„O Banca centrala Federația Rusă(Banca Rusiei)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, N 28, Art. 2790; 2003, N 2, Art. 157; N 52 (Partea I), Art. 5032) Banca Rusiei stabilește următoarele cerințe pentru formarea si educarea personalului din institutiile de credit.

Practică și legislație judiciară - Instrucțiunea Băncii Rusiei din 09.08.2004 N 1485-U (modificată la 27.11.2014) Cu privire la cerințele pentru formarea și educarea personalului din instituțiile de credit

2.1.6. programe de instruire pentru angajații unei instituții de credit privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

(Modificată prin scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 ianuarie 2003 N 6-T)

2.1.7. un program care determină procedura de organizare a muncii într-o instituție de credit pentru a refuza încheierea de contracte de cont bancar (depozit) cu persoane fizice și juridice și pentru a refuza executarea ordinului unui client de a efectua o tranzacție;

Răspunsuri la întrebări

Întrebarea 1. Modelul clasic de spălare a banilor presupune alocarea următoarelor faze în procesul de spălare:

A. Plasarea, stratificarea, integrarea

B. Integrare, mutare, ascundere

C. Plasarea, schimbul, retragerea

D. Schimb, integrare, stratificare

Întrebarea 2. Care document este un cadru cuprinzător pentru regimul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și este destinat să fie aplicat de toate țările, ținând cont de specificul sistemului juridic național?

A. Convenția internațională pentru reprimarea finanțării terorismului, 1999

B. Legea federală din 07.08.2001 nr. 115 - FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”

D. Convenția de la Viena împotriva traficului ilicit de stupefiante și substanțe psihotrope, 1988

E. Convenția de la Palermo împotriva criminalității transnaționale organizate, 2000

Întrebarea 3. Ce document a pus bazele cooperării internaționale în domeniul combaterii spălării banilor și a devenit primul act juridic internațional în lupta împotriva spălării banilor?

A. Convenția internațională pentru reprimarea finanțării terorismului, 1999;

B. Convenția de la Palermo împotriva criminalității organizate transnaționale, 2000;

C. Convenția Națiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante și substanțe psihotrope, 1988

D. Convenția de la Merida împotriva corupției 2003

Întrebarea 4. Care sunt măsurile care vizează contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului?

A. Organizare și implementare control intern;

B. Control obligatoriu;

C. Interzicerea informării clienților și altor persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, cu excepția informării clienților cu privire la suspendarea operațiunii, a refuzului de a executa ordinul clientului. pentru a efectua tranzacții, refuzul de a încheia un acord de cont bancar (depozit), cu privire la necesitatea furnizării de documente pe motivele prevăzute de prezenta lege federală,

D. Alte măsuri luate în conformitate cu legile federale.

E. Toate cele de mai sus.

Întrebarea 5. Organizarea controlului intern în vederea contracarării legalizării veniturilor penale din infracțiune și finanțării terorismului este:

A. Un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern.

B. Măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu bani sau alte proprietăți și includ elaborarea și armonizarea regulilor de control intern.

C. Măsuri luate de organizațiile care se ocupă cu bani sau alte proprietăți, care includ numirea unor ofițeri speciali responsabili cu respectarea regulilor de control intern.

D. Implementarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legislației pentru identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor și transmiterea acestora la organismul abilitat, pentru stocarea documentelor și informațiilor; , pentru instruirea si educarea personalului.

Întrebarea 6. Organul executiv federal autorizat să ia măsuri pentru combaterea legalizării veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului este:

A. Ministerul de Finanțe al Federației Ruse

B. Serviciul Federal de Monitorizare Financiară

C. Parchetul General al Federației Ruse

D. Guvernul Federației Ruse

Întrebarea 7

A. Identificați clientul, reprezentantul clientului și beneficiarul

B. Elaborarea regulilor de control intern

C. Raportarea către organismul autorizat cu privire la tranzacțiile supuse controlului obligatoriu și alte tranzacții, a căror implementare poate avea ca scop spălarea banilor sau finanțarea terorismului

D. Toate cele de mai sus

Întrebarea 8:

A. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

B. Păstrați informațiile necesare identificării persoanei timp de cel puțin cinci ani de la data încetării relației cu clientul

C. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data tranzacției

D. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

Întrebarea 9

A. Identificarea clientului, reprezentantului clientului și beneficiarului

C. Verificarea disponibilității informațiilor despre client, reprezentant al clientului, beneficiar în Lista persoanelor implicate în extremism sau terorism

C. Determinarea apartenenţei unui client, reprezentant al clientului, beneficiar la un funcţionar public străin

D. Evaluarea și atribuirea către client a gradului (nivelului) de risc

E. Actualizarea informațiilor de identificare

F. Toate cele de mai sus

Întrebarea 10. În ce perioadă, conform cerințelor lege federala din 07.08.2001 Nr. 115 - Legea federală „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”, este o organizație care efectuează tranzacții cu numerar sau alte bunuri obligată să raporteze o tranzacție suspectă către Rosfinmonitoring?

A. Nu mai târziu de o zi lucrătoare după ziua în care tranzacția a fost descoperită

B. Imediat în ziua depistarii

C. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data la care a fost descoperită o astfel de tranzacție

D. În termen de o lună de la data tranzacției

Întrebarea 11

A. Drept civil

B. Codul penal al Federației Ruse

C. Codul contravențiilor administrative al Federației Ruse

D. Dreptul civil și Codul de abatere administrativă Federația Rusă

Întrebarea 12

A. numele de familie, prenumele și patronimul (cu excepția cazului în care legea sau obiceiurile naționale nu cer altfel),

B. nationalitatea,

C. data nașterii, detaliile unui act de identitate,

D. detaliile unui card de migrație, un document care confirmă dreptul unui cetățean străin sau al unui apatrid de a rămâne (reședință) în Federația Rusă,

E. adresa locului de reședință (înregistrare) sau a locului de ședere,

F. numărul de identificare a contribuabilului (dacă există);

G. Toate datele enumerate

Întrebarea 13

A. Coordonarea cu Ministerul de Finanțe al Rusiei

B. Coordonarea cu Banca Rusiei

C. Coordonarea cu autoritatea de supraveghere sau Rosfinmonitoring (în lipsa unei autorități de supraveghere în domeniul de activitate al unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți)

D. Aprobarea de către conducătorul organizației

E. Aprobarea de către conducătorul organizației și notificarea autorității de supraveghere

Întrebarea 14. În ce mod sau sub ce formă ar trebui efectuată fixarea documentară a informațiilor ca parte a identificării clientului (beneficiarului)?

A. Prin chestionare (întocmirea unui document care să cuprindă informații despre clientul organizației și activitățile acesteia, precum și informații despre beneficiar)

B. Alcătuirea și menținerea dosarelor privind clientul și beneficiarul

C. Se realizează o înregistrare audio a conversației cu clientul

D. Se utilizează înregistrări video

E. Metoda și formele sunt determinate de organizație în mod independent în regulile de control intern

Întrebarea 15. Ce ar trebui inclus în programul de identificare a unui funcționar public străin?

A. Ordinea de identificare între indivizii funcționarii publici străini care sunt sau sunt acceptați în serviciu, precum și soții și rudele apropiate acestora (rude în linie directă ascendentă și descendentă (părinți și copii, bunici și nepoți), plin și semisânge (având un tată sau o mamă comună); ) frati si surori, parinti adoptivi si copii adoptivi)

B. Procedura de recrutare a funcționarilor publici străini

C. Măsuri de determinare a surselor de fonduri sau a altor bunuri ale funcționarilor publici străini

D. Procedura de actualizare periodică a informațiilor obținute ca urmare a identificării clienților organizației, identificării și identificării beneficiarilor, precum și actualizării informațiilor despre funcționarii publici străini în serviciul acesteia

E. Toate cele de mai sus sunt corecte

Întrebarea 16. Când are loc o informare suplimentară de către un oficial special?

