați în serviciu, precum și soții și rudele apropiate acestora (rude în linie directă ascendentă și descendentă (părinți și copii, bunici și nepoți), plin și semisânge (având un tată sau o mamă comună); ) frati si surori, parinti adoptivi si copii adoptivi)

B. Procedura de recrutare a funcționarilor publici străini

C. Măsuri de determinare a surselor de fonduri sau a altor bunuri ale funcționarilor publici străini

D. Procedura de actualizare periodică a informațiilor obținute ca urmare a identificării clienților organizației, identificării și identificării beneficiarilor, precum și actualizării informațiilor despre funcționarii publici străini în serviciul acesteia

E. Toate cele de mai sus sunt corecte

Întrebarea 16. Când are loc o informare suplimentară de către un oficial special?

A. Cel puțin o dată pe an

B. O dată la trei ani

C. Neefectuat de un oficial special

D. Realizat de şeful organizaţiei o dată pe trimestru

E. Cel puțin o dată pe an, sau când sunt aduse modificări legislației CSB/CFT sau regulilor de control intern sau când un angajat este transferat la un alt loc de muncă

Întrebarea 17:

A. Adresată proprietarului sau proprietarului proprietății, organizațiilor care efectuează tranzacții cu bani sau alte proprietăți, altor persoane, interzicerea de a efectua tranzacții cu proprietăți deținute de o organizație sau o persoană fizică inclusă în lista organizațiilor și persoanelor fizice cu privire la dintre care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism sau motive pentru a suspecta implicarea lor în activități teroriste în absența motivelor de includere în listă

C. Suspendarea tranzacțiilor cu proprietate pe baza unei notificări din partea Rosfinmonitoring

C. Decizia organizației de a nu efectua o tranzacție cu proprietate în legătură cu atribuirea unui grad de risc crescut către client

Întrebarea 18. Cât de des ar trebui organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți să verifice prezența printre clienții lor a organizațiilor și persoanelor cu privire la care ar trebui aplicate măsuri de înghețare (blocare) fonduri sau alte proprietăți și să informeze Rosfinmonitoring despre rezultate a cecului?

A. O dată la șase luni

B. Cel puțin o dată la trei luni

C. Organizația stabilește în mod independent perioada de revizuire în regulile de control intern

D. Lunar

Întrebarea 19. Cât timp durează o organizație să actualizeze informații despre un client dacă există vreo îndoială cu privire la fiabilitatea și acuratețea informațiilor primite anterior?

A. Într-o lună

B. Prompt

C. În termen de șapte zile lucrătoare de la data la care apar astfel de îndoieli

D. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data la care apar astfel de îndoieli

scrie un feedback