A. Cel puțin o dată pe an

B. O dată la trei ani

C. Neefectuat de un oficial special

D. Realizat de şeful organizaţiei o dată pe trimestru

E. Cel puțin o dată pe an, sau când sunt aduse modificări legislației CSB/CFT sau regulilor de control intern sau când un angajat este transferat la un alt loc de muncă

Întrebarea 17:

A. Adresată proprietarului sau proprietarului proprietății, organizațiilor care efectuează tranzacții cu bani sau alte proprietăți, altor persoane, interzicerea de a efectua tranzacții cu proprietăți deținute de o organizație sau o persoană fizică inclusă în lista organizațiilor și persoanelor fizice cu privire la dintre care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism sau motive pentru a suspecta implicarea lor în activități teroriste în absența motivelor de includere în listă

C. Suspendarea tranzacțiilor cu proprietate pe baza unei notificări din partea Rosfinmonitoring

C. Decizia organizației de a nu efectua o tranzacție cu proprietate în legătură cu atribuirea unui grad de risc crescut către client

Întrebarea 18. Cât de des ar trebui organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți să verifice prezența printre clienții lor a organizațiilor și persoanelor cu privire la care ar trebui aplicate măsuri de înghețare (blocare) fonduri sau alte proprietăți și să informeze Rosfinmonitoring despre rezultate a cecului?

A. O dată la șase luni

B. Cel puțin o dată la trei luni

C. Organizația stabilește în mod independent perioada de revizuire în regulile de control intern

D. Lunar

Întrebarea 19. Cât timp durează o organizație să actualizeze informații despre un client dacă există vreo îndoială cu privire la fiabilitatea și acuratețea informațiilor primite anterior?

A. Într-o lună

B. Prompt

C. În termen de șapte zile lucrătoare de la data la care apar astfel de îndoieli

D. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data la care apar astfel de îndoieli

scrie un feedback

Instruire țintită privind CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de instruire: recomandări practice pentru finalizarea instruirii

SMYSLOV P.A.:

Instruire țintită privind CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de formare:

Cum și unde să obțineți formare țintită. practic sfaturi de la un expert în monitorizare financiară, un specialist în activități educaționaleîn domeniul CSB/CFT de Pavel Smyslov pentru antrenament

(articol pentru organizații de bijuterii, agenții imobiliare, organizații de leasing și factoring, operatori de acceptare a plăților)

Instruirea pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (Instruire AML/CFT) este una dintre responsabilitățile preferate ale multor organizații care sunt supuse reglementărilor împotriva spălării banilor.

La urma urmei, pentru mulți, instruirea vizată AML/CFT este întotdeauna un eveniment: trebuie să vii la centrul de instruire, să asculți o prelegere interesantă și utilă pentru întreaga zi și, la finalizare, să primești un certificat tipărit pe un formular frumos, care te poți agăța apoi de perete în biroul tău.birou și te lauzi colegilor: „Acum știu totul despre monitorizarea financiară și CSB/CFT!”.

Totuși, conform practicii autorului acestui articol, care este lector pentru briefing-uri direcționate și ridicarea nivelului de cunoștințe, atât în ​​Centrul Interregional de Formare și Consultanță și Juridic pentru Monitorizare Financiară înființat de acesta, cât și în alte centre de formare partenere, îl invită în mod regulat să susțină cu plăcere prelegeri, spectacole, instruirea reprezintă încă o verigă foarte slabă în sistemul de control intern CSB/CFT în organizațiile și antreprenorii care nu își îndeplinesc pe deplin obligațiile impuse de legiuitor cu privire la cerințele de pregătire și educare a personalului. .

Cadrul de reglementare care reglementează problematica instruirii este Ordinul Rosfinmonitoring din 03.08.2010 Nr. 203 „Cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerințele pentru instruire și educație personalul organizatiilor efectuarea de tranzacții cu bani sau alte bunuri, pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului ”(denumit în mod colocvial „203 Ordinul Rosifnmonitoring”). Conform tradiției consacrate a autorului, vom vorbi cu dumneavoastră despre obligațiile în domeniul monitorizării financiare nu cu citate din reglementări pe care le puteți citi singur, fără ajutorul nostru, ci cu propriul nostru în cuvinte simple, evidențiind doar punctele principale și cele mai importante.

Pentru început, să definim care ar trebui să beneficieze de formare țintită CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe și alte forme de instruire privind monitorizarea financiară în organizații și antreprenori.

Așadar, următorii angajați sunt obligați să urmeze formare privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) conducătorul organizației;

b) șeful filialei organizației;

c) adjunctul șefului unei organizații (sucursale), în conformitate cu atribuțiile sale oficiale, însărcinat cu organizarea și exercitarea controlului intern în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

d) un funcționar special al unei organizații (sucursale) responsabil cu respectarea regulilor de control intern în scopul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și programe pentru implementarea acestuia (în cuvinte simple - un special oficial);

e) Contabil șef(contabil) al organizației (sucursalei), dacă există un post în personalul organizației sau sucursalei, sau un angajat care îndeplinește funcțiile de întreținere contabilitate;

f) conducătorul unității juridice a organizației (filiala) sau avocatul organizației (dacă există);

g) angajati ai serviciului de control intern al organizatiei (filiala), daca este cazul;

h) alți angajați ai organizației (filiala) la latitudinea șefului organizației și ținând cont de specificul activităților organizației (filiala) și clienților acesteia.

Astfel, este ușor de observat că cercul de angajați care urmează cursuri de formare CSB/CFT este foarte larg și nu se limitează doar la un oficial special, așa cum cred multe organizații și antreprenori.

Majoritatea companiilor au cel puțin CEO, contabil șef, avocat, funcționar special pentru CSB/CFT - toți sunt obligați să urmeze formare privind Rosfinmonitoring, incl. și informare țintită în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

Este foarte important de menționat că șeful organizației trebuie să aprobe lista angajaților care trebuie să urmeze formare și educație obligatorie în domeniul AML/CFT. Acest document este aproape întotdeauna solicitat de către angajații autorităților de supraveghere pentru verificare și, în același timp, li se cere să le arate tabloul de personal. personal verificați nu de dragul curiozității legate de mărime salariile oficiale, așa cum ar putea crede unii cititori, dar pentru a verifica dacă toți angajații organizației dumneavoastră care sunt obligați să urmeze formare în temeiul legii au absolvit-o.

Să ne ocupăm acum de formele, frecvența și momentul instruirii CSB/CFT.

În mod convențional, instruirea în domeniul monitorizării financiare poate fi împărțită în două grupe: externă și internă.

La formele externe de învățare includem instruire țintită privind CSB/CFT și ridicarea nivelului de cunoștințe în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

La formele interne de învățare privind combaterea legalizării veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului includ briefing-uri introductive și suplimentare.

Formele externe de instruire sunt efectuate de centre de formare specializate care sunt parteneri ai Centrului Internațional de Formare și Metodologie de Monitorizare Financiară (ITMCFM), care a fost înființat de Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Unul dintre centrele de formare cunoscute care oferă instruire țintită în domeniul CSB/CFT și cresc nivelul de cunoștințe este Centrul Interregional de Formare și Consultanță și Juridic pentru Monitorizare Financiară (IUCLC), înființat de autorul acestui articol și condus de talentatul său. sora Serafima Alexandrovna Smyslova. Există și alte centre de formare care sunt parteneri ITMCFM.

Ce este formarea vizată în domeniul CSB/CFT? Briefingul direcționat este primirea de către angajații organizațiilor cunostinte de baza necesare pentru ca aceștia să respecte legislația Federației Ruse privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului intern organizatii de control, programele de implementare a acestuia și alte documente organizatorice și administrative adoptate în aceste scopuri. Această formă de educație este atât de iubită de multe organizații și antreprenori: vii la o prelegere și te cufunda în cunoștințe interesante, interesante, importante și utile (cu excepția cazului în care, desigur, lectorul centrului de formare nu este un fel de plictisitor, dar un specialist AML/CFT experimentat și practicant, profesor și adevărat stăpân în afacerea ta). Cineva își amintește cu dor de anii studenți care au trecut în trecut cu prelegeri de la institut, iar cuiva pupitrele școlii și chemarea la schimbări. Așadar, întreaga zi trece neobservată, la finalul căreia cursanții scriu un test pe baza rezultatelor lecției și într-o atmosferă solemnă primesc un certificat de finalizare a unui briefing AML/CFT vizat. Autorul acestui articol, după ce a desfășurat un briefing orientat pe tema CSB/CFT, întotdeauna la finalul seminarului urează ascultătorilor sănătate, fericire și toate cele bune, aplicarea productivă a cunoștințelor și muncii dobândite în domeniul CSB/CFT fără amenzi. IUCFM are, de asemenea, o bună tradiție: la sfârșitul seminarului privind CSB/CFT, o fotografie comună a lectorului cu publicul unui briefing direcționat în domeniul monitorizării financiare este luată ca amintire.

Briefing-ul țintă este promovat de cursanți o dată (o dată în viață). Este important de remarcat faptul că instruirea sub formă de informare direcționată pentru o persoană care intenționează să îndeplinească funcțiile unui oficial special are loc o dată înainte de începerea unor astfel de funcții. Formarea unică sub formă de briefing direcționat trebuie să fie urmată și de: șeful organizației (filiala), contabilul șef (contabilul) organizației (filiala) (dacă există un post în personalul organizației) sau un angajat care îndeplinește funcții de contabilitate în organizație, șef al unei unități juridice sau al unei organizații de avocați (dacă există un post în personalul organizației) - acești angajați trebuie să urmeze o formare unică sub formă de CSB/CFT vizate informare în termen de un an de la data atribuirii relevante atributii oficiale.

Nu mai târziu de trei ani de la trecerea briefing-ului vizat, persoanele indicate în paragraful anterior sunt obligate să urmeze următoarea formă de pregătire externă - creșterea nivelului de cunoștințe. Ridicarea nivelului de cunostinte privind CSB/CFT se realizeaza sub forma participarii la conferinte, seminarii si alte evenimente de formare, care sunt organizate de centrele de formare - parteneri ale ITMFCM si, in special, Centrul Interregional de Formare si Consultanta Juridica. pentru Monitorizare Financiară (IUFCFM). Cu această formă de instruire, angajații se așează din nou la birourile lor și ascultă o poveste fascinantă despre drepturile și obligațiile lor în domeniul CSB/CFT. Și din nou, unii dintre ascultători își amintesc de tinerețea studenților și de niște „ani de școală minunați”. Iar la finalul acestui important seminar de monitorizare financiară, dacă s-a ținut la IACFFM, autorul acestui articol, într-o atmosferă solemnă, predă ascultătorilor certificate de creștere a nivelului de cunoștințe.

Dorim să menționăm că unele centre de formare îi convinge pe studenți că li se cere să urmeze anual formare externă și își inundă literalmente clienții cu liste de corespondență cu invitații la studiu și anunțuri ale diferitelor seminarii AML/CFT. Între timp, Ordinul Rosfinmonitoring nr. 203 prevede în mod direct că angajații organizațiilor și antreprenorii cărora le este adresat acest articol sunt obligați să fie supuși perfecționării cunoștințelor CSB/CFT cel puțin o dată la trei ani. Prin urmare, nu trebuie să participați la cursuri de monitorizare financiară, instruire țintită privind CSB/CFT și creșterea nivelului de cunoștințe la fiecare invitație a centrului de formare. Prezența frecventă la cursuri este dreptul tău, dar nu o obligație. Autorul acestui articol recomandă (dar nu își impune părerea, așa cum o fac alții) să urmeze o pregătire la centrele de formare aproximativ o dată pe an - pentru a fi mereu în „tonul legal” și a fi la curent cu toate noutățile schimbării rapide. Legislația CSB/CFT.

Și dacă organizațiile și antreprenorii fac față mai mult sau mai puțin obligației de a urma cursuri externe de formare privind combaterea legalizării veniturilor penale (și nu ar putea face față atunci când vor fi inundate cu centre de formare din toate părțile cu ofertele lor de servicii de formare țintite) , apoi cu formele interne de instruire (briefing introductiv și suplimentar privind AML/CFT) totul este mult mai trist. Autorul acestui articol, fiind consultant al multor organizații și antreprenori individuali în problemele CSB/CFT, știe de la sine cum este blocată formarea internă în acestea.

Briefing-ul introductiv în organizație este efectuat de un funcționar special atunci când angajați pentru posturi sau pentru a îndeplini funcțiile indicate chiar la începutul articolului nostru. Amintiți-vă că acesta este șeful, și contabilul șef, și avocatul, și funcționarul special și alți angajați, de exemplu. toți cei pe care organizația și întreprinzătorul trebuie să îi includă în lista angajaților obligați să urmeze pregătire în conformitate cu cerințele Ordinului 203 al Rosfinmonitoring.

Un briefing introductiv este, de asemenea, condus de un oficial special pentru angajați și în timpul transferului acestora ( transfer temporar) la pozițiile de mai sus sau pentru a îndeplini funcțiile de mai sus.

Aceiași angajați beneficiază, de asemenea, de instruire suplimentară în domeniul CSB/CFT de către un oficial special. Se desfășoară cel puțin o dată pe an sau în următoarele cazuri:

La modificarea actelor normative existente și intrarea în vigoare a noilor acte normative ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

Atunci când o organizație aprobă reguli de control intern noi sau modificări existente pentru a contracara legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului și programe pentru implementarea acestuia;

Atunci când un angajat al unei organizații este transferat la un alt loc de muncă permanent (post temporar) în cadrul organizației, în cazul în care cunoștințele sale în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului nu sunt suficiente pentru a se conforma cu legislația Federației Ruse privind combaterea legalizării (spălării) ) a produselor infracțiunilor și finanțării terorismului;

La încredințarea unui salariat al organizației cu munca prestată de angajații organizației de mai sus, dar neprevăzute în contractul de muncă încheiat cu acesta, atunci când efectuarea unei astfel de lucrări nu implică modificarea termenilor contractului de muncă încheiat cu angajat.

Trebuie remarcat faptul că briefing-urile introductive și suplimentare se desfășoară în conformitate cu programul de instruire și educație pentru angajații organizației în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, elaborat de organizația care ia ținând cont de cerințele Rosfinmonitoring. Programului de formare îi place foarte mult să verifice angajații autorităților de supraveghere. Reamintim că programul de formare este o parte obligatorie a regulilor de control intern CSB/CFT. Dar recomandăm și aprobarea programului de formare ca document separat. De foarte multe ori, organizațiile se confruntă cu cerințele inspectorilor că nu este suficient să aibă un program de instruire AML/CFT doar ca parte a regulilor de control intern - trebuie să fie și aprobat ca document independent.

Programul de formare dezvoltat ar trebui să includă:

a) studierea actelor juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

b) studiul regulilor și programelor de implementare a controlului intern în organizație în îndeplinirea atribuțiilor oficiale de către un angajat, precum și măsurile de responsabilitate care pot fi aplicate unui angajat al organizației pentru nerespectarea prevederilor cerințele actelor juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și a altor documente organizatorice și administrative ale organizației adoptate în scopul organizării și exercitării controlului intern;

c) studiul tipologiilor, schemelor tipice și metodelor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și criterii de identificare și semne de tranzacții neobișnuite.

Dacă, ca urmare a briefing-ului direcționat și a creșterii nivelului de cunoștințe, ascultătorii primesc mărturii frumoase, pe care, așa cum am menționat deja, multor oameni le place să le atârne pe peretele biroului lor, adunând o întreagă colecție a acestora (sperăm că dacă totuși decideți să colectați mărturii, atunci toate acestea vă vor fi eliberate de către centrul nostru de formare IAUCFC), cum să înregistrați faptele despre desfășurarea de briefing-uri suplimentare și introductive cu angajații? Pentru a face acest lucru, vă recomandăm să păstrați două jurnale: unul pentru informații despre briefing-ul introductiv, celălalt pentru informații despre cel suplimentar. În acestea, înregistrați numele de familie, prenumele, patronimele și funcțiile stagiarilor, datele briefing-urilor, semnăturile angajaților la trecerea briefing-ului, iar în jurnalul de informare suplimentară, de asemenea, subiectul (motivul) de antrenament. Nu uitați că oficialul special organizează și el însuși briefing-uri interne. Chiar dacă lucrezi singur într-o organizație: ești director, contabil și funcționar special (și croitor, dulgher și vânător de șoareci) - tot îți faci astfel de briefing-uri și faci înregistrări în jurnale.

Este foarte dificil să faci briefing-uri suplimentare. Dacă o cheltuiți doar o dată pe an, atunci faceți ceva greșit. Informații suplimentare pentru combaterea spălării banilor ar trebui să fie efectuate mult mai des, deoarece. actele juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sunt publicate și modificate foarte des (uneori chiar de mai multe ori pe lună). Legislația CSB/CFT se schimbă atât de frecvent încât uneori nu poți urmări totul. Cum să nu te pierzi într-o gamă largă de legislații în domeniul monitorizării financiare? Este foarte simplu: autorul acestui articol, în mod voluntar, adună pe site-ul său de mulți ani toate noutățile din domeniul CSB/CFT, incl. privind eliberarea de noi sau modificări ale reglementărilor existente privind monitorizarea financiară. Adresa acestui site este cunoscută de multe organizații și antreprenori: În 2016, site-ul își sărbătorește a zecea aniversare de la înființare (îi dorim mai mult ani lucrează în beneficiul organizațiilor și antreprenorilor și pentru promovarea legislației CSB/CFT). Autorul articolului găzduiește și un bloc de știri CSB/CFT în populare rețea socială In contact cu. Iată adresa acestui grup: https://vk.com/smyslovy Grupul este destinat comunicării privind problemele CSB/CFT și conține sute de întrebări și răspunsuri privind monitorizarea financiară.

Urmărește site-ul, abonează-te la știri despre https://vk.com/smyslovyși veți fi mereu la curent cu ce schimbări au avut loc în domeniul CSB/CFT.

Ni se pun adesea întrebări despre transmiterea de briefing-uri suplimentare, aproximativ de următoarea natură: „suntem o organizație de bijuterii, Legea federală din 7 august 2001 nr. 115-FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanţarea terorismului” a fost modificată referitor la bănci. Trebuie să organizăm un briefing suplimentar? „Este necesar”, răspundem noi: „La urma urmei, Ordinul 203 al Rosfinmonitoring nu spune nimic despre faptul că briefing-urile suplimentare trebuie luate selectiv”.

Următoarea întrebare populară privind formarea suplimentară în domeniul CSB/CFT este: „câte zile sunt acordate pentru informare după aprobarea unei noi versiuni a regulilor de control intern, intrarea în vigoare a modificărilor la reglementările CSB/CFT sau intrarea în vigoare a unui nou act de reglementare în acest domeniu?”. „De loc”, răspundem noi: „Sunteți obligați să faceți un briefing în ziua aprobării regulilor, în ziua intrării în vigoare a actului normativ”. Avem la cunoștință cazuri în care o întârziere a informării chiar și pentru câteva zile a dus ulterior la sancțiuni administrative de către autoritățile de supraveghere.

1. Instruire țintită privind CSB/CFT și creșterea nivelului de cunoștințe Se poate desfășura atât sub formă de seminarii față în față, cât și online (webinarii privind monitorizarea financiară). Cu toate acestea, în opinia noastră, studenții cu normă întreagă învață materialul mult mai profund decât studenții de la webinar. Prin urmare, încercați să participați la seminarii față în față. Webinarul CSB/CFT este o opțiune pentru cei care locuiesc sau lucrează în regiuni îndepărtate și nu au ocazia să vină la centrul de formare.

2. Seminarii de monitorizare financiară (briefing direcționat și ridicarea nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT), la care centrele de formare invită mai mulți lectori pe parcursul unei zile (primele două ore ale lecției sunt conduse de primul lector, apoi al doilea, al treilea etc.) - de regulă, se dovedesc a fi foarte haotice, fără o secvență clară de prezentare a materialului, ceea ce afectează negativ calitatea prelegerii. Ascultătorii riscă să nu audă material important (pentru că primul lector speră că al doilea îl va completa, iar al doilea lector crede că primul a povestit deja totul). Uneori, lectorii își contrazic pozițiile în timpul zilei, ceea ce nu face decât să încurce ascultătorii.

3. Asigurați-vă că acordați atenție personalului didactic al centrului de formare. Uneori, seminariile sunt conduse de lectori care au doar cunoștințe superficiale în domeniul CSB/CFT, care nu știu, de exemplu, cum să folosească cont personal organizațiile de pe portalul Rosfinmonitoring, nu și-au transmis niciodată rapoartele către Rosfinmonitoring, și-au dobândit cunoștințele studiind în mod independent reglementările CSB/CFT sau consultându-se cu colegii lor mai experimentați. Unul dintre cele mai bune opțiuni Lectorul este un specialist practicant în domeniul monitorizării financiare, care și-a dobândit cunoștințele și experiența în domeniul CSB/CFT prin mulți ani de muncă cu organizații și antreprenori și care a urmat el însuși pregătire profesională ca specialist în activități educaționale în domeniu. de CSB/CFT.

Așa arată certificatul de specialist în activități educaționale

Așa ar putea arăta o caracteristică pentru un lector

4. Nu urmăriți instruire ieftină orientată CSB/CFT. Prețurile pentru instruire și briefing-uri privind monitorizarea financiară pot diferi chiar de trei sau de mai multe ori. Este destul de evident că, dacă pregătirea se desfășoară foarte ieftin, atunci centrul de formare economisește ceva (foarte posibil pe lectori prin invitarea specialiștilor fără experiență), care în cele din urmă poate afecta negativ calitatea pregătirii tale. Puteți obține un certificat de promovare a briefing-ului țintă, dar nu obțineți cel mai important lucru - cunoștințe.

5. În timpul atelierului de CSB/CFT, încercați să luați note, evidențiind cele mai importante puncte pentru dvs. După ce ați promovat briefing-ul vizat sau ați crescut nivelul de cunoștințe privind CSB / CFT, asigurați-vă că vă uitați în mod independent la reglementările despre care v-a spus lectorul.

6. Simțiți-vă liber să puneți întrebări lectorului. A da răspunsuri la acestea este responsabilitatea directă a lectorului. Seminarul CSB/CFT ar trebui să dureze până la ultima întrebare.

7. Există o opinie că este necesară doar formarea specifică industriei; separat pentru bijutieri, separat pentru agentii imobiliare, separat pentru companii de leasing etc. În realitate, legislația CSB/CFT pentru toate organizațiile este aproape identică. Un lector și educator cu experiență în domeniul CSB/CFT va conduce seminarul în așa fel încât să nu experimentați niciun disconfort din cauza faptului că, fiind o agenție imobiliară, de exemplu, ați ascultat o prelegere ca parte a unui grup dominat de bijuterii. Un lector cu experiență nu își va priva atenția mai mult de unul domeniu de activitate, ai cărei reprezentanți sunt prezenți la instruirea privind combaterea legalizării veniturilor din infracțiune și finanțarea terorismului.

8. Dacă ați fost instruit în CSB/CFT, dar nu vi s-a spus ce rapoarte către Rosfinmonitoring, când și cum să depuneți, vă recomandăm să aplicați pentru recalificare la un alt centru de formare pentru monitorizare financiară. La urma urmei, raportarea este cea mai importantă datorie a oricărei organizații și antreprenori care lucrează în domeniul CSB/CFT. Necunoașterea acestor probleme este plină de mii de amenzi.

Nivel inalt cunoștințele lectorului în materie de transmitere a rapoartelor către Rosfinmonitoring trebuie documentate

9. Fișele (broșuri, CD-uri, broșuri CSB/CFT etc.), pe care vi le furnizează unele centre de formare, tind să devină depășite în timp: legislația se modifică și documentele din fișă devin depășite. Vă recomandăm să monitorizați în mod independent toate schimbările din domeniul CSB/CFT, concentrându-vă pe legislația actuală cuprinsă în diverse informații și baze legale.

10. Urmăriți cu atenție denumirea formei de formare pe care o înscrie centrul de formare pentru dvs. pe certificatul de pregătire în CSB/CFT. Se întâmplă că un stagiar trebuie să treacă printr-o creștere a nivelului de cunoștințe și i s-a eliberat un curs de instruire ca un briefing țintit privind CSB / CFT. Sau, dimpotrivă, stagiarul trebuia să susțină un briefing unic privind monitorizarea financiară și i s-a dat un certificat de promovare a creșterii nivelului de cunoștințe. Este foarte dezamăgitor să primim comentarii cu privire la aceste fapte în timpul verificării.

11. Dacă ați finalizat deja formarea vizată CSB/CFT în numele unei organizații, atunci nu mai trebuie să o urmați în numele unei alte organizații, în ciuda faptului că numele primei organizații este indicat pe certificatul de formare: reamintim că certificatul de pregătire sub forma unui briefing țintit, este nominal și conține numele, prenumele și patronimul dumneavoastră.

12. Prelegerile și seminariile despre CSB/CFT ale autorului acestui articol Pavel Alexandrovich Smyslov sunt foarte populare. Practic, le conduce la Centrul Interregional de Formare și Consultanță Juridică pentru Monitorizare Financiară. Dar se poate observa și în componența lectorilor și a altora centre de formare– parteneri ai ITMCFM de Rosfinmonitoring: audiența și conducerea centrelor de formare precum modul simplu și fascinant al lectorului de a vorbi despre legislația complexă CSB/CFT. Călătorește mult și conduce briefing-uri CSB/CFT vizate în toată țara: din Crimeea până în Orientul Îndepărtat.

Vă dorim un pasaj bun de briefing direcționat, crescând nivelul de cunoștințe în domeniul CSB/CFT! Puteți obține instruire direcționată de la autorul acestui articol, înscriindu-vă la formare la acest link:

Expert monitorizare financiară, Ph.D. istorie Științe, avocat Pavel Smyslov

Când utilizați și citați material, este necesar un link către site!

* * *

Consultați numeroasele noastre articolePentru mai multe informații despre monitorizarea financiară și CSB/CFT, consultați:

Lista articolelor și publicațiilor noastre practice despre monitorizarea financiară, CSB / CFT, legislația împotriva spălării banilor, 115-FZ și alte probleme conexe

Și mult mai mult.

Mai mult AICI.

Aboneaza-te la „Buletin de monitorizare financiară”- prima lansare gratuită și regulată de știri în domeniul monitorizării financiare în Rusia:

Capitolul 4. Programul de instruire și educație CSB/CFT și Contabilitatea pentru formarea angajaților

4.1. Organizație financiară fără credit, cu excepția unui broker de asigurări care este antreprenor individual și nu are angajați cu care contracte de munca, dezvoltă un program de instruire și educație CSB/CFT.

Programul de instruire și educație CSB/CFT este aprobat de șeful de non-credit organizatie financiara.

4.2. Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui să includă:

a) studiul actelor legislative ale Federației Ruse, ale reglementărilor Băncii Rusiei și ale altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;

b) studierea regulilor și programelor de exercitare a controlului intern într-o instituție financiară nebancară în îndeplinirea atribuțiilor oficiale de către un angajat, precum și a măsurilor de responsabilitate care pot fi aplicate unui angajat al unei instituții financiare nebancare pentru eșec; pentru a respecta actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT și documentele interne ale unei instituții financiare nebancare adoptate în scopul organizării și exercitării interne Control;

c) studiul tipologiilor, schemelor tipice și metodelor de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;

d) verificarea cunoștințelor angajaților unei instituții financiare non-credit privind CSB/CFT.

4.3. Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil.

4.4. În instituțiile financiare nebancare, verificarea inițială a cunoștințelor CSB/CFT a angajaților unei instituții financiare nebancare se efectuează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar).

Forma și procedura de testare a cunoștințelor angajaților unei instituții financiare nebancare privind CSB/CFT sunt determinate de instituția financiară nebancară în mod independent.

4.5. O instituție financiară fără credite ar trebui să țină evidența pregătirii pe care angajații săi au primit-o.

Procedura de ținere a unei astfel de contabilități este stabilită de conducătorul instituției financiare necredit.

Faptul de a desfășura un briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) cu un angajat al unei instituții financiare non-credit trebuie să fie confirmat prin propria semnătură într-un document, a cărui formă și conținut instituția financiară nebancară o stabilește în mod independent .

4.6. Documentele (sau copiile acestora) care indică faptul că un angajat al unei instituții financiare nebancare a absolvit cursurile de formare CSB/CFT vor fi păstrate în dosarul personal al angajatului pe toată perioada de angajare a acestuia la instituția financiară nebancară. Este permisă stocarea acestor documente în formă electronică.

1 .1 Lista de teste cu descriere Dosar: Teste generale => Teste bancare => ANTILEGALIZARE Dosar Numar de teste Teste generale Teste bancare Rating Teste demonstrative Test demonstrativ "Organizarea controlului intern in scopuri CSB/CFT" Probleme generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii pentru tranzacții neobișnuite 2 Responsabilități 2 Total întrebări Test demonstrativ „Interacțiunea cu Rosfinmonitoring” Întrebări generale 2 Procedura de transmitere a informațiilor 2 Caracteristici de completare forma standard Fișiere DBF 2 Tipuri de mesaje electronice în scopuri CSB/CFT 2 Cereri de monitorizare Rosfin 2 Total întrebări Demo-test „Organizarea controlului intern în scopuri CSB/CFT” (1.182)

2 Întrebări generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii ale operațiunilor neobișnuite 2 Sancțiuni administrative 2 Total întrebări 10 organizarea sistemului de control intern al băncii în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării a terorismului. Testul poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru șefii de departamente, servicii și divizii ale unei bănci la orice nivel. Au fost reflectate atât aspectele generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și specificul care au loc în implementarea programelor specifice de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT, în special. Testul poate fi utilizat în angajare, certificare și conducere inspecție programată cunoștințe manageriale diviziuni structurale borcan. Probleme generale CSB/CFT 10 Drepturi și obligații ale angajaților în cadrul respectării cerințelor CSB/CFT Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 9 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și criterii de identificare a tranzacțiilor neobișnuite Măsuri de responsabilitate 3 Total întrebări Responsabil CSB/CFT Ofițer CFT - Test 1 Prima dintre testele special concepute pentru a testa cunoștințele și pregătirea angajaților Responsabili și a specialiștilor în monitorizare financiară ai departamentelor (grupurilor) băncii cu privire la respectarea și aplicarea legislației CSB/CFT. Testul conține atât întrebări generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și întrebări legate de implementarea programelor de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT. testul poate

3 să fie utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe programat al Ofițerului Responsabil sau al angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Probleme generale CSB/CFT Cerințe pentru organizarea muncii pentru prevenirea Operațiunilor de CSB/CFT supuse controlului obligatoriu și criterii de identificare a tranzacțiilor neobișnuite Drepturile și obligațiile angajaților în scopuri CSB/CFT 6 Procedura de transmitere a informațiilor către organismul autorizat pentru CSB/CFT scopuri Cerințe pentru angajații responsabili CSB/CFT Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 10 Responsabilități 4 Total întrebări Ofițer responsabil CSB/CFT - Testul 2 aplicarea legislației în domeniul testelor CSB/CFT. Extinde în mod semnificativ conținutul și gama de probleme din domeniul CSB / CFT, inclusiv chestiunile de cooperare internațională și control și supraveghere a Băncii Rusiei asupra implementării legislației în acest domeniu. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe programat al Ofițerului Responsabil sau al angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Dispoziții generaleşi organizarea contracarării legalizării Prevenirea legalizării Informarea organismului împuternicit 10 Cooperarea internaţională în combaterea legalizării Criterii de identificare a tranzacţiilor şi operaţiunilor neobişnuite Sistemul naţional de plăţi. Caracteristicile CSB/CFT. 8 78

4 Controlul asupra activităților agenților plătitori ai băncilor, ordin de identificare Controlul și supravegherea Băncii Rusiei asupra respectării legislației CSB/CFT 6 11 Total întrebări Ofițer responsabil pentru CSB/CFT - Test 3 Al treilea dintre ofițerii responsabili și specialiști în monitorizare financiară special conceput pentru a testa cunoştinţele şi formarea departamentelor (grupurilor) ale băncii privind respectarea şi aplicarea legislaţiei în domeniul testelor CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe programat al Ofițerului Responsabil sau al angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Prevederi generale privind aspectele CSB/CFT 12 Organizarea muncii în instituțiile de credit pentru prevenirea Operațiunilor CSB/CFT supuse controlului obligatoriu ofițer CSB/CFT” Acest test a fost elaborat special pentru a testa cunoștințele și pregătirea angajaților autorizați și a specialiștilor în monitorizare financiară ai departamentelor ( grupuri) ale băncilor separate și VSP privind respectarea și aplicarea legislației CSB/CFT. Testul conține atât întrebări generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și întrebări legate de implementarea programelor de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe planificat al angajaților băncii specificati. Probleme generale CSB/CFT Organizarea sistemului CSB/CFT în GSP 6 Cerințe de identificare a clienților, reprezentanților clienților și a beneficiarilor Managementul riscului în scopuri CSB/CFT Identificarea tranzacțiilor supuse obligativității

5 control Identificarea tranzacțiilor neobișnuite 4 Transmiterea informațiilor către Rosfinmonitoring 11 Procedura de formare a ECO Total întrebări 1.22 Test pentru angajații responsabili cu organizarea și desfășurarea instruirii personalului în problemele CSB/CFT „Cu privire la cerințele de formare și educare a personalului în credit Instituții” și servește în principal la testarea cunoștințelor și pregătirii angajaților responsabili în bancă de organizarea și desfășurarea formării personalului pe problemele CSB/CFT. Cu toate acestea, poate fi utilizat și atunci când se efectuează certificarea altor specialiști în domeniul bancar, în special, a ofițerului responsabil CSB/CFT și a angajaților ICS. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe planificat al angajaților băncii specificati. Aspecte generale Organizarea instruirii personalului Conținutul programului de instruire Specificul briefingului Total întrebări Test CSB/CFT pentru angajații ICS Un test pentru testarea cunoștințelor și desfășurarea de instruire de înaltă calitate a angajaților ICS băncii pe problemele CSB/CFT. Pe lângă întrebările generale, conține întrebări privind organizarea chestionarelor și procedura de menținere a dosarului unui client, precum și întrebări privind cerințele de calificare pentru angajații special desemnați în bancă, care își desfășoară activitățile în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat în angajarea, atestarea și efectuarea unui test programat de cunoștințe despre ICS al Băncii. Probleme generale CSB/CFT 10 Cerințe pentru organizarea controlului intern în scopuri CSB/CFT Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificare în scopuri CSB/CFT

6 Calificări către specialiștii bănci în vederea organizării CSB / CFT Total întrebări Testul CSB / CFT pentru departamentele juridice Testul general pentru angajații departamentelor juridice ale băncilor se bazează pe actele de reglementare și legislative ale organelor de stat și ale Băncii Rusiei care reglementează diverse aspecte legale de lucru în domeniul CSB/CFT. Testul reflectă atât aspectele generale legate de organizarea lucrărilor de CSB/CFT în bănci, cât și caracteristicile care au loc în implementarea programelor specifice de reglementare a normelor de control intern specifice, numai pentru servicii juridice, întrebări. De exemplu, întrebări de identificare și chestionare a clienților.Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe planificat al angajaților departamentului juridic al băncii. Probleme generale CSB/CFT 19 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 17 Refuzul încheierii unui contract de cont bancar, rezilierea unui contract de cont bancar Total întrebări Test CSB/CFT pentru serviciul de securitate General CSB/CFT Test CFT pentru ofițerii de securitate, care permite evaluarea nivelului de cunoștințe și abilități de a pune în practică elementele de bază ale legislației actuale și ale reglementărilor interne pentru interacțiunea diferitelor unități bancare în activitatea de CSB/CFT. Alături de întrebările generale privind CSB/CFT au fost întocmite întrebări specifice care afectează doar departamentele de securitate, întrebări, în special, care reglementează procedura de păstrare a secretului bancar la transmiterea informațiilor despre tranzacțiile clienților către un organism autorizat.Testul poate fi utilizat atunci când angajarea, atestarea și efectuarea examinării programate a cunoștințelor angajaților din divizia specificată a băncii. Probleme generale CSB/CFT Controale și criterii obligatorii pentru identificarea tranzacțiilor neobișnuite

7 Identificarea persoanelor care desfășoară activități teroriste 6 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 9 Securitate securitatea informatiei la transmiterea și primirea IES și IES 10 Total întrebări CSB/CFT și tranzacții în cont bancar conturi de testare (depozite) supuse controlului obligatoriu (grup de coduri 4000). În special, divizii operaționale, departamente, atât pentru lucrul cu persoane fizice, cât și persoane juridice, departamente de credit și departamente juridice, departamente de activitate economică externă. Acesta este format din 6 secțiuni cuprinzând principalele probleme din domeniul CSB/CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe planificat al angajaților băncii specificati. Probleme generale CSB/CFT 6 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 17 Codurile tranzacției 10 Total întrebări Test CSB/CFT și tranzacții cu numerar Acest test servește la testarea cunoștințelor privind aspectele CSB/CFT atunci când se efectuează certificarea angajații băncii implicați în activitatea de identificare și furnizare de informații cu privire la tranzacțiile cu numerar supuse controlului obligatoriu (grup de coduri 1000). În special, divizii operaționale, departamente, atât pentru lucrul cu persoane fizice, cât și cu persoane juridice, departamente pentru valori mobiliare, numerar, activitate economică externă. Constă din secțiuni care conțin principalele probleme din domeniul CSB/CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii, inclusiv criteriile de identificare și semnele tranzacțiilor neobișnuite. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe planificat al angajaților băncii indicați

8 Probleme generale CSB/CFT 6 Tranzacții supuse controlului obligatoriu 6 Criterii de identificare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 4 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 18 Codurile tipului de tranzacție 6 Total întrebări CSB/CFT și tranzacții cu valori mobiliare test efectuarea de instruire de înaltă calitate pentru angajații din departamentele de valori mobiliare pe probleme CSB/CFT. Pe lângă întrebările generale, conține întrebări referitoare la tranzacțiile clienților supuse controlului obligatoriu, precum și criterii și semne ale tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor departamente. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe programat al angajaților băncii care efectuează tranzacții cu valori mobiliare. Probleme generale CSB/CFT 2 Tranzacții supuse controlului obligatoriu 7 Criterii de identificare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 8 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 10 Refuzul de a executa comanda unui client 3 Total întrebări CSB/CFT și tranzacțiile de credit testează necesitatea de a testa cunoașterea și instruirea angajaților departamentelor de credit ale băncii în problemele CSB/CFT. Conține secțiuni în care, pe lângă cele generale, există întrebări privind tranzacțiile cu clienții supuse controlului obligatoriu, precum și criteriile și semnele tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor departamente. Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unei examinări programate a cunoștințelor angajaților din departamentele de credit ale băncii. Probleme generale CSB/CFT 7 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 12 Coduri tip tranzacție 4 Total întrebări

9 1.233 Test CSB/CFT și tranzacții privind transferurile de cetățeni, carduri bancareși depozite” Acest test este conceput pentru a testa cunoștințele privind problemele CSB/CFT ale angajaților băncii implicați în identificarea și furnizarea de informații privind tranzacțiile privind transferurile cetățenilor, cardurile bancare și depozitele supuse controlului obligatoriu. Acesta reflectă specificul muncii. din această categorie de angajați și este format din - zeci de secțiuni care conțin diverse întrebări în domeniul CSB/CFT. 6 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 20 Codurile tipurilor de tranzacții 4 Total întrebări CSB/CFT și decontări internaționale, relații pe termen scurt, testul activității economice externe implicate în activitatea de identificare și prezentare informații privind tranzacțiile supuse controlului obligatoriu. Reflectă specificul muncii acestei categorii de angajați Testul poate fi utilizat la angajarea, atestarea și efectuarea unui test de cunoștințe programat al angajaților băncii specificati. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 10 Criterii pentru identificarea și semnarea tranzacțiilor neobișnuite 13 Obligațiile angajaților în legătură cu cerințele Legii CSB/CFT Total întrebări CSB/CFT organizatii de credit responsabil cu identificarea tranzacţiilor supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi utilizat în angajare, certificare și

10 efectuarea unui test de cunoștințe programat. Prevederi generale privind aspectele CSB/CFT 2 Criterii pentru tranzacțiile supuse controlului obligatoriu Caracteristici de identificare a tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu Transferul de informații către Rosfinmonitoring 28 Responsabilitate pentru încălcări 4 Total întrebări Test „Un angajat al unității CSB/CFT responsabil cu identificarea neobișnuite și tranzacții suspecte” Acest test este conceput pentru a testa cunoștințele specialiștilor departamentelor de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit responsabile cu identificarea tranzacțiilor neobișnuite și dubioase. Testul poate fi utilizat în angajare, certificare și testare de rutină a cunoștințelor. Dispoziții generale privind aspectele CSB/CFT 2 Semne ale tranzacțiilor neobișnuite 17 Criterii pentru tranzacții suspecte 14 Acțiuni ale angajaților băncii în cazul detectării tranzacțiilor neobișnuite și suspecte Supravegherea Băncii Rusiei asupra tranzacțiilor suspecte Responsabilitatea pentru încălcări 4 Total întrebări Teste tematice General testul CSB/CFT pentru directori Întrebări generale privind problematica CSB/CFT 7 Organizarea controlului intern în bănci pentru CSB/CFT Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea pentru CSB/CFT 8 Drepturile, puterea băncii și responsabilități în domeniul CSB/CFT

11 Răspunderea pentru infracțiuni în domeniul CSB/CFT 2 Total întrebări „Instruire introductivă CSB/CFT” program de instruire și educare a personalului de testare. Termeni și concepte 9 Reguli organe și funcționari responsabili de CSB/CFT Principalele prevederi ale Legii 11-FZ Principalele documente și programe interne ale băncii privind CSB/CFT Obligațiile și responsabilitățile angajaților băncii în conformitate cu cerințele legislației CSB/CFT Total întrebări Testul „Tip coduri tranzacții pentru angajații operaționali” Testul a fost întocmit pe baza Regulamentului CBR 321-P pentru angajații operaționali și vă permite să identificați cât de corect persoana testată atribuie codul necesar, conform Directorului de tipuri de tranzacții, și califică anumite tranzacții. , informații despre care sunt supuse transmiterii către organismul autorizat în scopuri CSB/CFT . Testul poate fi utilizat pentru certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în CSB/CFT, precum și pentru testarea de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 14 Total întrebări Testul „Coduri de tipuri de operațiuni pentru angajații care deservesc persoane fizice”, conform Directorului de tipuri de operațiuni, și califică operațiunile specifice ale clienților

12 bănci, informații despre care trebuie transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în CSB/CFT, precum și pentru testarea de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 9 Total întrebări Testul „Coduri de tip operațiune pentru ofițerii de credite” califică și operațiuni specifice ale clienților băncii, informații despre care sunt supuse transmiterii către organismul autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în CSB/CFT, precum și pentru testarea de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 6 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Testul „Coduri de tip operațiune pentru casiere” califică și operațiuni specifice ale clienților băncii, informații despre care sunt supuse transmiterii către organismul autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în CSB/CFT, precum și pentru testarea de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 11 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Test „Întrebări generale de identificare a clienților în scopuri CSB/CFT” Acest test include întrebările cele mai generale 7 4

13 identificarea clienților stabilită prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (la angajare, transfer, pe baza rezultatelor instruirii la introducerea subiectului AML/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Cerințe pentru identificarea clienților - entitati legale Cerințe pentru identificarea clienților individuali Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea beneficiarilor efectivi 6 Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Identificarea de către ALTE persoane 4 Cerințe pentru formarea și stocarea informațiilor despre clienți Total întrebări Testul „Interacțiunea unei instituții de credit cu organismul autorizat și cu Banca Rusiei privind problemele CSB/CFT" Acest test a fost întocmit pe baza Regulamentului Băncii Rusiei din 29 august 2008 N 321-P "Cu privire la procedura de depunere de către instituțiile de credit la corpul de informații autorizat prevăzut de Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului” și include, pe lângă întrebările generale despre procedura de trimitere a informațiilor despre tranzacțiile clienților către FSFM, întrebări speciale . yla și altele.Testul poate fi utilizat pentru certificarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor de monitorizare financiară ale băncii. Formarea și transmiterea ECO și confirmări către organismul autorizat Obținerea IES de la organismul autorizat 4 Transmiterea informațiilor despre cazurile de refuz 62

14 încheierea unui acord de cont bancar (depozit) Stocarea codurilor ECO și IES de tipuri de operațiuni pentru fișierele DBF 4 Transmiterea de informații în cazul suspendării operațiunii unui client Asigurarea securității informațiilor Caracteristici de completare a unui formular standard al unui fișier DBF Prevenirea dubiilor tranzacții Efectuarea verificărilor Băncii Centrale 3 Transmiterea de informații la solicitarea Rosfinmonitoring Operations companii de afaceri Apărare și B RF Total întrebări Test „Măsuri împotriva instituțiilor de credit pentru nerespectarea legislației CSB/CFT” testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Principii de bază pentru aplicarea măsurilor de executare 7 Măsuri pentru încălcarea organizării și funcționării controlului intern în scopuri CSB/CFT Măsuri pentru încălcarea procedurii de lucru în scopuri CSB/CFT Total întrebări bazate pe cerințele Băncii Rusiei și recomandări privind organizarea inspecțiilor bancare de către reprezentanții autorizați ai CBR. Testul reflectă atât aspectele generale legate de desfășurarea inspecțiilor, cât și specificul care au loc la efectuarea inspecțiilor pentru conformitatea cu cerințele CSB/CFT. Testul poate fi utilizat în certificarea managerilor și angajaților departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în activitatea de CSB/CFT, precum și în timpul unui test de cunoștințe programat. Tipuri de verificări. Măsuri luate de reprezentanții Băncii Rusiei în cadrul inspecțiilor

15 Particularități ale auditării unei sucursale a unei instituții de credit Drepturi și obligații ale Băncii Rusiei în cursul auditurilor instituțiilor de credit Drepturile și obligațiilor instituțiilor de credit în cursul auditurilor efectuate de Banca Rusiei Formularea rezultatelor auditului Familiarizarea cu rezultatele auditului . Întocmirea obiecțiilor Total întrebări Testul „Tipologii de spălare a banilor și finanțare a terorismului” Testul se bazează pe Directiva Băncii Centrale din data de N 100-T și Scrisoarea Băncii Centrale din data de T. Testul este destul de complex și este conceput pentru angajații responsabili cu organizarea muncii în domeniul CSB/CFT și șefii de departamente. Întrebările au fost întocmite pe principalele tipologii de spălare a banilor și FT (conform FATF), precum și problemele care au loc în activitățile băncilor în legătură cu CSB/CFT, identificate în memoriul BAD. Principalele întrebări ale testului pot fi folosite în cadrul seminariilor pentru extinderea cunoștințelor specialiștilor din domeniul bancar în utilizarea diferitelor scheme de spălare a banilor și FT de către organizații criminale, precum și în alegerea mijloacelor care vizează contracararea clienților a căror activitate se bazează pe încasări. afară. Primirea numerarului din conturile persoanelor fizice nerezidente Transferuri bancare 4 OBNL și legături către finanțarea terorismului 4 Utilizarea afacerii de asigurări pentru legalizarea PD/CFT Operațiuni ale persoanelor politice influente legate de legalizarea datelor cu caracter personal Angajarea consultanților profesioniști pentru spălarea banilor Memorandumul BAD 6 Total intrebari Test " Clasificarea tipurilor de operatiuni pentru casiere " Testul a fost intocmit in baza Regulamentului CBR 321-P pentru 32

16 lucrători de numerar și vă permite să identificați cât de corect persoana de testare califică anumite tranzacții în numerar pentru tipurile de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și efectuarea unei examinări programate a cunoștințelor angajaților din oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii care desfășoară tranzactii cu numerar. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 10 Tranzacții neobișnuite, suspecte Total întrebări Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru angajații operaționali” (conturi de persoane juridice) persoane juridice, tipuri de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT . Testul poate fi utilizat pentru certificarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților unităților operaționale ale băncii. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 14 Tranzacții neobișnuite, suspecte 11 Total întrebări Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru angajații operaționali” (operațiuni ale persoanelor fizice) califică anumite tranzacții efectuate de persoane fizice la tipurile de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea programată a cunoștințelor angajaților departamentelor bancare care deservesc persoanele fizice. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 1 Tranzacții neobișnuite, suspecte 10 Procedura de lucru privind tranzacțiile suspendate Total întrebări 30 88

17 1.248 Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru ordonatorii de credite” Testul a fost întocmit pe baza Reglementărilor CBR 321-P și 37-P pentru ordonatorii de credite și vă permite să identificați cât de corect califică persoana de testare anumite tranzacții care au loc în procesul de creditare persoanelor juridice și persoanelor fizice, tipurile de tranzacții, informațiile care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele de credit ale băncii. Operațiuni. supuse controlului obligatoriu 12 Tranzacții neobișnuite, suspecte 8 Total întrebări Testul „Răspunderea juridică a funcționarilor și instituțiilor de credit pentru infracțiunile CSB/CFT” Scopul acestui test este de a oferi managerilor și angajaților băncilor toate nivelurile de cunoștințe inițiale, de bază în domeniu de dreptul munciiÎntrebările au la bază conceptele de bază ale normelor legii și activităților de aplicare a legii, precum și problemele răspunderii funcționarilor pentru săvârșirea de infracțiuni și infracțiuni în domeniul CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele juridice ale băncii. Dispoziții generale 3 Răspunderea penală 6 Răspunderea materială Termeni generali răspundere 4 Tipuri de sancțiuni pentru încălcări CSB/CFT 2 Total întrebări Testul „Identificarea clienților individuali în scopuri CSB/CFT” Acest test include cele mai frecvente întrebări de identificare a clienților individuali stabilite prin Legea 11-FZ, Regulamentul bancar Rusia N 262- P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (la angajare, la transfer, la urmărirea rezultatelor instruirii la introducerea unui subiect

18 CSB/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Procedura de identificare a clienților - persoane fizice 12 Procedura de identificare a beneficiarilor 2 Identificarea persoanelor fizice - cetățeni străini Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Tranzacții efectuate fără identificarea persoanelor fizice, identificare simplificată imposibilitatea identificării un client sau beneficiar Total întrebări Test „Identificarea clienților - persoane juridice în scopuri CSB/CFT” Acest test include cele mai frecvente întrebări de identificare a clienților - persoane juridice stabilite prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262- P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (la angajare, transfer, pe baza rezultatelor instruirii la introducerea subiectului AML/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Procedura de identificare a clienților - persoane juridice Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea nerezidenților - persoane juridice 3 Evaluarea gradului de risc al tranzacțiilor clientului Informații obținute în vederea identificării persoanelor juridice și antreprenori individuali Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Acțiuni în care este imposibil să se identifice un client sau beneficiar Total întrebări Testul „Particularități de identificare și transmitere a informațiilor despre 76

19 tranzacții cu bunuri mobile (cod 000)" Întrebările test au fost elaborate pe baza reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei privind identificarea și transmiterea de informații despre tranzacțiile cu bunuri mobile supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi pe scară largă utilizat în instruirea și certificarea privind problemele CSB/FT a managerilor și angajaților departamentelor băncii implicate în implementarea acestor operațiuni și tranzacții Testul poate fi utilizat pentru atestarea și testarea de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele relevante ale băncii Aspecte generale 2 Tranzacții cu bunuri mobile supuse controlului obligatoriu Transferul de informații către organismul autorizat 8 Total întrebări Test „Particularitățile completării unui formular standard al fișierului DBF” Acest test a fost elaborat pe baza Regulamentului Băncii Rusiei nr. spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului” și este conceput special pentru a testa cunoștințele specialiștilor departamentelor (grupurilor) de monitorizare financiară a unei bănci (sucursale) responsabilă de formarea și depunerea ECO către Rosfinmonitoring. Întrebări generale 8 Caracteristici de completare a unui fișier DBF 17 Coduri de tranzacție Total întrebări Test „Particularități de identificare și furnizare de informații despre tranzacțiile imobiliare (cod 8000)” recomandări metodologice privind identificarea și transmiterea de informații privind tranzacțiile cu bunuri imobiliare supuse controlului obligatoriu (grupul de coduri 80) (aprobat de Comitetul Asociației Băncilor Ruse privind CSB/CFT și riscurile de conformitate (proces-verbal al ședinței Comitetului din Nr. 26) și este destinat certificării și testării programate a managerilor de cunoștințe și angajaților ICS, operațional, de credit, departamentele juridice 92 69

20 al băncii, precum și Ofițerul responsabil pentru CSB/CFT. Conceptul de bunuri imobiliare 4 Tranzacții imobiliare supuse controlului obligatoriu Înregistrarea și transmiterea informațiilor către organismul autorizat Total întrebări Testul „Organizarea activității instituțiilor de credit în domeniul CSB/CFT” Testul a fost întocmit în baza Regulamentului CBR 37-P pentru toți angajații băncii. Testul poate fi utilizat pentru certificarea angajaților pentru oricare dintre funcțiile departamentelor și subdiviziunilor băncii implicate în CSB/CFT, precum și pentru testarea de rutină a cunoștințelor. Organizarea unui sistem CSB/CFT într-o instituție de credit Program de gestionare a riscului de legalizare (spălare) a veniturilor din infracțiuni și finanțare a terorismului Program de identificare a operațiunilor supuse OK și a tranzacțiilor neobișnuite în activitățile clienților Program pentru refuzul încheierii unui acord de cont bancar Program care determină procedura de interacțiune a unei instituții de credit cu persoanele însărcinate cu identificarea Program de înghețare (blocare) fonduri sau alte proprietăți Semne de tranzacții neobișnuite 7 Total întrebări Test „Șef departament Test general privind CSB/CTF” Afară analitică 30 Total întrebări Test „Cooperarea internațională a Federației Ruse în domeniul CSB/CFT” Testul specificat poate fi utilizat atunci când se efectuează o examinare programată a cunoștințelor angajaților unităților de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit care sunt cele mai implicate în implementarea legislației privind 67

21 CSB/CFT. Participarea Rusiei la organizatii internationale privind CSB/CFT Noi recomandări FATF 9 Numărul total de întrebări Test de gestionare a riscurilor SB/FT pentru ofițerul responsabil reputatia de afaceri. Acest test este special conceput pentru a evalua capacitatea specialiștilor din domeniul bancar, pentru a evalua abilitățile și capacitatea acestora de a califica în mod corespunzător operațiunile supuse controlului obligatoriu și tranzacțiile neobișnuite, suspecte, efectuate zilnic de clienții băncii și gradul de expunere a acestora la diferite tipuri de riscuri. Acest test poate fi utilizat atunci când se efectuează un test de cunoștințe programat al angajaților instituțiilor de credit care sunt cel mai implicați în implementarea legislației CSB/CFT (de exemplu, angajații diviziilor structurale de monitorizare financiară). Probleme generale ale managementului riscului SB/FT 10 Evaluarea riscului clientului 2 Tipuri de tranzacții neobișnuite, suspecte 18 Total întrebări Test „Bazele economice și juridice ale CSB/CFT” CSB/CFT (de exemplu, angajații diviziilor structurale de monitorizare financiară). Introducere. Conceptele de „spălare a banilor” și „finanțare a terorismului” Metode și metode de spălare a banilor 12 Finanțarea terorismului Bază legală cooperare internațională în domeniul CSB/CFT Total întrebări

22 Test general „Tranzacții supuse controlului obligatoriu în scopuri CSB/CFT” Întrebările testului au fost elaborate pe baza Legii federale 11-FZ, a reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la problema identificării și transmiterii informațiilor despre tranzacțiile vizate. la controlul obligatoriu. Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru managerii și angajații departamentelor bancare implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și testarea programată a cunoștințelor angajaților din departamentele relevante ale băncii. Probleme generale 2 Operațiuni cu numerar în numerar (cod grup 10) Operațiuni pe conturi bancare (cod grup 40) 8 Tranzacții cu bunuri mobile (cod grup 0) 9 Tranzacții cu bunuri imobiliare (cod grup 80) 2 Operațiuni care implică extremiști (cod grup 70) ) 2 operațiuni NPO (cod de grup 90) 4 operațiuni de ordine de apărare a statului (cod de grup 41) Total întrebări Test general „Semne de tranzacții neobișnuite și tranzacții suspecte în scopuri CSB/CFT” Întrebările test au fost elaborate pe baza Legii federale 11- FZ , reglementări și recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la problema identificării și trimiterii de informații despre tranzacții neobișnuite și tranzacții suspecte. Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru managerii și angajații departamentelor bancare implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și testarea programată a cunoștințelor angajaților din departamentele relevante ale băncii. Întrebări generale 2 Semne generale tranzacții neobișnuite 6 Tranzacții cu numerar

23 Transferuri de bani 2 Operațiuni în baza contractelor de împrumut 4 Decontări internaționale 4 Operațiuni cu titluri de valoare și derivate instrumente financiare Implementarea bancare electronice și decontări cu carduri de plastic Semne de tranzacții suspecte 13 Total întrebări